Получение лицензий | Law&Trust International

Получение лицензии: виды, страны и особенности

Компания Law&Trust International оказывает помощь в получении лицензий как на финансовую, так и на игорную деятельность.

Наши юристы предлагают большой выбор стран для легализации деятельности, ввиду чего у клиентов появляется возможность подобрать для себя юрисдикцию с наиболее оптимальными условиями и пакетом документов.

Лицензия является свидетельством легальной деятельности компании, а также дает понять вашим клиентам, что они защищены от денежных махинаций и прочих неприятностей.

Игорные лицензии

Лицензия на онлайн-гемблинг - одна из самых популярных в своем роде.
Организация азартных игр онлайн намного менее затратна, чем их организация в наземном казино. Лицензия, в свою очередь, также получается намного быстрее и проще. В отличие от наземной лицензии, рынок, охватываемый онлайн-гемблинг лицензиями, намного шире, поскольку все происходит в сети онлайн, в интернете. Самые популярные юрисдикции для организации онлайн-гемблинга: Кюрасао, Остров Мэн, Мальта, Олдерни, Гибралтар и иные.
В зависимости от Ваших предпочтений и бизнес-плана, специалисты Law&Trust помогут Вам выбрать наиболее подходящую для Вас лицензию.

Азартные игры также можно организовывать по старинке, получив "наземную" гемблинг лицензию, как средство ведения гемблинг деятельности в реальных помещения. Это лицензия дает право на использование помещения и установки игрового оборудования в нем для предоставления услуг игрокам. Почти в каждой стране, предлагающей онлайн-гемблинг лицензию, существует возможность получить наземную лицензию на организацию азартных игр. Сроки получения зависят от типа игр, но в целом составляют от 6 месяцев. Самыми популярными юрисдикциями для получения наземной лицензии является Грузия, Великобритания, Румыния. В некоторых юрисдикциях Регулятор требует первоначально получить наземную лицензию, чтобы затем добавить к ней лицензию на онлайн-гемблинг, как например, в Черногории и Грузии.

Показать все страны

Криптолицензия

Лицензия, которая выдается для ведения деятельности криптовалютных бирж или криптовалютных обменников. Для законного функционирования такого обмена лицензирование деятельности криптовалютной биржи обязательно.

Виды лицензий под обмен криптовалют
  • Классические биржи криптовалют, которые позволяют осуществлять обмен исключительно криповалют между собой;
  • Фиатные биржи криптовалют, которые позволяют обменивать фиатные (традиционные) валюты на криптовалюты и обратно.
Стандартные AML-требования для открытия криптовалютной биржи
  • Проводить процедуры комплексного анализа рисков (так называемый due diligence);
  • Проводить регулярные тренинги персонала;
  • Составить внутренние акты, которые будут направлены на минимизацию рисков отмывания денежных средств;
  • Ведение отчетности;
  • Ведение отчетности подозрительных транзакций и регулярное оповещение компетентных органов относительно подобных транзакций.

Наиболее популярные юрисдикции для получения крипто - лицензии: Эстония, Япония, США, Гонконг, Сингапур, Великобритания.

Показать все страны

Брокерская и форекс лицензии

Данная лицензия позволяет открывать Вашим клиентам доступ к профессиональным рынкам ценных бумаг.

В зависимости от уровня лицензии, компания может: выполнять распоряжения держателя счета, управлять средствами клиента, давать инвестиционные советы и т.д.
Требования для данного вида лицензии будут отличаться в зависимости от юрисдикции, но отталкиваться от общих параметров:

Требования для API лицензии в ЕС будут заключаться в следующем
  • Минимум 1 местный директор, все директоры компании должны обладать опытом и образованием в финансовой сфере;
  • Требование к уставному капиталу от 50000 евро до 700000;
  • Реальный офис в стране регистрации компании;
  • Бизнес план.

Наиболее популярные юрисдикции для получения брокерской лицензии: Кипр, Новая Зеландия, Сейшельские острова.

Forex (foreign exchange - с английского означает «валютный обмен») один из самых крупных рынков в финансовом секторе по международному обмену валют. Торговля на рынке Форекс - это покупка или продажа валют в парах, попытка получить прибыль от изменения цен этих валют.

Для того, чтобы легально предоставлять услуги необходимо получить лицензию и выполнит ряд требований той или страны, в которой получается форекс лицензия. Требования по подаче заявления на получение лицензии форекс варьируются в зависимости от законодательства той или страны, но базовый список требований следующий:

Требования
  • Бизнес план;
  • Перечень политик KYC и AML;
  • Надлежащая процедура Compliance, которую проводить Compliance Officer;
  • Наличие физического офиса;
  • Оформленные официально директора и иные уполномоченные лица в компании;
  • Уставной капитал, который начинается 100 000 евро в зависимости от требований определенной страны;
  • Открытые счета в банках.

Наиболее популярные юрисдикции для получения форекс лицензии: Кипр, Мальта, Лабуан, Вануату, Великобритания, Британские Виргинские острова.

Показать все страны

Банковская лицензия

Это единый государственный документ, который дает право на проведение банковских операций. В их числе выдача кредитов, привлечение денежных средств на депозиты, валютные операции, осуществление расчетов через банковские счета, хранение денежных средств и т. д.

Банковские лицензии бывают разных видов
  • Национальные, которые позволяют работать в рамках одной страны, в которой получена лицензия;
  • Международные, которые позволяют работать как на национальном так и на внешнем международном рынке;
  • Лицензию которые позвояляют с определенным типом клиента и деятельностью.

Наиболее популярные юрисдикции для получения банковской лицензии: Австралия, Великобритания, Германия, Венгрия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Белиз.

Показать все страны

Инвестиционная лицензия

Лицензия, которая дает право на управления инвестиционными фондами (в том числе, паевыми) и пенсионными негосударственными фондами, а также деятельности специализированных депозитариев таких фондов.

Инвестиционная деятельность представляет собой процесс вложения средств в инвестиционные объекты, а также прочие действия, которые направлены на получение прибыли. Это может быть купля - продажа ценных бумаг, строящейся или готовой недвижимости и т. д.

Под инвестициями, как правило, понимают денежные средства, интеллектуальные ресурсы (ноу-хау, специальные знания), нематериальные и материальные активы (права собственности, разрешения), которые служат объектом вложений в какой-то конкретный проект с последующей выгодой для вкладчика.

Наиболее популярные юрисдикции для получения инвестиционной лицензии: Австралия, Великобритания, Белиз, Венгрия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Чехия, Эстония.

Показать все страны

Лицензия на электронные деньги (EMI)

Ее наличие дает компании право создавать собственные системы управления счетами наподобие PayPal или WebMoney без организации банка и получения банковской лицензии.
Компания получает возможность выпускать собственную электронную валюту, платежные карты, создавать кошельки для пользователей.

При этом требования для получения такой лицензии могут варьироваться в зависимости от юрисдикции регистрации, но в основе всегда останутся следующие требования.

Требования
  • Компания должна иметь не менее одного местного директора, при этом каждый из директоров обязан иметь опыт в сфере финансов.
  • Офис компании, рассчитанный на размещение всех сотрудников в стране выдачи лицензии.
  • Размер уставного капитала. Например для полной лицензии AEMI - 300 000 евро, SEMI - соразмерно оказываемым услугам.
  • Бизнес план.

Лицензию на электронные деньги можно получить в большинстве стран мира, однако самыми популярными являются Сингапур, Канада, Швейцария, Грузия, Кипр, Латвия, Литва, Чехия, Великобритания.

Показать все страны

SPI лицензия

Лицензия малого платежного института позволяет оказывать услуги аналогично полноценной лицензии, с ограничениями в виде: невозможности открытия филиалов в других странах ЕС.
Упрощенные требования позволяют получить лицензию быстро и меньшими затратами на старте. При дальнейшем масштабировании бизнеса, лицензия может быть расширена до полной.
Страны, где существует упрощенная лицензия платежного института соответствуют полноценной, наиболее популярные из них - страны ЕС и Сингапур.

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее