Банковские лицензии

Страна	Австралия

Лицензирование банковской деятельности в Австралии – процедура, которую проходят кредитные организации, чтобы получить право на осуществление банковских операций. В статье будут рассмотрены особенности получения банковской лицензии на территории Австралийского Союза. Банковский сектор Австралии регулируется Законом о банковской деятельности 1959 года и включает в себя как сами банки, так и другие финансовые институты: кредитные кооперативы, строительные общества, которые предоставляют ограниченный спектр услуг, схожих с банковскими.

Страна	Великобритания

Получение банковской лицензии в Великобритании – задача, справиться с которой может только группа профессиональных юристов. Сотрудничество с иностранным законодательством подразумевает детальное изучение всех нормативно-правовых актов и неукоснительное следование стандартам, установленным в соответствующей юрисдикции. Чтобы получить разрешение на осуществление банковской деятельности, необходимо зарегистрировать собственную компанию на территории Англии. Исходя из параметров различных организационно-правовых форм, можно сделать вывод, что самыми оптимальными структурами для развития в Британии являются компании с ограниченной ответственностью (Ltd).

Страна	Кипр

Выдача сертификатов на осуществление финансовой деятельности на территории Кипра производится Центральным банком острова. Подача заявки возможна владельцами действующих корпораций с целью расширения. При рассмотрении пакета документации предпочтение отдается тем заявителям, чьи банки оформлены в юрисдикциях со строгими критериями отбора. В состав пакета официальных бумаг обязательно входит рекомендательное письмо или приложение о регистрации с оригиналом подписи уполномоченного лица страны-регистратора банка контрагента. Чтобы получить банковскую лицензию на Кипре вам необходимо обратиться за услугами специалистов Law&Trust. Процедура оформления сертификата на Кипре отличается тем, что она недоступна для физических лиц и не требует основания головного офиса банка на своей территории.

Страна	Латвия

Финансовое управление всеми субъектами Латвии осуществляет Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) на основании закона о кредитных организациях, а также актов по вопросу предоставления лицензий кредитным организациям и кредитным союзам. Данная инстанция выдает разрешения на ведение банковской, инвестиционной, платежной, брокерской и иных видов деятельности в экономическом сегменте. Создание банка в Латвии будет быстрее и легче, чем в других юрисдикциях ЕС, но это все равно будет банковская лицензия уровня ЕС, которую можно использовать для предоставления услуг и в других странах ЕС. Однако окончательное решение о выдаче разрешения на банковскую деятельность кредитному учреждению принимает Европейский центральный банк.

Страна	Новая Зеландия

Один из наиболее привлекательных и выгодных секторов для иностранных предпринимателей в Новой Зеландии – финансовый. Законодательство обеспечивает самые благоприятные условия работы нерезидентов в банковском бизнесе: учредителями, акционерами и директорами финансовых организаций могут быть граждане любой страны; возможность оказывать услуги частным и корпоративным клиентам по всему миру – функции международного банка; нулевая налоговая ставка; со многими странами, включая Россию, подписаны соглашения об исключении двойного налогообложения; размеры уставного фонда и капитальных резервов не лимитируются; нет контроля со стороны центрального банка страны – Резервного; минимум отчетности – компании, учрежденные нерезидентами, подают бухгалтерские и аудиторские отчеты 1 раз в год.

Страна	Чехия

Регулятором финансового рынка в Чехии выступает Национальный банк страны. Государственный регулятор проводит процедуру проверки новых контрагентов согласно нормам национального законодательства и Европейского Союза, что гарантирует равное отношение ко всем участникам рынка. Преимуществом ведения банковской деятельности в Чехии является наличие процесса паспортизации. Если Вы планируете открытие банка или иного типа бизнеса в финансовой сфере в Чехии, то для расширения на остальные страны-участницы ЕС Вам нужно пройти процесс авторизации без дополнительной подачи пакета документации и ожидания рассмотрения кандидатуры.