Russian
English
CASP лицензия на Кипре
CASP - ключевой инструмент для компаний, стремящихся вести легальный бизнес с криптоактивами в пределах ЕС. Лицензия подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов.
Кипр популярен среди криптовалютных и финтех-компаний из-за лояльного регулирования и оперативному принятию решений по выдаче лицензий. Важную роль играет высокоразвитая финансовая экосистема острова, включающая обширную сеть консультантов, аудиторов и юристов высокого уровня квалификации, среди которых - наши специалисты Law&Trust. Такая среда помогает предприятиям легко интегрироваться в местную правовую среду, грамотно выстраивать внутренние процессы, обеспечивать надежность бизнеса и успешно конкурировать на мировой арене.
Оглавление
Что такое CASP лицензия
CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Лицензия подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Регулируется FATF (Financial Action Task Force) в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets).
Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.
Требования к компаниям
Регулирование деятельности компаний с CASP лицензией осуществляется в рамках европейского стандарта MiCA (Markets in Crypto-Assets). Присвоением соответствующего статуса занимается Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).
Требования к заявителю
-
Идеальная деловая репутация бенефициаров и руководства, которые должны обладать необходимыми навыками, для управления компанией, занимающейся криптоактивами.
-
Наличие внутренней политики AML/CFT, соответствующей рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
-
Подтверждение доходов;
-
Минимальный уставной капитал (от 50 000 EUR);
-
Наличие офиса на территории Кипра.
Типы CASP-лицензии
-
CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR. Среди услуг - исполнение ордеров от имени клиентов; размещение криптоактивов; предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов; прием и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов; консультирование по криптоактивам, а также управление портфелем криптоактивов.
-
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токсинами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам. Среди предоставляемых услуг - хранение и администрирования криптоактивов от имени клиентов; обмен криптоактивов на фиатные деньги, а также обмен криптоактивов на другие криптоактивы.
-
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR. Уполномочены предоставлять услуги из класса 2, а также осуществлять эксплуатацию торговой платформы для криптоактивов.
Процедура получения CASP-лицензии
-
Регистрация компании на КипреПервое, что нужно сделать для получения статуса CASP - зарегистрировать компанию на Кипре. С этим Вам помогут наши профессиональные юристы.
-
Определение класса лицензии и формирование внутренней документацииЗаявитель должен выбрать класс лицензии и подготовить необходимую внутреннюю документацию.
-
Подготовка документовСобрать и подготовить необходимые документы. Со сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам поможет Law&Trust.
-
Отправка документов в CySECПосле этого заявитель должен назначить ключевых ответственных и отправить документы в Комиссию по ценным бумагам Кипра (CySEC).
-
Решение CySECВ случае положительного заключения CySEC выносит решение о выдаче CASP-лицензии.
-
Получение разрешения и начало легальной деятельностиС разрешением можно легально осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами.
Необходимые документы
-
Бизнес-план;
-
AML/CFT политика и процедуры KYC;
-
Внутренний контроль и система управления рисками;
-
Подтверждение источников происхождения средств;
-
Информация о конечных бенефициарах и директорах;
-
Договор аренды офиса или подтверждение адреса.
Наши услуги
Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии на Кипре и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.
Среди наших услуг:
-
Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
-
Регистрация компании на Кипре;
-
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
-
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
-
Назначение номинальных директоров и сотрудников по AML;
-
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.
Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.
