Получение банковской лицензии в Великобритании

Банковская лицензия в Великобритании

Получение банковской лицензии в Великобритании – задача, справиться с которой может только группа профессиональных юристов.

Сотрудничество с иностранным законодательством подразумевает детальное изучение всех нормативно-правовых актов и неукоснительное следование стандартам, установленным в соответствующей юрисдикции.

Чтобы получить разрешение на осуществление банковской деятельности, необходимо зарегистрировать собственную компанию на территории Англии.

Исходя из параметров различных организационно-правовых форм, можно сделать вывод, что самыми оптимальными структурами для развития в Британии являются компании с ограниченной ответственностью (Ltd).

Конкретная организационно-правовая форма компании выбирается индивидуально в зависимости от бизнес-плана и предпочтений клиента.

Регуляторами рынка банковских услуг страны является Financial Conduct Authority и Prudential Regulation Authority. PRA выдает разрешение на банковскую деятельность, FCA совместно с PRA осуществляют банковский надзор.

В отличие от права Российской Федерации, в Великобритании лицензия на осуществление банковской деятельности выдается не на весь спектр банковских услуг, присущих банку, а на конкретные финансовые услуги.

Регулятор может выдать тот или иной тип лицензии в зависимости от конкретной направленности деятельности корпорации-заявителя.

Комплексная лицензия дает право

на осуществление следующих операций

Список:

Выдача кредитов, ипотек, прием депозитов;
Обмен валют, предоставление услуг по страхованию капитала;
Управление активами и ценными бумагами;
Обеспечение торговли на биржах в интернете;
Взаимодействие с фьючерсными контрактами;
Торговля в Форекс-структурах;
Оказание консультаций клиентам и вкладчикам;
Получение разрешения на банковскую деятельность в Великобритании достаточно трудоемкий и продолжительный процесс, требующий услуг профессиональных юристов.

Наши юристы принимают заявку контрагента и начинают работу, включающую множество этапов, в числе которых:

Регистрация LTD на территории Великобритании;
Открытие счета с уставным капиталом в присутствии одного из директоров корпорации-заявителя;
Заполнение официальной формы заявления и обмен первичной документацией для составления полного реестра бумаг;
Взнос государственных пошлин за рассмотрение заявки.
Подготовка и подача документации британскому регулятору.
Юридическое сопровождение получения лицензии на протяжении всего срока рассмотрения пакета документов.

Требования к получению банковской лицензии в Великобритании

Персонал, в частности исполнительный директор, должен предоставить экспертной комиссии документы об образовании, а также свидетельство о надлежащей квалификации и выписку из трудовой с доказательством стажа работы на управляющих должностях.

В период действия корпорации директор должен проживать на территории Англии, регулятор оставляет за собой право проверки местонахождения руководителя по телефону или интернету.

В случае обнаружения нарушений возможен отзыв лицензии.

Учредителем компании может быть физическое лицо, к нему не предъявляются требования относительно гражданства и местонахождения.

Помимо исполнительного директора назначается еще один руководитель, который может являться нерезидентом, и сотрудник, обеспечивающий постоянную поддержку связи с регулятором.

При подаче заявления на получение банковской лицензии уплачивается пошлина в размере £25,000.

Получение лицензии невозможно без наличия физического офиса на территории Британии.

Помимо наличия здания, к нему должны быть проведены основные коммуникации, включая интернет и телефонию. Строение должно функционировать и быть полностью пригодным для работы. Размер уставного капитала зависит от направления деятельности фирмы.

Копия банковской лицензии в Великобритании

Копия лицензии обладает юридической силой в случае, если он заверен нотариусом. Клиентам рекомендуется создавать как бумажные, так и электронные дубликаты для публикации на корпоративных сайтах и рассылки потенциальным клиентам.

Копия лицензии подтверждает вашу репутацию и гарантирует честность в обращении с пользователями.

При предъявлении лицензии, выданной в Великобритании, в других странах может понадобиться легализация документа.