Russian
English
CASP лицензия в Литве
CASP - лицензия для легальной работы с криптоактивами в ЕС. Она подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов. Фактически, данная лицензия представляет собой финансовый паспорт на рынке криптовалют, и позволяет полноценно работать на едином рынке Евросоюза.
Литва считается одной из самых открытых юрисдикций для компаний из сфер финтеха и крипто-бизнеса. Стране присвоили статус финтех-хаба за счет оперативности получения соответствующих лицензий, опытным регуляторам и наличию местных сервисов по сопровождению регистрации. Стартапы могут намного быстрее начать вести деятельность именно в Литве по сравнению с некоторыми другими европейскими государствами. Инвесторов, в свою очередь, привлекает комфортное взаимодействие с местными провайдерами.
Оглавление
Что такое CASP лицензия
CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Разрешение подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Данная лицензия регулируется в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets) и соответствует рекомендациям по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) от FATF (Financial Action Task Force).
Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.
Требования к компаниям
Лицензирование в Литве находится в юрисдикции Bank of Lithuania (Центральный банк Литвы). Он уполномочен выдавать лицензии в соответствии с европейским регламентом MiCAR.
Также Financial Crime Investigation Service (FCIS) Литвы контролирует соблюдение требований AML/CFT.
Требования к заявителю
-
Идеальная деловая репутация бенефициаров и руководства;
-
Наличие внутренней политики AML/CFT, соответствующей рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
-
Подтверждение доходов;
-
Минимальный уставной капитал (от 50000 EUR);
-
Наличие офиса на территории Литвы.
Типы CASP-лицензии
Типы и уровни лицензий в Литве определяет MiCA.
-
CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR.
-
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токенами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам.
-
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR.
Процедура получения CASP-лицензии
-
Регистрация компании в ЛитвеПеред подачей заявления необходимо зарегистрировать свою компанию на территории Литвы. Предприниматели обычно выбирают форму UAB, а после этого определяются с классом, в зависимости от перечня услуг. У руководителей должна быть безупречная деловая репутация и аналогичный опыт.
-
Подготовка документовСобрать и подготовить необходимые документы. Со сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам поможет Law&Trust.
-
Подача заявления в Bank of LithuaniaСоставленное заявление отправляется в Bank of Lithuania со всеми учредительными документами, бизнес-планом и подробным описанием предлагаемых услуг. Заявку можно подать как физически, так и в удаленном формате.
-
Ожидание решенияОбщий срок получения лицензии - до 6 месяцев при условии корректной подачи документов. Чтобы сократить срок ожидания, Вы можете обратиться к нашим юристам.
Необходимые документы
-
Бизнес-план;
-
AML/CFT политика и процедуры KYC;
-
Внутренний контроль и система управления рисками;
-
Подтверждение источников происхождения средств;
-
Информация о конечных бенефициарах и директорах;
-
Договор аренды офиса или подтверждение адреса.
Наши услуги
Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии в Литве и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.
Среди наших услуг:
-
Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
-
Регистрация компании в Литве;
-
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
-
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
-
Назначение номинальных директоров и сотрудников по AML;
-
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.
Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.
