Получение банковской лицензии в Латвии | Law&Trust International

Банковская лицензия в Латвии

Финансовое управление всеми субъектами Латвии осуществляет Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) на основании закона о кредитных организациях, а также актов по вопросу предоставления лицензий кредитным организациям и кредитным союзам.

Данная инстанция выдает разрешения на ведение банковской, инвестиционной, платежной, брокерской и иных видов деятельности в экономическом сегменте.

Создание банка в Латвии будет быстрее и легче, чем в других юрисдикциях ЕС, но это все равно будет банковская лицензия уровня ЕС, которую можно использовать для предоставления услуг и в других странах ЕС. Однако окончательное решение о выдаче разрешения на банковскую деятельность кредитному учреждению принимает Европейский центральный банк.

Срок рассмотрения заявки составляет 3 месяца. Данный срок может быть растянут вплоть до 12 месяцев для устранения заявителем всех недостатков.

Требования:

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Разрешение выдается исключительно латвийским юридическим лицам, что говорит о необходимости создания ООО или SIA на территории страны. Учреждение офиса занимает до 5 рабочих дней при условии отсутствия препятствий в сборе и оформлении документов.

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Минимальный размер уставного капитала должен быть 5 000 000 евро.

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Раскрытие происхождения средств руководящих лиц компании – это обязательное условие.

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Безупречная репутация, надлежащее образование и опыт работы должны быть у всех руководящих лиц.

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Наличие бизнес-плана и полного пакета необходимых документов также требуются для оформления заявки.

Общая сумма на комплекс услуг складывается из:

  • Создания корпорации и открытия банковского счета.
  • Внесения госпошлин при сборе пакета документов для получения выписок (если это предусмотрено юрисдикцией вашей страны).
  • Оплаты услуг компании Law&Trust. Прайс размещен на сайте, окончательная смета работ и оплаты будет рассчитана специалистом после проведения первичной консультации.
  • Дополнительно могут возникнуть расходы на подбор персонала и адаптацию офиса к регламенту Латвии.

Что происходит после получения лицензии?

Для успешного функционирования, банку, только что получившему лицензию, потребуется установление корреспондентских отношений с другими платежными и кредитными институтами, получение членства SEPA и подключение к SWIFT, а также к Visa и MasterCard.

Специалисты компании Law and Trust не только сопроводят вас в получении лицензии, но также помогут наладить бизнес-процессы для успешного запуска реальной работы банка.

За более подробной информацией обращайтесь к нашим менеджерам.

uptocall_male.jpg

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее