Получение SPI лицензии в Великобритании

Особенности получения SPI лицензии в Великобритании

В Великобритании рынок обмена валютой регулируется специальным Управлением Финансового Надзора (FCA) согласно Директиве о платёжных услугах 2009 года, а также Министерством по Налогам и Таможенным Сборам в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег 2007 года.

Управление Финансового Надзора имеет двухступенчатую структуру для финансовых учреждений согласно Директиве о платёжных услугах: SPI и API.

Все компании, которые занимаются предоставление услуг обмена валютой должны также получить лицензию от Министерства по Налогам и Таможенным Сборам.

Каждая лицензия Управления Финансового Надзора предвидит разные возможности применимые ко всем компаниям на рынке, а также определяет требования и ограничения в зависимости от специфики самой лицензии. Например, лицензированные компании API обязаны поддерживать минимальный уровень собственных средств, в то время как это условие не распространяется на тех, кто обладает лицензией SPI.

Подготовка заявления на получение Лицензии SPI

Для того чтобы подать заявления на получение лицензии API вы должны соответствовать следующим критериям:

Критерии:

заявление должно соответствовать директивам Управления Финансового надзора, а также управляющие компанией должны обладать хорошей репутацией и соответствующим опытом в сфере финансовых услуг;
прогнозируемые средние месячные платёжные операции не должна превышать 3 миллиона евро;
никто из управляющих не должен быть обвинён в отмывании денег, терроризме или других уголовных преступлениях;
главный офис и офис регистрации должны находится в Великобритании;
заявление должно соответствовать требованиям, которые указаны в Законе о предотвращении отмывания денег 2007 года;
в управлении должен быть один резидент Великобритании для ведения бизнеса и создания физического офиса;
и другие опциональные требования, которые могут быть применимы в отдельных случаях.

Управление Финансового Надзора отклонит любое заявление, где не выполнены вышеуказанные требования. У вас должен быть по крайней мере один управляющий резидент Великобритании. Сейчас, этот пункт в приоритете для Управления.

Компания Law&Trust International может Вам помочь с решением вопросов относительно резидента Великобритании. Если говорить о временных рамках (сроках), то каждый случай занимает разное количество времени от двух недель до трёх месяцев.

Если вы заинтересованы, свяжитесь с нами через почту или по телефону указанному на сайте и мы проконсультируем Вас относительно цены и временных рамок.