Получение лицензии на электронные деньги в Сингапуре

EMI обладает рядом преимуществ перед банками и другими финансовыми институтами и эмитентами. Причина заключается в том, что наличие соответствующей лицензии предоставляет будущему владельцу целый комплекс преимуществ:

1. Скорость переводов;

2. Возможность работать с различными валютами единовременно;

3. Управление электронными деньгами через Интернет;

4. Криптографическая защита от потенциальных взломов;

5. Дешевая эмиссия.

При этом EMI в Сингапуре может быть представлена в виде SPI (Small Payment Institution) или MPI (Major Payment Institution). Разница между ними заключается в том, что SPI ограничены приемом, обработкой или выполнением платежных транзакций и хранением среднего ежедневного оборота электронных денег.

Одновременно с этим для MPI нет ограничений на потоки платежных транзакций или пороговые значения, но MPI обязаны поддерживать гарантийный депозит в качестве небольшого буфера для защиты денег клиентов.

Процесс получения EMI лицензии достаточно сложный и трудоемкий. Он требует огромных финансовых и временных затрат, которые окупятся лишь после начала работы Вашего бизнеса в Сингапуре. Однако в Сингапуре существует четкий порядок получения лицензии на деятельность EMI. Можно выделить следующие требования:

• Уставный капитал должен составлять не менее SGD 100 000 (прим. USD 78 000) для SPI и SGD 250 000 (прим. USD 195 000) для MPI;

• Отсутствие ограничений или запретов со стороны контролирующих органов Сингапура;

• Наличие зарегистрированного офиса на территории Сингапура;

• Наличие директора, являющегося резидентом Сингапура.

После соблюдения всех формальных условий, следует готовиться к следующему этапу. Для того, чтобы удачно завершить этот процесс, будущему владельцу лицензии требуется, например:

• Подготовить бизнес-модель, бизнес-план и анализ рисков своей будущей компании;

• Указать в документах всю структуру компании, способы управления и механизмы отчетности;

• Предоставить документы о соответствии указанном виду деятельности, подтвердить намерения по борьбе против незаконной финансовой деятельности;

• Подать в регулятор всю информацию о директорах, секретарях, уполномоченных и иных ключевых лицах.

После того как регулятор Сингапура одобрит подачу документов на регистрацию, сотрудники MAS изучат всю информацию о компании, чтобы удостовериться в ее соответствии всем требованиям. Подготовленные документы также должны отвечать законодательным стандартам Сингапура.

Если представители регулятора не смогут проверить или подтвердить предоставленную информацию, заявитель будет уведомлен о необходимости предоставить дополнительные документы или справки. В противном случае, получателю будет отказано в праве получения лицензии на период в один год.

Кроме того, можно выделить несколько этапов в процессе получения лицензии EMI.

Law and Trust International предоставляет возможность получить необходимую лицензию EMI в Сингапуре в соответствии со всеми требованиями и законами. Мы предлагаем огромный спектр услуг и возможностей для каждого клиента. L&T International поможет вам в таких направлениях:

1. Высококвалифицированное юридическое сопровождение;

2. Предоставление основных и сопроводительных документов в Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS);

3. Заполнение необходимых документов и заявлений;

4. Юридическая поддержка и представительство ваших интересов в Денежно-кредитном управлении Сингапура, при составлении договоров с третьими лицами (аудиторские компании, поставщики услуг);

5. Регистрация компаний, торговой марки;

6. Открытие банковского счета в Сингапуре; 

7. Создание юридического заключения для платежной системы, работы с криптовалютами и банками.

Если вы готовы получить сингапурскую EMI лицензию, обратитесь к нашим юристам за бесплатной консультацией.