Получение банковской лицензии в Латвии

Банковская лицензия в Латвии

Финансовое управление всеми субъектами Латвии осуществляет Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) на основании закона о кредитных организациях, а также актов по вопросу предоставления лицензий кредитным организациям и кредитным союзам.

Данная инстанция выдает разрешения на ведение банковской, инвестиционной, платежной, брокерской и иных видов деятельности в экономическом сегменте.

Создание банка в Латвии будет быстрее и легче, чем в других юрисдикциях ЕС, но это все равно будет банковская лицензия уровня ЕС, которую можно использовать для предоставления услуг и в других странах ЕС. Однако окончательное решение о выдаче разрешения на банковскую деятельность кредитному учреждению принимает Европейский центральный банк.

Срок рассмотрения заявки составляет 3 месяца. Данный срок может быть растянут вплоть до 12 месяцев для устранения заявителем всех недостатков.

Требования:

Преимущества нашей юридической экспертизы-1

Разрешение выдается исключительно латвийским юридическим лицам, что говорит о необходимости создания ООО или SIA на территории страны. Учреждение офиса занимает до 5 рабочих дней при условии отсутствия препятствий в сборе и оформлении документов.

Минимальный размер уставного капитала должен быть 5 000 000 евро.

Раскрытие происхождения средств руководящих лиц компании – это обязательное условие.

Безупречная репутация, надлежащее образование и опыт работы должны быть у всех руководящих лиц.

Наличие бизнес-плана и полного пакета необходимых документов также требуются для оформления заявки.

Общая сумма на комплекс услуг складывается из:

Создания корпорации и открытия банковского счета.
Внесения госпошлин при сборе пакета документов для получения выписок (если это предусмотрено юрисдикцией вашей страны).
Оплаты услуг компании Law&Trust. Прайс размещен на сайте, окончательная смета работ и оплаты будет рассчитана специалистом после проведения первичной консультации.
Дополнительно могут возникнуть расходы на подбор персонала и адаптацию офиса к регламенту Латвии.

Что происходит после получения лицензии?

Для успешного функционирования, банку, только что получившему лицензию, потребуется установление корреспондентских отношений с другими платежными и кредитными институтами, получение членства SEPA и подключение к SWIFT, а также к Visa и MasterCard.

Специалисты компании Law and Trust не только сопроводят вас в получении лицензии, но также помогут наладить бизнес-процессы для успешного запуска реальной работы банка.

За более подробной информацией обращайтесь к нашим менеджерам.