Крипто-лицензии | Law&Trust International

Лицензирование деятельности криптовалютных бирж или криптовалютных обменников

Несмотря на затянувшиеся падение криптовалют в первой половине 2018 года, количество крипто энтузиастов и крипто бизнесменов неуклонно продолжает расти. Одним из наиболее прибыльных направлений деятельности в крипто индустрии остается открытие криптовалютных бирж, которые, в зависимости от устройства самой биржи, позволяют менять разные криптовалюты друг-на-друга, или менять криптовалюты на традиционные средства. Для законного функционирования такого обмена лицензирование деятельности криптовалютной биржи  обязательно!

Только за начало 2018 года, в мире было зарегистрировано более 8 новых криптовалютных бирж. Учитывая подобную тенденцию, наша компания и решила кратко описать основные виды лицензий на обмен криптовалют, требования к регистрации подобных компаний и так далее.

Крипто-лицензии

Виды лицензий под обмен криптовалют

  • Условно, криптовалютные обменники можно разделить на две категории:

    1. Классические биржи криптовалют, которые позволяют осуществлять обмен исключительно криповалют между собой.
    2. Фиатные биржи криптовалют, которые позволяют обменивать фиатные (традиционные) валюты на криптовалюты и обратно.

    Соответственно, лицензии на обмен криптовалют можно разделить на такие же два типа.

    Более того, лицензии, которые позволяют проводить подобные операции можно далее классифицировать на две группы:

    1. специализированные крипто-лицензии, которые специально введены компетентными органами государственной власти для урегулирования операций по обмену криптовалют (например в Японии или Эстонии);
    2. традиционные лицензии, которые регулируют осуществление финансовых операций и под действие которых косвенно подпадают операций с криптовалютой (например в США, Гонконге).

Юрисдикции для регистрации криптобиржи

  • Самыми популярными юрисдикциями для того, чтобы получить  лицензию на обмен криптовалют, по состоянию на середину 2018 года, являются:

    1. Япония (по совместительству является самой “дорогой” юрисидикцией для открытия криптобирж. Продолжительное время именно японские крипто-биржи являлись неоспоримым лидером по объемам ежедневных торгов);
    2. Эстония;
    3. США (сама лицензия на работу с криптовалютой несколько отличается и зависит от типа деятельности будущей фирмы);
    4. Гонконг;
    5. Сингапур;
    6. Великобритания.

    В скором времени, этот список пополнится Мальтой, которая активно ведет разработку законодательства, которое будет направлено на урегулирование fin-tech деятельности в государстве. Законопроектами уже готовится новая, специальная лицензия на работу с криптовалютой. Крупнейшие биржи (такие как Binance) уже объявили о том, что будут переводить свою деятельность в эту юрисдикцию.

    В сокращенной форме, процесс лицензирования криптовалютной биржи включает в себя:

    1. регистрацию компании в выбранной юрисдикции. Стоит отметить, что, как правило, структура крупных бирж включает несколько компаний с разделением функций. Делается это для оптимизации налогообложения и диверсификации рисков;
    2. открытие счетов для нужд ведения бизнеса;
    3. найм специализированных сотрудников, список которых разнится в зависимости от выбранного государства (как правило, необходимо назначить AML-officer(-а) [специалист, который отвечает за реализацию политики противодействия отмыванию денежных средств], Compliance-officer(-a) [специалист, который будет отвечать за соблюдение ряда других обязательных требований законодательства];
    4. подготовку необходимого технического оснащения и программного обеспечения;
    5. сбор и подготовку требуемых документов для ведения деятельности.

Стандартные AML-требования для открытия криптовалютной биржи

  • Стоит сразу отметить, что если Вы хотите начать открыть крипт валютную биржу, то Вам следует детально ознакомится с AML-законодательством выбранной юрисдикции. Как правило, криптобиржа в своей деятельности должна в обязательном порядке:

    1. проводить процедуры комплексного анализа рисков (так называемый due diligence);
    2. проводить регулярные тренинги персонала;
    3. составить внутренние акты, которые будут направлены на минимизацию рисков отмывания денежных средств;
    4. ведение отчетности;
    5. ведение отчетности подозрительных транзакций и регулярное оповещение компетентных органов относительно подобных транзакций.

    Детальнее с конкретными условиями как получить лицензию на криптовалютную биржу в ряде юрисдикций Вы можете ознакомится в наших профильных статьях.

    С нами получение крипто-лицензии пройдет в краткие сроки и за разумную плату. Купить наш пакет по сопровождению процесса получения лицензии на обмен криптовалют Вы можете обратившись по телефону, или написать на наш email.

Наши клиенты

Наша команда

uptocall_male.jpg