Russian
English
EMI лицензия в Ирландии
За последние 5 лет сфера электронных денег развивается особенно бурными темпами. Современный мир уже практически невозможно представить без электронных платежных систем. Развитию этой сферы способствовал и криптовалютный бум 2017 года, который познакомил мир с новыми технологиями. Однако, несмотря на то, что сфера международных электронных платежей быстро развивается, эта ниша все еще не заполнена. Эта область очень перспективна, и любой проект может заслужить мировую славу.
Однако для того чтобы открыть бизнес подобного рода, необходимо выбрать подходящую юрисдикцию. Одним из лучших вариантов станет Ирландия. Эта страна предлагает привлекательные условия для компаний из этой отрасли. Однако для того чтобы вести такую деятельность, необходимо получение EMI лицензии в Ирландии. Юридическая компания Law&Trust предлагает клиентам юридическую помощь в оформлении документов для компаний, специализирующихся на электронных платежах.
Зачем нужна лицензия на электронные деньги EMI в Ирландии?
Лицензия платежной системы в Ирландии позволяет клиентам вести финансовую деятельность, связанную с электронными деньгами. Компании, которые получили данную лицензию, получают следующие возможности:
-
Проводить эмиссию электронных денег;
-
Оказывать услуги оператора электронных платежей;
-
Проводить платежи для третьих лиц (money remmitance);
-
Работать законно и без риска претензий со стороны контролирующих органов.
После регистрации компании и оформления лицензии на ведение деятельности с использованием электронных денег, вы можете оказывать услуги по всему миру. А в Европейском Союзе также получить паспортизацию.
Кому нужна лицензия на электронные деньги EMI в Ирландии?
Ирландия, будучи частью ЕС и домом для европейских штаб-квартир многих финтех-гигантов (PayPal, Stripe, Revolut), предлагает одну из самых престижных EMI-лицензий в Европе. Регулируется она Центральным банком Ирландии (CBI) и дает право работать на весь Единый европейский рынок по принципу "паспортизации" (PSD2).
Вот ключевые категории бизнесов, которым она необходима:
-
Мобильные банки без отделений (аналоги N26, Monzo)
-
Эмитенты платежных карт (Visa/Mastercard)
-
Виртуальные IBAN-провайдеры
-
Аналоги PayPal (пользовательские кошельки)
-
Платежные шлюзы для онлайн-торговли
-
Сервисы P2P-переводов
-
Криптобиржи с EUR-депозитами
-
Эмитенты стейблкоинов
-
Криптокошельки с функцией фиатных операций
-
Игровые и betting-платформы
Лицензия EMI: Требования
Получить разрешение на выпуск электронных денег в Ирландии непросто. Документы выдает Центральный банк страны – CBI. Требования к получению финансовой лицензии в стране следующие:
-
Уставный капитал компании – от 350 000 EUR;
-
Бизнес-план, схемы внутреннего контроля, структуру и управление компанией
-
Офис на территории Ирландии.
Компании, осуществляющие соответствующую деятельность, обязаны вести налоговый и бухгалтерский учет и регулярно подавать отчетность в регулирующие органы, в том числе, аудированную.
Процесс получения лицензии EMI в Ирландии
Процедура оформления разрешения на финансовую деятельность в Ирландии включает три шага. Этапы получения лицензии E-money лицензии следующие:
-
Подача заявки.Заявка подается с пакетом документов. Регулятор рассматривает ее на протяжении 3 дней, после чего принимает решение о подтверждении или отказе в рассмотрении заявки;
-
Проверка документов.Если заявка подтверждена, регулятор проводит проверку представленных документов. Процедура занимает до 10 рабочих дней. Если сведения подтверждаются, начинается третий этап;
-
Оценка компании.Регулятор обязан проверить соответствие компании требованиям. По закону на это отводится срок в 90 дней.
Любой из сроков в данном списке может быть продлен регулятором, если ему потребуются дополнительные данные.
Любой из сроков в данном списке может быть продлен регулятором, если ему потребуются дополнительные данные.
Если все данные подтверждены, а компания соответствует требованиям, регулятор должен выдать лицензию. После получения всех необходимых сведений, CBI принимает решение и выдает документ в течение 10 рабочих дней.
Документы для получения лицензии EMI в Ирландии
Для подачи заявки в Центральный банк Ирландии (CBI) необходимо подготовить полный пакет документов, включая финансовые, юридические и технические материалы.
-
Учредительные документы (Memorandum & Articles of Association)
-
Свидетельство о регистрации компании в Ирландии (CRO)
-
Список бенефициаров и директоров (с подтверждением их репутации)
-
Справки о несудимости (для всех ключевых лиц)
-
Подтверждение уставного капитала (€350,000 для EMI, €125,000 для PI)
-
Бизнес-план на 3 года (с прогнозами доходов и расходов)
-
Аудированная финансовая отчетность (если компания уже работает)
-
Доказательства источников финансирования (выписки из банка, инвестиционные договоры)
-
Политика KYC/AML (соответствие Criminal Justice (Money Laundering) Act 2010)
-
Назначенный AML-офицер (с опытом работы в ЕС)
-
Система мониторинга транзакций (например, Sanction Scanner)
-
Договор с аудитором (для ежегодных AML-проверок)
-
Правила эмиссии электронных денег (условия для клиентов)
-
Договоры с банками-корреспондентами (если есть)
-
Соглашения с платежными системами (Visa/Mastercard, SEPA)
Наши услуги при получении лицензии EMI в Ирландии
Law and Trust International предоставляет возможность получить необходимую лицензию EMI в Ирландии в соответствии со всеми требованиями и законами. Мы предлагаем огромный спектр услуг и возможностей для каждого клиента. L&T International поможет вам в таких направлениях:
Высококвалифицированное юридическое сопровождение;
Заполнение необходимых документов и заявлений;
Юридическая поддержка и представительство ваших интересов, при составлении договоров с третьими лицами (аудиторские компании, поставщики услуг).
Регистрация компаний, торговой марки.
Открытие банковского счета в Ирландии.
Создание юридического заключения для платежной системы, работы с криптовалютами и банками.
