Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в Японии

Лицензирование деятельностив криптовалютной биржи в Японии

Японское законодательство в сфере платежных услуг претерпело значительных изменений начиная с апреля 2017 года, когда вступили в законную силу изменения финансового законодательства страны. Впервые был урегулирован вопрос обмена криптовалют на традиционные средства платежа. Лица, желающие предоставлять такие услуги, обязаны получить лицензию на обмен криптовалют в Японии.

Рассмотрим поподробнее требования, которые ставит японский регулятор перед потенциальными соискателями лицензии на обмен криптовалют в Японии.

Какие требования действуют в отношении КОМПАНИИ?

Организационно-правовая форма

В контексте данного пункта следует рассмотреть две ситуации.

Компанию желает зарегистрировать резидент Японии. В данном случае следует регистрировать компанию с организационно-правовой формой акционерного общества. Необходимо обязательное наличие офиса в Японии.
Компанию желает зарегистрировать нерезидент Японии. В данном случае необходимо будет зарегистрировать филиал иностранной компании. Также необходимо обязательное наличие офиса в Японии.

Уставной капитал

Минимальный размер уставного капитала составляет 10 млн. японских иен, что примерно равняется 90 тыс. долларов США.

Персонал

Обязательное наличие в штате лиц, которые будут отвечать за финансовую составляющую деятельности компании. Также персонал должен включать в себя как минимум одного директора-резидента Японии. Помимо этого, компании необходимо будет регулярно пользоваться услугами лица, предоставляющего профессиональные услуги в сфере проверки деятельности компании на соответствие японскому законодательству (compliance-manager).

Сколько времени уходит на получение лицензии под обмен криптовалют? Каких требований следует придерживаться в повседневной деятельности компании?

Около 3 - 4 месяцев занимает процесс подачи документов японскому регулятору. Он включает в себя сбор и получение необходимой документации, переговоры с регулятором и саму процедуру подачи документов. Ответа же следует дожидаться в течение еще 1 - 2 месяцев. Вышеизложенные пункты касались непосредственно лицензирования криптовалютной биржи в Японии. Однако лица, которые предоставляют таковые услуги должны придерживаться также дополнительных требований, а именно:

Разделение активов компании и активов клиентов;
Проведение ежегодного аудита;
Внедрение процедуры идентификации клиентов;
Соблюдение законодательных требований по защите персональных данных клиентов.
С нашей компанией процесс лицензирования деятельности криптовалютной биржи в Японии пройдет с минимальными затратами и в разумные сроки.