Получение лицензий

Для легализации в сфере криптовалют, наиболее удобным вариантом является получение VASP лицензии, которая позволяет осуществлять операции с виртуальными активами, включая кастодиальные услуги, осуществление обмена криптовалют и проведение транзакций между клиентами.

Для данной деятельности ключевую роль играет правильно разработанная внутренняя документация, в частности - AML/CFT политики, для противодействия отмыванию денег.

Эта лицензия позволяет владельцу выступать в качестве посредника для своего клиента в процессе осуществления сделок с виртуальными активами и криптовалютой.

Необходимо помнить, что для этого потребуется обеспечить интеграцию с криптовалютными биржами, а также уделить особое внимание вопросам защиты и охаране средств клиентов.

Лицензия позволяет организовать фонд, осуществляющий инвестиционную деятельность с виртуальными активами (криптовалюты, различные виды токенов, DeFi - инструменты).

Как и в случае с обычным фондом, ключевую роль тут играют детали, ключевые требования могут варьироваться в зависимости от инвесторов и итогового формата деятельности, поэтому предварительное планирование играет тут первоочередную роль.

После принятия MiCA в Европейском Союзе, организация криптовалютных проектов для операций на данном рынке требует отдельной оценки и разработки уникальных проектов, которые обеспечат законность операций в соответствие с применимым правом.

MiCA установила новые, единые Европейские требования в части AML/CFT комплаенса, отношения к конкретным видам виртуальных активов и особенностей лицензирования, из-за чего для запуска проекта на ЕС рынок необходимо подобрать уникальный формат проекта, соответствующий всем требованиям закона.

Данная лицензия позволяет своему владельцу выступать посредником между инвестором и финансовым рынком, осуществляя торговлю ценных бумаг, деривативов и иных финансовых инструментов за определённую комиссию.

Одним из ключевых требований к данной лицензии является наличие управляющего сотрудника, обладающего определённым образованием и/или опытом в финансовой сфере.

Лицензия данного вида даёт право на доверительное управление активами клиентов от имени управляющей компании, при условии соблюдения инвестиционных соглашений, устава и строгой отчётности перед инвесторами и регулятором в юрисдикции выдачи.

Как следствие, особое внимание будет уделяться квалификации сотрудников компании, способной обеспечить профессиональное управление активами, и чёткому соблюдению требований, выдвигаемых к внутренней документации, для обеспечения прозрачности инвестиционного процесса.

Один из наиболее востребованных видов лицензии, поскольку он позволяет эффективно балансировать между рисками и оказанием услуг в крайне перспективной сфере.

Фактически, он позволяет оказывать лицензированные консалтинговые услуги, при этом, необходимо наличие у заявителя определённого опыта и соблюдение требований к качеству оказываемых услуг. 

Данная лицензия позволяет организовать и осуществлять управление инвестиционными фондом.

В зависимости от конкретного вида фонда и юрисдикции учреждения, требования к учредителями, изданию проспектов и квалификации инвесторов могут варьироваться, поэтому тщательное юридическое планирование играет ключевую роль перед запуском проекта.

Не все юрисдикции обладают чётко сформированным законодательством в сфере инвестиционной деятельности, поэтому в некоторых странах осуществление подобных операций возможно в общем формате - при условия наличия базового разрешения на ведение бизнес деятельности или на основании юридического заключения.

Тем не менее, необходимо отметить, что подобный формат деятельности может потребовать не меньшего внимания и предварительного юридического анализа для безопасного функционирования, поскольку потребуется чётко обозначить границы, в которых деятельность будет разрешено осуществлять. 

Этот вид лицензии позволяет выступать эмитентом электронных денег — цифрового эквивалента фиатной валюты, а также оказывать услуги по обеспечению операций с данными активами.

Данные услуги могут включать кастодиальный сервис, выпуск предоплаченных карт, а также предоставление платёжных решений как для физических, так и для юридических лиц. 

Требования к банковской лицензии являются, пожалуй, наиболее комплексными и строгими. Помимо требований к комплаенсу, структуре и участникам, банковские лицензии обладают наиболее высокими размерами минимального капитала, которые зачастую составляют несколько миллионов евро.

Однако, несмотря на это, банковская лицензия - это единственный способ получить возможность оказывать полный спектр финансовых услуг на законных основаниях и получить престижный статус банка.

Лицензия платёжного института может несколько варьироваться в зависимости от конкретной юрисдикции, но как правило, она позволяет оказывать услуги по созданию клиентского аккаунта и организации платежей.

Хотя разрешённый список деятельности по данным лицензиям существенно ниже чем у банков, одновременно с этим требования для их получения также, значительно проще, что делает их превосходным выбором для стартапов. 

Одна из наиболее распространённых лицензий для обеспечения мультивалютных операций, которая позволяет оказывать услуги по обмену между фиатными валютами, а также, в некоторых случаях, между криптовалютой и фиатом.

При этом, список требований в данном случае остаётся стандартным для финансовой сферы - наличие развитых AML процедур, в том числе KYC/KYB для идентификации клиентов, а также достаточно высокие требования к отчётности.

Данная лицензия позволяет оказывать достаточно широкий спектр небанковских услуг, включающий денежные переводы, обмен валют, операции с виртуальными валютами, выпуск дорожных чеков.

Является одним из наиболее удобных решений для компаний, работающих в P2P сегменте, поскольку позволяет оказывать значительное количество сервисов, при достаточно адекватных требованиях к получению.

Данные виды лицензий появились благодаря директиве PSD2, согласно которой, услуги по агрегации и предоставлению информации по счёту, а также инициации платежа осуществляются отдельными онлайн-сервисами при наличии согласия владельца счёта.

Таким образом, лицензия AISP предоставляет возможность получать доступ к информации на счёте клиента, аггрегировать и анализировать её. PISP лицензия, при этом, позволяет инициировать платежи при наличии согласия и аутентификации клиента. Эти лицензии являются ключевыми для экосистемы Open Banking, давая финтех-компаниям возможность предлагать инновационные платёжные и аналитические решения без необходимости становиться полноценными банками.

Это специализированная лицензия, позволяющая на законных основаниях предлагать классические азартные игры, включая рулетку, блэкджек, баккару и др.

Обычно, она подразделяется на 2 основных вида - для онлайн казино, и для наземных игорных залов. Наша команда готова помочь Вам в обоих вариантах!

Данный вид лицензии является специализированным подразделением лицензии для казино, и позволяет предоставлять доступ к игровым автоматам.

Как и в случае с казино, существует опция получения лицензии для наземных автоматов в игровых залах, и также для онлайн слотов. Последний вариант также требует получения получения сертификата для RNG кода, используемого в играх.

Этот вид лицензии является одним из самых востребованных, он позволяет легально принимать ставки на спортивные матчи, сериалы, выборы и иные события.

Лицензия охватывает как онлайн, так и оффлайн деятельность, при этом для онлайн конторы потребуется отдельное лицензирование сайта для соответствия нормативам GLI.

Специализированный тип лицензия, который позволяет организовывать государственные или частные лотереи.

Отличается крайне строгими требованиями к прозрачности розыгрышей, структуре выплат и, зачастую, направлению части доходов на социальные нужды.

Этот вид лицензии позволяет проводить сессии по игре в покер между игроками, в некоторых странах оффлайн покерные сессии могут проводиться только в государственных казино.

Также, данная лицензия позволяет проводить покерные турниры, которые предоставляют уникальную возможность по популяризации проекта и выстраиванию престижа компании.

Данная лицензия, позволяет проводить сессии в бинго как в онлайн-формате, так и в физических залах. Зачастую, представляет из себя отдельный формат лицензии.

В случае онлайн лицензии, также потребуется получение сертификата о соответствии RNG кода требованиям GLI или конкретной юрисдикции.

Этот вариант лицензии по сути является разрешением на live трансляцию игорных сессий, что позволяет повысить уровень погружения у игроков.

Его отличает также отдельный сет требований к техническому оборудованию для проведения трансляции и организации непрерывного видеопотока.

B2B лицензия необходима для компаний, которые поставляют игровое ПО, предоставляют услуги хостинга платформ, а также занимаются разработкой и сертификацией своих продуктов.

Он является одним из наиболее популярных видов лицензий, позволяющих эффективно объединить деятельность в перспективной сфере азартных и при этом концентрировать деятельность на разработке эффективных технических решений.

Лицензия для компаний, оказывающих маркетинговые услуги для казино, покерных сайтов и букмекерских контор.

Основной задачей держателя будет являться привлечением новых игроков на сайты клиентов, поэтому особое внимание при получении лицензии уделяется обеспечению прозрачности и честности рекламы, а также соблюдения требований к трафику.

Сертификация игр, сертификация ПО, сертификация рандомайзера

eCOGRA сертификация игр

Алкоголь и Табак в розницу и оптом

США, Польша, Гонконг, Турция и другие страны подходят для основания своей логистической компании.