Банковские лицензии - получение банковской лицензии | Law&Trust International

Банковская лицензия

Банковская лицензия – это единый государственный документ, который дает право на проведение банковских операций. В их числе выдача кредитов, привлечение денежных средств на депозиты, валютные операции, осуществление расчетов через банковские счета и т. д.

Юридическая компания Law&Trust International уже многие годы оказывает компаниям помощь в приобретении банковской лицензии, в том числе и в оффшорной зоне.

Мы оказываем всестороннюю поддержку компаниям, которые заинтересованы в получении лицензии на осуществление банковских операций в следующих государствах: Австралии, Белизе, Великобритании, Венгрии, Германии, Кипре, Латвии, Литве, Мальте, Новой Зеландии, Панаме и Чехии.

При наличии банковской лицензии вы получаете юридическое право на осуществление банковских операций.

Причем неважно, собираетесь ли вы принимать депозиты и выдавать кредиты, или же будете обслуживать лишь VIP-клиентов.

Срок банковской лицензии

Следует иметь в виду, что банковская лицензия выдается без ограничения сроков ее действия. Однако это не значит, что она выдается раз и навсегда и ее действие не может быть прекращено.
Существует такое понятие как отзыв лицензии. В определенных случаях лицензия может быть отозвана Центральным банком юрисдикции, которым она в свое время была выдана.

Существуют следующие основания отзыва банковской лицензии:

Список:

  • невыполнение нормативов Центрального Банка или другие серьезные нарушения;
  • достаточность капитала кредитной организации перестала превышать порог в 2%;
  • кредитной организацией испытывается дефицит денежных средств и некоторые другие.
    • В случае принятия решения об отзыве лицензии Центральный Банк назначает для решения административных вопросов временное руководство.

      Затем банк может быть добровольно ликвидирован или же объявлен банкротом. Однако такое бывает достаточно редко.

При ответственном и добросовестном ведении бизнеса подобных казусов не случается, а банковская лицензия долгие годы служит своему владельцу.

Страны

Получение банковской лицензии в Австралии

СтранаАвстралия

Лицензирование банковской деятельности в Австралии – процедура, которую проходят кредитные организации, чтобы получить право на осуществление банковских операций. В статье будут рассмотрены особенности получения банковской лицензии на территории Австралийского Союза. Банковский сектор Австралии регулируется Законом о банковской деятельности 1959 года и включает в себя как сами банки, так и другие финансовые институты: кредитные кооперативы, строительные общества, которые предоставляют ограниченный спектр услуг, схожих с банковскими.

Получение банковских лицензий в Белизе

СтранаБелиз

Получение банковской лицензии в Белизе связано с привлечением к делу профессиональных юристов. Компания Law&Trust предлагает услуги своих специалистов по выгодным ценам. Комплексный подход к решению задач позволяет оказывать правовую поддержку заявителю на всех стадиях подготовки и рассмотрения бланка заявки. Главным регулятором капитала в стране является Центральный банк. Эта организация разработала два акта о финансовых инвестициях: BFIA и IBA. Оба документа полностью регламентируют работу всех банков, кредитных компаний, а также иных представителей финансового сектора государства. Резиденты Белиза выплачивают налоги в размере 25%, дополнительно от них требуются взносы в размере нескольких процентов от уровня товарооборота.

Получение банковской лицензии в Великобритании

СтранаВеликобритания

Получение банковской лицензии в Великобритании – задача, справиться с которой может только группа профессиональных юристов. Сотрудничество с иностранным законодательством подразумевает детальное изучение всех нормативно-правовых актов и неукоснительное следование стандартам, установленным в соответствующей юрисдикции. Чтобы получить разрешение на осуществление банковской деятельности, необходимо зарегистрировать собственную компанию на территории Англии. Исходя из параметров различных организационно-правовых форм, можно сделать вывод, что самыми оптимальными структурами для развития в Британии являются компании с ограниченной ответственностью (Ltd).

Получение банковской лицензии в Венгрии

СтранаВенгрия

Банковская лицензия дает право на проведение кредитно-финансовых операций. Венгрия – это страна с 2-х уровневой банковской системой. На первом уровне находится Национальный банк, который играет роль ЦБ, проводя монетарную политику по укреплению национальной валюты. На втором уровне находятся коммерческие банки, которые непосредственно связаны с Национальным банком страны. Если вы планируете проводить финансово-кредитные операции, то вам обязательно нужно получить разрешение на банковскую деятельность в Венгрии. Получив лицензию, вы сможете: Проводить валютные операции; Давать ссуду; Привлекать инвестиции физических и юридических лиц; Выдачу банковских лицензий осуществляет Национальный банк Венгрии.

Подача заявления на получение банковской или финансовой лицензии в Германии

СтранаГермания

В данной статье описывается процесс подачи заявки на получение лицензии на банковские или финансовые услуги в Германии. Получение любой банковской лицензии в Германии подпадает под регулирование KWG (Kreditwesengesetz) . Закон предусматривает три категории учреждений: кредитные учреждения; финансовые учреждения; финансовые предприятия, к которым применяются различные лицензионные требования. Кредитные учреждения - это предприятия, которые осуществляют банковскую деятельность на коммерческой основе или в масштабах, которые требуют торгово - промышленное предприятие, организованное с учетом коммерческих интересов.

Получение банковской лицензии на Кипре

СтранаКипр

Выдача сертификатов на осуществление финансовой деятельности на территории Кипра производится Центральным банком острова. Подача заявки возможна владельцами действующих корпораций с целью расширения. При рассмотрении пакета документации предпочтение отдается тем заявителям, чьи банки оформлены в юрисдикциях со строгими критериями отбора. В состав пакета официальных бумаг обязательно входит рекомендательное письмо или приложение о регистрации с оригиналом подписи уполномоченного лица страны-регистратора банка контрагента. Чтобы получить банковскую лицензию на Кипре вам необходимо обратиться за услугами специалистов Law&Trust. Процедура оформления сертификата на Кипре отличается тем, что она недоступна для физических лиц и не требует основания головного офиса банка на своей территории.

Получение банковской лицензии в Латвии

СтранаЛатвия

Финансовое управление всеми субъектами Латвии осуществляет Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) на основании закона о кредитных организациях, а также актов по вопросу предоставления лицензий кредитным организациям и кредитным союзам. Данная инстанция выдает разрешения на ведение банковской, инвестиционной, платежной, брокерской и иных видов деятельности в экономическом сегменте. Создание банка в Латвии будет быстрее и легче, чем в других юрисдикциях ЕС, но это все равно будет банковская лицензия уровня ЕС, которую можно использовать для предоставления услуг и в других странах ЕС. Однако окончательное решение о выдаче разрешения на банковскую деятельность кредитному учреждению принимает Европейский центральный банк.

Получение банковской лицензии в Литве

СтранаЛитва

Банковская лицензия - документ, обязательный к получению для реализации экономических услуг в рамках той или иной страны. Именно этот документ регулирует действия организации, определяет круг разрешенных операций и валют. Для финансового бизнеса в Литве банковская лицензия также является необходимой. Профессиональные юристы компании Law&Trust International проконсультируют по вопросам получения банковской лицензии в Литве, а также помогут в сборе документов и непосредственном взаимодействии с представителями литовских правовых органов.

Получение банковской лицензии на Мальте

СтранаМальта

Мальта представляет собой одну из наиболее оптимальных юрисдикций для регистрации финансовых предприятий и официального оформления их деятельности. Фирма, получившая сертификат на оказание инвестиционных или иных экономических услуг на Мальте, имеет право расширения на территории иных стран, а также на взаимодействие с клиентами по всему миру. Как получить банковскую лицензию на Мальте можно узнать по телефонам компании Law&Trust. Наши юристы озвучат подробный план работы уже на первой бесплатной консультации, сообщат комплектацию пакета документов, а также ориентировочную сумму комплекса услуг. Оформление лицензии без вмешательства сторонних специалистов невозможно: Мальта предъявляет строгие требования к составлению и оформлению пакета документации.

Получение банковской лицензии в Новой Зеландии

СтранаНовая Зеландия

Один из наиболее привлекательных и выгодных секторов для иностранных предпринимателей в Новой Зеландии – финансовый. Законодательство обеспечивает самые благоприятные условия работы нерезидентов в банковском бизнесе: учредителями, акционерами и директорами финансовых организаций могут быть граждане любой страны; возможность оказывать услуги частным и корпоративным клиентам по всему миру – функции международного банка; нулевая налоговая ставка; со многими странами, включая Россию, подписаны соглашения об исключении двойного налогообложения; размеры уставного фонда и капитальных резервов не лимитируются; нет контроля со стороны центрального банка страны – Резервного; минимум отчетности – компании, учрежденные нерезидентами, подают бухгалтерские и аудиторские отчеты 1 раз в год.

Получение банковских лицензий в Чехии

СтранаЧехия

Регулятором финансового рынка в Чехии выступает Национальный банк страны. Государственный регулятор проводит процедуру проверки новых контрагентов согласно нормам национального законодательства и Европейского Союза, что гарантирует равное отношение ко всем участникам рынка. Преимуществом ведения банковской деятельности в Чехии является наличие процесса паспортизации. Если Вы планируете открытие банка или иного типа бизнеса в финансовой сфере в Чехии, то для расширения на остальные страны-участницы ЕС Вам нужно пройти процесс авторизации без дополнительной подачи пакета документации и ожидания рассмотрения кандидатуры.

uptocall_male.jpg

Наши клиенты

Наша команда