Лицензия на обмен криптовалюты в Великобритании
Получение криптовалютной лицензии в Великобритании - это возможность работать в одном из самых регулируемых финансовых рынков мира. Однако для этого необходимо пройти регистрацию в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA) и выполнить ряд строгих требований. Рассмотрим, какие компании обязаны пройти регистрацию, порядок данной процедуры, а также возможные последствия нарушения установленных норм.
Оглавление
Как получить лицензию на криптовалюту в Великобритании в соответствии с правилами FCA
Получение криптовалютной лицензии в Великобритании требует соблюдения определенных правил и процедур, установленных FCA. Компании, занимающиеся криптоактивами, обязаны зарегистрироваться в FCA и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Кто должен получить лицензию на криптовалюты?
Категории токенов, требующие получения разрешения FCA Великобритании
- Security Tokens (Ценные бумаги)
Если токен предоставляет права на долю в компании, дивиденды или участие в голосовании, то выпуск таких токенов регулируется так же, как традиционные ценные бумаги. - Electronic Money Tokens (Электронные деньги)
Если токен предназначен для платежей и привязан к фиату (например, стейблкоины). - Utility Tokens (Утилитарные токены)
Регистрация может потребоваться, если комиссия FCA классифицирует токен как финансовый инструмент, пригодный для инвестирования или проведения финансовых операций.
Регистрация FCA НЕ требуется, если:
- Utility Tokens (чистые утилитарные токены)
Используются только для доступа к продукту или услуге. - Не имеют инвестиционной природы (например, игровой токен для покупки внутриигровых предметов).
- Для регистрации необходимо предоставить подробную информацию о компании, включая её структуру, ключевых сотрудников и процедуры, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. FCA тщательно проверяет предоставленные данные, и процесс регистрации может затянуться.
Требования к заявителю
Компании должны продемонстрировать наличие эффективных мер для предотвращения использования их услуг в незаконных целях. Это включает проведение проверки клиентов (KYC), мониторинг транзакций и отчетность о подозрительных действиях.
Ответственность за несоблюдение
Невыполнение требований по регистрации и соблюдению правил AML/CTF может привести к серьёзным последствиям, включая штрафы и запрет на деятельность. FCA обладает полномочиями для применения мер против компаний, не соблюдающих установленные стандарты.
Процесс получения криптовалютной лицензии в Великобритании требует тщательной подготовки и строгого соблюдения нормативных требований. Учитывая сложность процедуры и высокие требования со стороны FCA, важно подойти к вопросу с максимальной ответственностью.
Наша компания Law&Trust предоставляет комплексные услуги по регистрации в FCA, помогая клиентам пройти все этапы процесса и обеспечить соответствие законодательным нормам. Свяжитесь с нами, чтобы получить профессиональную поддержку и консультацию по всем интересующим Вас вопросам.