Получение лицензии на электронные деньги в Венгрии | Law&Trust International

Лицензия на электронные деньги в Венгрии

По определению п. 22.  ст. 2 "Tv." ( Act LXXXV HFSA (Национального агентства финансового надзора) от 2009 о Контроле за осуществлением платежных услуг) платежная организация - это кредитная организация, специализированная кредитная организация, выпускающая электронные деньги, ... финансовая организация, Национальный Банк Венгрии, Государственное казначейство, чей бизнес включает предоставление платежных услуг.

Act CXII HFSA от 1996 "Кредитные институты и финансовые предприятия" ("Hpt.", раздел Электронные деньги – Section 6C) - основной нормативный акт, на который опирается регистратор в Венгрии.

Он предусматривает разрешительные процедуры, лицензирование, режим соответствия требованиям к собственности, контроль деятельности финансовых учреждений.

Этот документ причисляет выпуск электронных денег и связанную с ними деятельность к финансовым услугам.

Все условия, предъявляемые к платежным организациям, относятся и операторам электронных денег, кроме того им не запрещено вести некоторые виды кредитной деятельности.

Этот документ причисляет выпуск электронных денег и связанную с ними деятельность к финансовым услугам.
Все условия, предъявляемые к платежным организациям, относятся и операторам электронных денег, кроме того им не запрещено вести некоторые виды кредитной деятельности.

Получение лицензии

Для получения лицензии на электронные деньги в Венгрии необходимо (Section 18/A CXII HFSA от 1996):

  • Внести весь уставной капитал в созданное предприятие;
  • Представить проект организационной структуры, управления и контрольных механизмов;
  • Для предприятий, зарегистрированных за границей необходимо назначить представителя (адвоката венгерской юридической фирмы или уполномоченного филиала банка заявителя в Венгрии);
  • Подтверждение соответствия (compliance) персонала и наличия необходимых денежных средств.

Платежные организации и операторы электронных денег должны представить дополнительно к заявке на лицензию такие материалы:

  • Программу операций по предоставлению определенных услуг (платежных инструментов);
  • Бизнес-план на первые три года, предусматривающий наличие персонала, инфраструктурных возможностей вести деятельность  с высокой степенью надежности;
  • Описание средств защиты платежей клиентов, включая программное обеспечение, которое заявитель будет использовать для учета и защиты платежей клиентов и аудиторский сертификат надежности такого программного обеспечения;
  • Описание менеджмента рисков и системы бухгалтерского учета;
  • Имя аудитора заявителя;
  • Описание системы внутреннего контроля защиты от рисков, связанных с отмыванием денег, полученных преступным путем и финансированием терроризма;
  • Предполагаемых посредников платежных услуг, предполагаемого аутсорсинга, если планируется;
  • Описание платежной системы;
  • Идентификационные данные менеджмента предприятия и подтверждение их соответствия требованиям Hpt.;
  • Уставные документы заявителя;
  • Документ не старше 30 дней, подтверждающие отсутствие у заявителя долгов от налоговых или таможенных органов, иных ответственных органов власти иного государства, если заявитель не является резидентом Венгрии;
  • Заявление о том, что другие виды деятельности заявителя не представляют опасности для полноценной работы менеджмента оператора электронных денег;
  • Документ не старше 30 дней о том, что предприятие не проходит процедуру банкротства и никто из его менеджмента не проходит процедуру дисквалификации.
Могут выдвигаться некоторые другие требования. Административная процедура предоставления лицензии проходит 90 дней, но может быть продолжена до 180-ти.
В контексте организационно-правовой формы предприятие может быть закрытым акционерным обществом, обществом с ограниченной ответственностью, отделением компании, головной офис которой находится в Евросоюзе. Уставной капитал (п. (12) section 9 Act CXII от 1996) платежной организации (оператора электронных денег) должен составлять от 350 000 евро.
Оплата административных услуг за предоставление разрешения в соответствии с Декретом Минфина №12/2002 о стоимости административных услуг – от 3000 евро в зависимости от объема лицензии. Услуги оператора электронных платёжных систем – это перспективный международный бизнес. Если Вы хотите быстро получить лицензию на оказание не банковских финансовых услуг в Венгрии, смело обращайтесь в Law&Trust International. Опыт и профессионализм специалистов нашей компании станет залогом Вашего успеха на рынке электронных финансовых услуг.
uptocall_male.jpg

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее