Получение лицензии: виды, страны и особенности
Компания Law&Trust International оказывает помощь в получении лицензий как на финансовую, так и на игорную деятельность.
Наши юристы предлагают большой выбор стран для легализации деятельности, ввиду чего у клиентов появляется возможность подобрать для себя юрисдикцию с наиболее оптимальными условиями и пакетом документов.
Лицензия является свидетельством легальной деятельности компании, а также дает понять вашим клиентам, что они защищены от денежных махинаций и прочих неприятностей.
Выберите направление на получение лицензии
Получение криптолицензий
Криптовалюты прочно вошли в нашу жизнь и мир глобальных финансов.
Обмен криптовалют между собой и на фиатные валюты, переводы и оплаты, хранение и управление криптовалютами клиентов, майнинг, выпуск своих токенов, NFT - все эти виды деятельности не только стали обыденными бизнесами, но уже регулируются и требуют соответствующих лицензий во множестве стран.
Получение лицензии на виртуальные активы (Virtual Asset Service provider)
Для легализации в сфере криптовалют, наиболее удобным вариантом является получение VASP лицензии, которая позволяет осуществлять операции с виртуальными активами, включая кастодиальные услуги, осуществление обмена криптовалют и проведение транзакций между клиентами.
Для данной деятельности ключевую роль играет правильно разработанная внутренняя документация, в частности - AML/CFT политики, для противодействия отмыванию денег.
Для легализации в сфере криптовалют, наиболее удобным вариантом является получение VASP лицензии, которая позволяет осуществлять операции с виртуальными активами, включая кастодиальные услуги, осуществление обмена криптовалют и проведение транзакций между клиентами.
Для данной деятельности ключевую роль играет правильно разработанная внутренняя документация, в частности - AML/CFT политики, для противодействия отмыванию денег.
Список стран где мы получаем данные лицензии
Получение лицензии на криптоброкера
Эта лицензия позволяет владельцу выступать в качестве посредника для своего клиента в процессе осуществления сделок с виртуальными активами и криптовалютой.
Необходимо помнить, что для этого потребуется обеспечить интеграцию с криптовалютными биржами, а также уделить особое внимание вопросам защиты и охаране средств клиентов.
Эта лицензия позволяет владельцу выступать в качестве посредника для своего клиента в процессе осуществления сделок с виртуальными активами и криптовалютой.
Необходимо помнить, что для этого потребуется обеспечить интеграцию с криптовалютными биржами, а также уделить особое внимание вопросам защиты и охаране средств клиентов.
Получение лицензии на криптофонд
Лицензия позволяет организовать фонд, осуществляющий инвестиционную деятельность с виртуальными активами (криптовалюты, различные виды токенов, DeFi - инструменты).
Как и в случае с обычным фондом, ключевую роль тут играют детали, ключевые требования могут варьироваться в зависимости от инвесторов и итогового формата деятельности, поэтому предварительное планирование играет тут первоочередную роль.
Лицензия позволяет организовать фонд, осуществляющий инвестиционную деятельность с виртуальными активами (криптовалюты, различные виды токенов, DeFi - инструменты).
Как и в случае с обычным фондом, ключевую роль тут играют детали, ключевые требования могут варьироваться в зависимости от инвесторов и итогового формата деятельности, поэтому предварительное планирование играет тут первоочередную роль.
Европейские криптолицензии (регулирование MICA)
После принятия MiCA в Европейском Союзе, организация криптовалютных проектов для операций на данном рынке требует отдельной оценки и разработки уникальных проектов, которые обеспечат законность операций в соответствие с применимым правом.
MiCA установила новые, единые Европейские требования в части AML/CFT комплаенса, отношения к конкретным видам виртуальных активов и особенностей лицензирования, из-за чего для запуска проекта на ЕС рынок необходимо подобрать уникальный формат проекта, соответствующий всем требованиям закона.
После принятия MiCA в Европейском Союзе, организация криптовалютных проектов для операций на данном рынке требует отдельной оценки и разработки уникальных проектов, которые обеспечат законность операций в соответствие с применимым правом.
MiCA установила новые, единые Европейские требования в части AML/CFT комплаенса, отношения к конкретным видам виртуальных активов и особенностей лицензирования, из-за чего для запуска проекта на ЕС рынок необходимо подобрать уникальный формат проекта, соответствующий всем требованиям закона.
Финансовые (инвестиционные) лицензии
Инвестиционная деятельность представляет собой процесс вложения средств в инвестиционные объекты, а также прочие действия, которые направлены на получение прибыли. Это может быть купля - продажа ценных бумаг, строящейся или готовой недвижимости и других активов, от которых инвестор ожидает роста их стоимости быстрее уровня инфляции.
Получение брокерской лицензии
Данная лицензия позволяет своему владельцу выступать посредником между инвестором и финансовым рынком, осуществляя торговлю ценных бумаг, деривативов и иных финансовых инструментов за определённую комиссию.
Одним из ключевых требований к данной лицензии является наличие управляющего сотрудника, обладающего определённым образованием и/или опытом в финансовой сфере.
Данная лицензия позволяет своему владельцу выступать посредником между инвестором и финансовым рынком, осуществляя торговлю ценных бумаг, деривативов и иных финансовых инструментов за определённую комиссию.
Одним из ключевых требований к данной лицензии является наличие управляющего сотрудника, обладающего определённым образованием и/или опытом в финансовой сфере.
Получение лицензии на доверительное управление
Лицензия данного вида даёт право на доверительное управление активами клиентов от имени управляющей компании, при условии соблюдения инвестиционных соглашений, устава и строгой отчётности перед инвесторами и регулятором в юрисдикции выдачи.
Лицензия данного вида даёт право на доверительное управление активами клиентов от имени управляющей компании, при условии соблюдения инвестиционных соглашений, устава и строгой отчётности перед инвесторами и регулятором в юрисдикции выдачи.
Получение лицензии на инвестиционного советника
Один из наиболее востребованных видов лицензии, поскольку он позволяет эффективно балансировать между рисками и оказанием услуг в крайне перспективной сфере.
Фактически, он позволяет оказывать лицензированные консалтинговые услуги, при этом, необходимо наличие у заявителя определённого опыта и соблюдение требований к качеству оказываемых услуг.
Один из наиболее востребованных видов лицензии, поскольку он позволяет эффективно балансировать между рисками и оказанием услуг в крайне перспективной сфере.
Фактически, он позволяет оказывать лицензированные консалтинговые услуги, при этом, необходимо наличие у заявителя определённого опыта и соблюдение требований к качеству оказываемых услуг.
Получение лицензии на инвестиционный фонд (ПИФ, ЗПИФ, AIF)
Данная лицензия позволяет организовать и осуществлять управление инвестиционными фондом.
В зависимости от конкретного вида фонда и юрисдикции учреждения, требования к учредителями, изданию проспектов и квалификации инвесторов могут варьироваться, поэтому тщательное юридическое планирование играет ключевую роль перед запуском проекта.
Данная лицензия позволяет организовать и осуществлять управление инвестиционными фондом.
В зависимости от конкретного вида фонда и юрисдикции учреждения, требования к учредителями, изданию проспектов и квалификации инвесторов могут варьироваться, поэтому тщательное юридическое планирование играет ключевую роль перед запуском проекта.
Страны не требующие лицензии
Существует ряд стран, где для запуска инвестиционной деятельности лицензия не требуется. Достаточно только открыть компанию, счет и начать работать!
Получение платежных лицензий
Финансовые (платежные) лицензии - это категория лицензий, связанная с непосредственно денежными услугами в сфере платежей.
К таким лицензиям относятся лицензии на обмен валют, на электронные деньги, а также банковские лицензии, лицензии платежных институтов, EMIm sEMI, PSP, sPI, MSB, AISP, PISP.
Получение лицензии на электронные деньги (EMI)
Этот вид лицензии позволяет выступать эмитентом электронных денег — цифрового эквивалента фиатной валюты, а также оказывать услуги по обеспечению операций с данными активами.
Данные услуги могут включать кастодиальный сервис, выпуск предоплаченных карт, а также предоставление платёжных решений как для физических, так и для юридических лиц.
Этот вид лицензии позволяет выступать эмитентом электронных денег — цифрового эквивалента фиатной валюты, а также оказывать услуги по обеспечению операций с данными активами.
Данные услуги могут включать кастодиальный сервис, выпуск предоплаченных карт, а также предоставление платёжных решений как для физических, так и для юридических лиц.
Получение банковской лицензии
Требования к банковской лицензии являются, пожалуй, наиболее комплексными и строгими. Помимо требований к комплаенсу, структуре и участникам, банковские лицензии обладают наиболее высокими размерами минимального капитала, которые зачастую составляют несколько миллионов евро.
Однако, несмотря на это, банковская лицензия - это единственный способ получить возможность оказывать полный спектр финансовых услуг на законных основаниях и получить престижный статус банка.
Требования к банковской лицензии являются, пожалуй, наиболее комплексными и строгими. Помимо требований к комплаенсу, структуре и участникам, банковские лицензии обладают наиболее высокими размерами минимального капитала, которые зачастую составляют несколько миллионов евро.
Однако, несмотря на это, банковская лицензия - это единственный способ получить возможность оказывать полный спектр финансовых услуг на законных основаниях и получить престижный статус банка.
Получение лицензии платежного института (API/SPI)
Лицензия платёжного института может несколько варьироваться в зависимости от конкретной юрисдикции, но как правило, она позволяет оказывать услуги по созданию клиентского аккаунта и организации платежей.
Хотя разрешённый список деятельности по данным лицензиям существенно ниже чем у банков, одновременно с этим требования для их получения также, значительно проще, что делает их превосходным выбором для стартапов.
Лицензия платёжного института может несколько варьироваться в зависимости от конкретной юрисдикции, но как правило, она позволяет оказывать услуги по созданию клиентского аккаунта и организации платежей.
Хотя разрешённый список деятельности по данным лицензиям существенно ниже чем у банков, одновременно с этим требования для их получения также, значительно проще, что делает их превосходным выбором для стартапов.
Список стран где мы получаем данные лицензии
Получение лицензии на обмен валют
Одна из наиболее распространённых лицензий для обеспечения мультивалютных операций, которая позволяет оказывать услуги по обмену между фиатными валютами, а также, в некоторых случаях, между криптовалютой и фиатом.
При этом, список требований в данном случае остаётся стандартным для финансовой сферы - наличие развитых AML процедур, в том числе KYC/KYB для идентификации клиентов, а также достаточно высокие требования к отчётности.
Одна из наиболее распространённых лицензий для обеспечения мультивалютных операций, которая позволяет оказывать услуги по обмену между фиатными валютами, а также, в некоторых случаях, между криптовалютой и фиатом.
При этом, список требований в данном случае остаётся стандартным для финансовой сферы - наличие развитых AML процедур, в том числе KYC/KYB для идентификации клиентов, а также достаточно высокие требования к отчётности.
Список стран где мы получаем данные лицензии
Получение лицензии MSB
Данная лицензия позволяет оказывать достаточно широкий спектр небанковских услуг, включающий денежные переводы, обмен валют, операции с виртуальными валютами, выпуск дорожных чеков.
Является одним из наиболее удобных решений для компаний, работающих в P2P сегменте, поскольку позволяет оказывать значительное количество сервисов, при достаточно адекватных требованиях к получению.
Данная лицензия позволяет оказывать достаточно широкий спектр небанковских услуг, включающий денежные переводы, обмен валют, операции с виртуальными валютами, выпуск дорожных чеков.
Является одним из наиболее удобных решений для компаний, работающих в P2P сегменте, поскольку позволяет оказывать значительное количество сервисов, при достаточно адекватных требованиях к получению.
Получение лицензии PISP и AISP
Данные виды лицензий появились благодаря директиве PSD2, согласно которой, услуги по агрегации и предоставлению информации по счёту, а также инициации платежа осуществляются отдельными онлайн-сервисами при наличии согласия владельца счёта.
Таким образом, лицензия AISP предоставляет возможность получать доступ к информации на счёте клиента, аггрегировать и анализировать её. PISP лицензия, при этом, позволяет инициировать платежи при наличии согласия и аутентификации клиента. Эти лицензии являются ключевыми для экосистемы Open Banking, давая финтех-компаниям возможность предлагать инновационные платёжные и аналитические решения без необходимости становиться полноценными банками.
Данные виды лицензий появились благодаря директиве PSD2, согласно которой, услуги по агрегации и предоставлению информации по счёту, а также инициации платежа осуществляются отдельными онлайн-сервисами при наличии согласия владельца счёта.
Таким образом, лицензия AISP предоставляет возможность получать доступ к информации на счёте клиента, аггрегировать и анализировать её. PISP лицензия, при этом, позволяет инициировать платежи при наличии согласия и аутентификации клиента. Эти лицензии являются ключевыми для экосистемы Open Banking, давая финтех-компаниям возможность предлагать инновационные платёжные и аналитические решения без необходимости становиться полноценными банками.
Получение игорной (gambling) лицензии B2B B2C
Индустрия гемблинга является одной из сфер бизнеса, которая требует обязательного лицензирования для комфортного предложения Ваших услуг на рынке. Лицензия на гемблинг позволит Вам не только предоставлять услуги на полностью законных основаниях, что открывает возможности к комфортному ведению деятельности и открытию банковских и EMI счетов, но и послужит доказательством Вашей благонадёжности и стабильности для игроков. Поскольку процесс подбора и получения необходимой лицензии может быть достаточно комплексным и требовать анализа значительного объёма данных, команда Law&Trust International рада предложить Вам свои услуги по получению игорной лицензии в интересующей Вас стране!
Получение лицензии на казино
Это специализированная лицензия, позволяющая на законных основаниях предлагать классические азартные игры, включая рулетку, блэкджек, баккару и др.
Обычно, она подразделяется на 2 основных вида - для онлайн казино, и для наземных игорных залов. Наша команда готова помочь Вам в обоих вариантах!
Это специализированная лицензия, позволяющая на законных основаниях предлагать классические азартные игры, включая рулетку, блэкджек, баккару и др.
Обычно, она подразделяется на 2 основных вида - для онлайн казино, и для наземных игорных залов. Наша команда готова помочь Вам в обоих вариантах!
Список стран где мы получаем данные лицензии
Лицензия Слот машины (Игровые автоматы онлайн)
Данный вид лицензии является специализированным подразделением лицензии для казино, и позволяет предоставлять доступ к игровым автоматам.
Как и в случае с казино, существует опция получения лицензии для наземных автоматов в игровых залах, и также для онлайн слотов. Последний вариант также требует получения получения сертификата для RNG кода, используемого в играх.
Данный вид лицензии является специализированным подразделением лицензии для казино, и позволяет предоставлять доступ к игровым автоматам.
Как и в случае с казино, существует опция получения лицензии для наземных автоматов в игровых залах, и также для онлайн слотов. Последний вариант также требует получения получения сертификата для RNG кода, используемого в играх.
Получение букмеккерской лицензии (Ставки, Пари)
Этот вид лицензии является одним из самых востребованных, он позволяет легально принимать ставки на спортивные матчи, сериалы, выборы и иные события.
Лицензия охватывает как онлайн, так и оффлайн деятельность, при этом для онлайн конторы потребуется отдельное лицензирование сайта для соответствия нормативам GLI.
Этот вид лицензии является одним из самых востребованных, он позволяет легально принимать ставки на спортивные матчи, сериалы, выборы и иные события.
Лицензия охватывает как онлайн, так и оффлайн деятельность, при этом для онлайн конторы потребуется отдельное лицензирование сайта для соответствия нормативам GLI.
Получение лицензии на лотерею
Специализированный тип лицензия, который позволяет организовывать государственные или частные лотереи.
Отличается крайне строгими требованиями к прозрачности розыгрышей, структуре выплат и, зачастую, направлению части доходов на социальные нужды.
Специализированный тип лицензия, который позволяет организовывать государственные или частные лотереи.
Отличается крайне строгими требованиями к прозрачности розыгрышей, структуре выплат и, зачастую, направлению части доходов на социальные нужды.
Получение покерной лицензии
Этот вид лицензии позволяет проводить сессии по игре в покер между игроками, в некоторых странах оффлайн покерные сессии могут проводиться только в государственных казино.
Также, данная лицензия позволяет проводить покерные турниры, которые предоставляют уникальную возможность по популяризации проекта и выстраиванию престижа компании.
Этот вид лицензии позволяет проводить сессии по игре в покер между игроками, в некоторых странах оффлайн покерные сессии могут проводиться только в государственных казино.
Также, данная лицензия позволяет проводить покерные турниры, которые предоставляют уникальную возможность по популяризации проекта и выстраиванию престижа компании.
Получение лицензии на бинго
Данная лицензия, позволяет проводить сессии в бинго как в онлайн-формате, так и в физических залах. Зачастую, представляет из себя отдельный формат лицензии.
В случае онлайн лицензии, также потребуется получение сертификата о соответствии RNG кода требованиям GLI или конкретной юрисдикции.
Данная лицензия, позволяет проводить сессии в бинго как в онлайн-формате, так и в физических залах. Зачастую, представляет из себя отдельный формат лицензии.
В случае онлайн лицензии, также потребуется получение сертификата о соответствии RNG кода требованиям GLI или конкретной юрисдикции.
Получение лицензии на Live Казино
Этот вариант лицензии по сути является разрешением на live трансляцию игорных сессий, что позволяет повысить уровень погружения у игроков.
Его отличает также отдельный сет требований к техническому оборудованию для проведения трансляции и организации непрерывного видеопотока.
Этот вариант лицензии по сути является разрешением на live трансляцию игорных сессий, что позволяет повысить уровень погружения у игроков.
Его отличает также отдельный сет требований к техническому оборудованию для проведения трансляции и организации непрерывного видеопотока.
Получение B2B гемблинг лицензии
B2B лицензия необходима для компаний, которые поставляют игровое ПО, предоставляют услуги хостинга платформ, а также занимаются разработкой и сертификацией своих продуктов.
Он является одним из наиболее популярных видов лицензий, позволяющих эффективно объединить деятельность в перспективной сфере азартных и при этом концентрировать деятельность на разработке эффективных технических решений.
B2B лицензия необходима для компаний, которые поставляют игровое ПО, предоставляют услуги хостинга платформ, а также занимаются разработкой и сертификацией своих продуктов.
Он является одним из наиболее популярных видов лицензий, позволяющих эффективно объединить деятельность в перспективной сфере азартных и при этом концентрировать деятельность на разработке эффективных технических решений.
Получение лицензии Affiliate gambling
Лицензия для компаний, оказывающих маркетинговые услуги для казино, покерных сайтов и букмекерских контор.
Основной задачей держателя будет являться привлечением новых игроков на сайты клиентов, поэтому особое внимание при получении лицензии уделяется обеспечению прозрачности и честности рекламы, а также соблюдения требований к трафику.
Лицензия для компаний, оказывающих маркетинговые услуги для казино, покерных сайтов и букмекерских контор.
Основной задачей держателя будет являться привлечением новых игроков на сайты клиентов, поэтому особое внимание при получении лицензии уделяется обеспечению прозрачности и честности рекламы, а также соблюдения требований к трафику.
Получение RNG сертификата
Сертификация игр, сертификация ПО, сертификация рандомайзера
Сертификация игр, сертификация ПО, сертификация рандомайзера
Сертификация eCOGRA
eCOGRA сертификация игр
eCOGRA сертификация игр
Иные лицензии
Мы оказываем содействие в получении различных лицензий, необходимых для ведения легальной деятельности. Наши услуги охватывают широкий спектр направлений. В зависимости от потребностей бизнеса мы подбираем оптимальную юрисдикцию, сопровождаем процесс подачи документов и обеспечиваем соответствие требованиям законодательства. Помимо уже перечисленных категорий, мы помогаем оформить и другие виды лицензий, учитывая специфику деятельности каждой компании.