CASP лицензия в Польше

CASP - лицензия для легальной работы с криптоактивами в ЕС. Она подтверждает, что компания официально может предоставлять услуги в области цифровых активов - от обмена и безопасного хранения криптовалюты до управления кошельками и проведения транзакций от имени клиентов.

Польша отличается от других европейских государств быстрой и понятной процедурой выдачи CASP-лицензии. Гибкое регулирование позволяет компаниям адаптироваться под нормы MiCA и успешно работать на международном рынке криптовалют. Кроме того, данная юрисдикция пользуется уважением среди международных партнеров и инвесторов из-за высокой степени правовой защиты и стабильности.

Что такое CASP лицензия

CASP (Crypto Asset Services Provider) - это лицензия, которую получают компании, работающие в области криптоактивов. Разрешение подтверждает легальность ведения бизнеса и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием средств (AML), и финансированием терроризма (CFT), а также обеспечивает защиту интересов клиентов и прозрачность операций. Регулируется данная лицензия FATF (Financial Action Task Force) в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets).

Получить статус CASP должны все компании, связанные с цифровыми активами. Среди таких услуг: обмен криптовалюты на фиат или другие криптоактивы, хранение и управление криптоактивами от имени клиентов, проведение транзакций от имени третьих лиц, и участие в размещении или продаже криптоактивов. Компании, оказывающие услуги без лицензии, рискуют навлечь на себя штрафы и иные санкции.

Требования к компаниям

Регулированием лицензии занимается Комиссия по финансовому надзору Польши (KNF - Komisja Nadzoru Finansowego). Она ответственна за то, что бы разрешительный документ и дальнейшая деятельность осуществлялась по регламенту MiCA и нормам местного законодательства.

Требования к заявителю

Идеальная деловая репутация бенефициаров и руководства;
Наличие внутренней политики AML/CFT, соответствующей рекомендациям FATF и требованиям ЕС;
Подтверждение доходов;
Минимальный уставной капитал от 50 000 EUR;
Наличие офиса на территории Польши.

Типы CASP-лицензии

CASP Класс 1 - Базовые услуги. Компании могут управлять портфелем криптоактивов и размещать их без твердого обязательства выкупа. Подходит небольшим стартапам, которые не управляют биржевыми платформами. Минимальный уставной капитал - 50 000 EUR. Среди услуг - исполнение ордеров от имени клиентов; размещение криптоактивов; предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов; приём и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов; консультирование по криптоактивам, а также управление портфелем криптоактивов.
CASP Класс 2 - Расширенные услуги. Обладатели этого класса компетентны хранить криптоактивы или ключи доступа от имени клиентов, обменивать их и проводить операции с токенами. Минимальный уставной капитал - 125 000 EUR. Подойдет криптобиржам, кастодиальным сервисам, OTC-платформам. Среди предоставляемых услуг - хранение и администрирования криптоактивов от имени клиентов; обмен криптоактивов на фиатные деньги, а также обмен криптоактивов на другие криптоактивы.
CASP Класс 3 - Полная лицензия. Помимо вышеперечисленных функций из первых двух классов, этим компаниям разрешается управление торговыми платформами. Минимальный уставной капитал - 150 000 EUR. Уполномочены предоставлять услуги из класса 2, а также осуществлять эксплуатацию торговой платформы для криптоактивов.

Процедура получения CASP-лицензии

Определение организационно-правовой формы

Компания должна зарегистрировать компанию в Польше. Чаще всего это форма sp. z o.o. (аналог ООО).
Назначение местного управляющего/директора

Обязательным условием подачи заявки является наличие местного управляющего или директора.
Сбор документов

Подготовка полного пакета документов.
Подача заявки

Заявка подается в Комиссию по финансовому надзору вместе с полным пакетом документов.
Рассмотрение заявки

В среднем процедура занимает от 2 до 4 месяцев.
Получение лицензии

По итогам KNF выносит решение о выдаче лицензии.

Со сбором документом, нотариальным заверением и переводом Вам поможет Law&Trust.

Необходимые документы для получения CASP-лицензии

Бизнес-план;
AML/CFT политика и процедуры KYC;
Внутренний контроль и система управления рисками;
Подтверждение источников происхождения средств;
Информация о конечных бенефициарах и директорах;
Договор аренды офиса или подтверждение адреса.

Наши услуги

Компания Law&Trust предоставляет комплексную поддержку на всех этапах получения CASP лицензии в Польше и других юрисдикциях. Мы оказываем профессиональные консультации, помогаем с подбором оптимальной юрисдикции под специфику Вашего бизнеса, сопровождаем процесс регистрации компании и тщательно готовим пакет документов.

Среди наших услуг:

Консультации по вопросам получения CASP лицензии;
Регистрация компании в Польше;
Подготовка полного пакета документов для подачи заявки;
Сопровождение процесса подачи и взаимодействия с регуляторами;
Обеспечение полного соответствия требованиям регуляторов.

Если Вы планируете развивать свой проект в Европе, то юридическая помощь Вам необходима. Наши эксперты помогут подобрать оптимальное решение, сопровождая Вас на каждом этапе от идеи до получения лицензии и успешного старта бизнеса.