Russian
English
Регистрация MSB в США и Канаде
Регистрация в качестве MSB в США или Канаде является обязанностью лица, которое планирует заниматься деятельностью, связанной с денежными услугами в этой стране.
Прежде чем регистрироваться в качестве MSB в США или Канаде, необходимо понять, кто это такие и чем они занимаются.
Так, в США деятельность компаний MSB регулируется FinCEN, а в Канаде - FINTRAC, при этом перечень услуг, предоставляемых такими компаниями в этих странах, схож, но имеет различия.
Содержание
США или КАНАДА для MSB?
|
США |
Канада |
|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
В США и Канаде достаточно предоставлять только одну из вышеперечисленных услуг чтобы быть признанной компанией MSB |
|
Юристы Law&Trust International могут помочь вам зарегистрировать вашу компанию в качестве MSB как в США, так и в Канаде.
Кому требуется регистрация в качестве MSB
MSB представляет довольно широкий спектр услуг. Если мой бизнес имеет лишь косвенное отношение к одной из этих услуг, нужно ли проходить весь процесс регистрации в качестве MSB?
В США и Канаде банки исключены из определения MSB.
В то же время в США из этого определения также исключены лица, зарегистрированные и регулируемые Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) или Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В Канаде, помимо стандартного MSB, существует его иностранная версия (FMSB). Ее отличие от базовой версии MSB заключается в том, что такая организация имеет местонахождение за пределами Канады, хотя и направляет свои услуги канадским лицам. В этом случае необходимо зарегистрироваться в качестве FMSB.
В чем смысл регистрации MSB?
Зачем она мне нужна, если я могу обойтись без нее?
Невыполнение обязанности по регистрации компании в качестве MSB является нарушением и подлежит наказанию как в США, так и в Канаде. Это классифицируется как нарушение закона об отмывании денег и финансировании терроризма, поэтому наказанием может быть как административный штраф, так и уголовное преследование со всеми вытекающими последствиями.
Команда Law&Trust International убедительно просит вас предоставлять только достоверную информацию о вашей компании как до, так и после регистрации MSB (и при обновлении статуса, когда это необходимо), а также уточнить у профессиональных юристов необходимость регистрации вашей компании в качестве MSB.
Шаги для регистрации в качестве MSB
Регистрация в качестве MSB в США и Канаде обычно является первым шагом к получению финансовой (платежной) лицензии, которая будет необходима вашей компании для ведения законной деятельности. Эта регистрация и будущая лицензия будут служить гарантией вашей надежности как финансовой организации.
Я решил зарегистрироваться как MSB. Что мне нужно для этого сделать?
Для того чтобы правильно зарегистрироваться в качестве MSB, необходимо предоставить требуемые документы регулятору. В США это «Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями» (FinCEN), а в Канаде - «Центр анализа финансовых операций и отчетов» Канады (FINTRAC).
В США для регистрации необходимо правильно заполнить форму 107 FinCEN в течение 180 дней с момента регистрации компании.
В Канаде для регистрации необходимо сначала заполнить предварительную онлайн-форму (web), после чего уполномоченный сотрудник FINTRAC свяжется с представителем организации и передаст регистрационную форму для заполнения.
Что касается сроков, то власти США и Канады имеют право продлевать их по своему усмотрению для получения каких-либо разъяснений, поэтому срок регистрации варьируется.
В любом случае при регистрации мы рекомендуем обращаться к квалифицированным юристам, имеющим опыт взаимодействия с названными государственными органами и знающим местное законодательство, которые смогут сделать все правильно и предложить вам варианты, при которых ваши риски будут сведены к минимуму.
Мы надеемся, что процесс регистрации MSB будет для вас простым, а чтобы повысить свои шансы, рекомендуем обратиться в Law&Trust International.
Обращаясь в Law&Trust, вы можете быть уверены в нашем профессионализме. Мы приложим все усилия, чтобы помочь вам зарегистрировать ваш бизнес в качестве MSB.
