Russian
English
Особенности получения SPI лицензии в Великобритании
В Великобритании рынок обмена валютой регулируется специальным Управлением Финансового Надзора (FCA) согласно Директиве о платёжных услугах 2009 года, а также Министерством по Налогам и Таможенным Сборам в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег 2007 года.
Управление Финансового Надзора имеет двухступенчатую структуру для финансовых учреждений согласно Директиве о платёжных услугах: SPI и API.
Все компании, которые занимаются предоставление услуг обмена валютой должны также получить лицензию от Министерства по Налогам и Таможенным Сборам.
Каждая лицензия Управления Финансового Надзора предвидит разные возможности применимые ко всем компаниям на рынке, а также определяет требования и ограничения в зависимости от специфики самой лицензии. Например, лицензированные компании API обязаны поддерживать минимальный уровень собственных средств, в то время как это условие не распространяется на тех, кто обладает лицензией SPI.
Подготовка заявления на получение Лицензии SPI
Для подачи заявления вы должны соответствовать следующим критериям:
- заявление должно соответствовать директивам Управления Финансового надзора, а также управляющие компанией должны обладать хорошей репутацией и соответствующим опытом в сфере финансовых услуг;
- прогнозируемые средние месячные платёжные операции не должна превышать 3 миллиона евро;
- никто из управляющих не должен быть обвинён в отмывании денег, терроризме или других уголовных преступлениях;
- главный офис и офис регистрации должны находится в Великобритании;
- заявление должно соответствовать требованиям, которые указаны в Законе о предотвращении отмывания денег 2007 года;
- в управлении должен быть один резидент Великобритании для ведения бизнеса и создания физического офиса;
- и другие опциональные требования, которые могут быть применимы в отдельных случаях.
Управление Финансового Надзора отклонит любое заявление, где не выполнены вышеуказанные требования. У вас должен быть по крайней мере один управляющий резидент Великобритании. Сейчас, этот пункт в приоритете для Управления.
Компания Law&Trust International может Вам помочь с решением вопросов относительно резидента Великобритании. Если говорить о временных рамках (сроках), то каждый случай занимает разное количество времени от двух недель до трёх месяцев.
Если вы заинтересованы, свяжитесь с нами через почту или по телефону указанному на сайте и мы проконсультируем Вас относительно цены и временных рамок.
