CASP лицензия в Словакии

CASP - лицензия для легальной работы с криптоактивами в ЕС. Она подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов. Фактически, данная лицензия представляет собой финансовый паспорт на рынке криптовалют, и позволяет полноценно работать на едином рынке Евросоюза.

Обладание статусом CASP помогает в закреплении партнерских связей с банками и платежными сервисами и привлечении крупных инвесторов для выхода на международные рынки без угрозы блокировки счетов.

Словакия привлекает своим продуманным подходом к регулированию цифровой сферы. Здесь действует ясная процедура получения лицензии, понятные требования со стороны регулятора и налаженное взаимодействие с регуляторами. Кроме того, Словакия входит в состав Европейского и предлагает приемлемый уровень административных расходов, что создает условия для начинающих проектов и малых предприятий.

Что такое CASP лицензия?

CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Разрешение подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Регулируется данная лицензия FATF (Financial Action Task Force) в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets).

Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.

Требования к заявителю

Идеальная деловая репутация бенефициаров и руководства;
Наличие внутренней политики AML/CFT, соответствующей рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
Подтверждение доходов;
Минимальный уставной капитал (от 50000 EUR);
Наличие офиса на территории Словакии.

Типы CASP-лицензии

В Словакии нет формального деления CASP на типы, но на практике регуляторы могут присвоить тот или иной уровень предприятию, в зависимости от видов оказываемых услуг.

CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR. Среди услуг - исполнение ордеров от имени клиентов; размещение криптоактивов; предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов; приём и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов; консультирование по криптоактивам, а также управление портфелем криптоактивов.
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токсинами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам. Среди предоставляемых услуг - хранение и администрирования криптоактивов от имени клиентов; обмен криптоактивов на фиатные деньги, а также обмен криптоактивов на другие криптоактивы.
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR. Уполномочены предоставлять услуги из класса 2, а также осуществлять эксплуатацию торговой платформы для криптоактивов.

Процедура получения CASP-лицензии

Регистрация юридического лица в Словакии

В первую очередь необходимо зарегистрировать юридическое лицо в Словакии. Часто выбирают форму S.R.O. ( аналог - ООО).
Подготовка пакета документов

Для подачи заявления требуется следующий комплект документов:
• Бизнес-план;
• AML/CFT политика и процедуры KYC;
• Внутренний контроль и система управления рисками;
• Подтверждение источников происхождения средств;
• Информация о конечных бенефициарах и директорах;
• Договор аренды офиса или подтверждение адреса.
Юридическое сопровождение и оформление документов

Со сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам помогут наши специалисты Law&Trust.
Подача документов

Весь пакет документов необходимо подать в Реестр экономических субъектов (Živnostenský register) и в Финансовую разведку для AML-оценки.
Рассмотрение заявки

В среднем, заявка рассматривается от 15 до 30 рабочих дней. Общий срок получения лицензии - от 3 до 5 недель при условии корректной подачи документов. Чтобы сократить срок ожидания, Вы можете обратиться к нашим юристам. Отметим, что подать документы можно как лично, так и в удаленном формате.
Получение лицензии

После успешного прохождения проверки и одобрения заявки компания получает CASP-лицензию.

Наши услуги

Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии в Словакии и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.

Среди наших услуг:

Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
Регистрация компании в Словакии;
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
Назначение номинальных директоров и сотрудников по AML;
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.

Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.

F.A.Q.

Можно ли получить CASP лицензию дистанционно?

Да, процедура допускает подачу документов через доверенных представителей.

Чем выгодна Словакия для получения CASP лицензии?

Словакия предлагает гибкий и прозрачный регуляторный режим, сравнительно невысокие операционные расходы, быструю процедуру оформления и доступ к единому рынку ЕС, что делает ее привлекательной для криптобизнеса.

Какова стоимость получения лицензии?

Госпошлина за рассмотрение заявки составляет около 15 EUR для базового пакета услуг, однако стоимость может отличаться в зависимости от типа лицензии.

Наши клиенты