Russian
English
CASP лицензия в Чехии
CASP - лицензия для легальной работы с криптоактивами в ЕС. Она подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов. Фактически, данная лицензия представляет собой финансовый паспорт на рынке криптовалют, и позволяет полноценно работать на едином рынке Евросоюза.
Чехия проявляет лояльность в отношении процесса получения CASP лицензии. Высокий уровень юридической прозрачности, понятная процедура регистрации и гибкие требования к капиталу на старте своей деятельности обеспечивают предпринимателям надежную основу для выхода на рынок ЕС.
Оглавление
Что такое CASP лицензия?
CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Разрешение подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Регулируется данная лицензия FATF (Financial Action Task Force) в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets).
Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.
Требования к компаниям
Чешский национальный банк (ČNB) ответственен за выдачу лицензии в рамках Закона № 31/2025 «О цифровизации финансового рынка» (Act on the Digitalization of the Financial Market).
Требования к заявителю
-
Идеальная деловая репутация бенефициаров и руководства;
-
Наличие внутренней политики AML/CFT, соответствующей рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
-
Подтверждение доходов;
-
Минимальный уставной капитал (от 50 000 до 150 000 EUR);
-
Наличие офиса на территории Чехии.
-
Внедрение технических мер безопасности для клиентов.
-
Назначить AML-офицера.
-
Минимум один из директоров должен быть резидентом ЕС.
Типы CASP-лицензии
-
CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR. Среди услуг - исполнение ордеров от имени клиентов; размещение криптоактивов; предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов; приём и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов; консультирование по криптоактивам, а также управление портфелем криптоактивов.
-
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токенами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам. Среди предоставляемых услуг - хранение и администрирования криптоактивов от имени клиентов; обмен криптоактивов на фиатные деньги, а также обмен криптоактивов на другие криптоактивы.
-
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR. Уполномочены предоставлять услуги из класса 2, а также осуществлять эксплуатацию торговой платформы для криптоактивов.
Процедура получения CASP-лицензии
-
Регистрация компании в ЧехииПервым шагом становится регистрация компании в Чехии. Чаще всего выбирают форму s.r.o. (аналог ООО) или a.s. (акционерное общество). Наши специалисты Law&Trust помогут Вам подобрать оптимальный вариант формы компании и зарегистрировать ее на территории юрисдикции.
-
Подготовка необходимых документовСо сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам поможет Law&Trust.
-
Переходный режим для действующих компанийСтоит добавить, что для действующих компаний существует переходный режим. Если компания на момент 30 декабря 2024 года работала по лицензии VASP, то она может дальше вести дела вплоть до 1 июля 2026 года.
-
Подача заявки и проверка документовПодать заявку в ČNB (Czech National Bank) до установленного срока.
-
Получение лицензииОбщий срок получения лицензии - до 6 месяцев при условии корректной подачи документов. Чтобы снизить количество повторных проверок, рекомендуем обратиться к нашим юристам.
Необходимые документы
-
Бизнес-план;
-
AML/CFT политика и процедуры KYC;
-
Внутренний контроль и система управления рисками;
-
Подтверждение источников происхождения средств;
-
Информация о конечных бенефициарах и директорах;
-
Договор аренды офиса или подтверждение адреса;
-
Техническая документация, подтверждающая принятые меры по безопасности.
Наши услуги
Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии в Чехии и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.
Среди наших услуг:
-
Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
-
Регистрация компании в Чехии;
-
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
-
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
-
Подбор необходимых сотрудников;
-
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.
Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.
