CASP лицензия в Испании

CASP - лицензия для легальной работы с криптоактивами в ЕС. Она подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов.

Испания отличается удобным регулированием и высокой степенью юридической ясности. В стране предусмотрена четкая и абсолютно прозрачная система выдачи лицензий согласно стандартам MiCA.

Процесс получения лицензии в Испании сопровождается рядом преимуществ - здесь быстро рассматривают заявление, государство обладает авторитетным статусом среди финансовых учреждений и нет бюрократического давления.

Что такое CASP лицензия?

CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Разрешение подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Регулируется данная лицензия FATF (Financial Action Task Force) в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets).

Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.

Требования к компаниям

Выдача CASP-лицензии регулируются CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) и Банком Испании (Banco de España).

Основные требования:

Юридическая форма - зарегистрированная испанская компания (обычно Sociedad Limitada - SL).
Наличие физического офиса на территории Испании.
Директор должен быть резидентом.
Внутренние политики AML/CFT, соответствующие рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
Минимальный уставной капитал от 50 000 EUR.
Безупречная деловая репутация бенефициаров и руководства

Типы CASP-лицензии

CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR.
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токенами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам.
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR.

Процедура получения CASP-лицензии

Регистрация компании в Испании

В первую очередь необходимо зарегистрировать юридическое лицо в Испании в форме Sociedad Limitada (S.L.).
Подготовка необходимых документов

Со сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам помогут наши специалисты Law&Trust.
Подача заявления в CNMV

Далее необходимо подать заявление в CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), после одобрения которого Вы можете открывать банковские и платежные счета.
Получение лицензии

После успешного рассмотрения и одобрения заявления, вам выдается лицензия.

Необходимые документы

Бизнес-план;
AML/CFT политика и процедуры KYC;
Внутренний контроль и система управления рисками;
Подтверждение источников происхождения средств;
Информация о конечных бенефициарах и директорах;
Договор аренды офиса или подтверждение адреса;
Описание CASP-услуг.

Наши услуги

Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии в Испании и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.

Среди наших услуг:

Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
Регистрация компании в Испании;
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
Назначение номинальных директоров и сотрудников по AML;
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.

Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.

F.A.Q.

Кто выдает CASP‑лицензию в Испании?

Главный регулятор - CNMV (Национальная комиссия по рынку ценных бумаг). Если деятельность связана с выпуском стабильных токенов или электронных денег, то подключается Банк Испании.

Обязательно ли получать CASP‑лицензию, если компания уже работает как VASP?

Да. CASP‑лицензия по MiCA заменит временный статус VASP.

Сколько времени занимает получение лицензии?

От 2 до 3 месяцев после подачи полного пакета документов. CNMV рассматривает заявку в течение 90 дней, включая предварительную проверку.

Можно ли с CASP‑лицензией работать по всей Европе?

Да. CASP‑лицензия дает право на деятельность во всех странах ЕС по принципу «passporting» - без необходимости получать местные разрешения в других государствах.

Наши клиенты