Получение банковской лицензии в Великобритании | Law&Trust International

Банковская лицензия в Великобритании

Получение банковской лицензии в Великобритании – задача, справиться с которой может только группа профессиональных юристов.

Сотрудничество с иностранным законодательством подразумевает детальное изучение всех нормативно-правовых актов и неукоснительное следование стандартам, установленным в соответствующей юрисдикции.

Чтобы получить разрешение на осуществление банковской деятельности, необходимо зарегистрировать собственную компанию на территории Англии.

Исходя из параметров различных организационно-правовых форм, можно сделать вывод, что самыми оптимальными структурами для развития в Британии являются компании с ограниченной ответственностью (Ltd).

Конкретная организационно-правовая форма компании выбирается индивидуально в зависимости от бизнес-плана и предпочтений клиента.

Регуляторами рынка банковских услуг страны является Financial Conduct Authority и Prudential Regulation Authority. PRA выдает разрешение на банковскую деятельность, FCA совместно с PRA осуществляют банковский надзор.

В отличие от права Российской Федерации, в Великобритании лицензия на осуществление банковской деятельности выдается не на весь спектр банковских услуг, присущих банку, а на конкретные финансовые услуги.

Регулятор может выдать тот или иной тип лицензии в зависимости от конкретной направленности деятельности корпорации-заявителя.

Комплексная лицензия дает право

на осуществление следующих операций

Список:

  • Выдача кредитов, ипотек, прием депозитов;
  • Обмен валют, предоставление услуг по страхованию капитала;
  • Управление активами и ценными бумагами;
  • Обеспечение торговли на биржах в интернете;
  • Взаимодействие с фьючерсными контрактами;
  • Торговля в Форекс-структурах;
  • Оказание консультаций клиентам и вкладчикам;
  • Получение разрешения на банковскую деятельность в Великобритании достаточно трудоемкий и продолжительный процесс, требующий услуг профессиональных юристов.

Наши юристы принимают заявку контрагента и начинают работу, включающую множество этапов, в числе которых:

  • Регистрация LTD на территории Великобритании;
  • Открытие счета с уставным капиталом в присутствии одного из директоров корпорации-заявителя;
  • Заполнение официальной формы заявления и обмен первичной документацией для составления полного реестра бумаг;
  • Взнос государственных пошлин за рассмотрение заявки.
  • Подготовка и подача документации британскому регулятору.
  • Юридическое сопровождение получения лицензии на протяжении всего срока рассмотрения пакета документов.

Требования к получению банковской лицензии в Великобритании

Персонал, в частности исполнительный директор, должен предоставить экспертной комиссии документы об образовании, а также свидетельство о надлежащей квалификации и выписку из трудовой с доказательством стажа работы на управляющих должностях.

В период действия корпорации директор должен проживать на территории Англии, регулятор оставляет за собой право проверки местонахождения руководителя по телефону или интернету.

В случае обнаружения нарушений возможен отзыв лицензии.

Учредителем компании может быть физическое лицо, к нему не предъявляются требования относительно гражданства и местонахождения.

Помимо исполнительного директора назначается еще один руководитель, который может являться нерезидентом, и сотрудник, обеспечивающий постоянную поддержку связи с регулятором.

При подаче заявления на получение банковской лицензии уплачивается пошлина в размере £25,000.

Получение лицензии невозможно без наличия физического офиса на территории Британии.

Помимо наличия здания, к нему должны быть проведены основные коммуникации, включая интернет и телефонию. Строение должно функционировать и быть полностью пригодным для работы. Размер уставного капитала зависит от направления деятельности фирмы.

Копия банковской лицензии в Великобритании

Копия лицензии обладает юридической силой в случае, если он заверен нотариусом. Клиентам рекомендуется создавать как бумажные, так и электронные дубликаты для публикации на корпоративных сайтах и рассылки потенциальным клиентам.

Копия лицензии подтверждает вашу репутацию и гарантирует честность в обращении с пользователями.

При предъявлении лицензии, выданной в Великобритании, в других странах может понадобиться легализация документа.

uptocall_male.jpg

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее