Получение финансовой лицензии в Чехии | Law&Trust International

Особенности получения финансовой лицензии в Чехии

Для начала работы в качестве платежного учреждения необходимо получить лицензию от Чешского Национального Банка, так как в Чехии Чешский Национальный Банк является официальным органом и выдает лицензии на все виды финансовой деятельности.

Лицензии выдаются на неопределенный срок. Они содержат перечень видов деятельности, которые разрешено производить и, в некоторых случаях, условий, которым должно отвечать учреждение перед началом конкретной разрешенной деятельности.

Для того чтобы получить финансовую лицензию необходимо подать заявление на получение разрешения для работы с финансовыми услугами.

К заявлению необходимо

приложить следующую информацию:

Базовая информация о заявителе:

  • сертификат;
  • документ об источнике первоначального капитала и любых других финансовых ресурсов, а также о том, каким образом уставный капитал был оплачен;
  • финансовую отчетность.

Описание деятельности платежного учреждения:

  • бизнес план;
  • описание системы управления;
  • описание способа защиты средств, для проведения платежных транзакций;
  • описание способа выполнения услуг индивидуальной оплаты;
  • информация о персонале, описание организационных и технических мероприятий для отдельных видов деятельности, описание информационной системы, системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности, а также, описание контроля;
  • описание объекта, объема и способа выполнения других бизнес операций.

Информация о руководителях высшего звена:

  • заполненная анкета №2 на каждого управляющего;
  • подробная информация о профессиональном опыте и информации об образовании каждого руководителя;
  • свидетельство о профпригодности.
  • Дополнительно могут быть запрошены и другие документы.
Орган управления должен утвердить и регулярно оценивать бизнес-стратегии, организационные мероприятия, стратегии управления рисками, капиталом и достаточность капитала, стратегии развития системы, принципы системы внутреннего контроля и принципы безопасности, включая принципы безопасности для информационной системы. Орган управления должен утвердить новые продукты, действия и системы, которые имеют ключевое значение для платежного учреждения и системы лимитов оплаты, которое учреждение будет использовать для управления рисками.

Уставной капитал

Уставной капитал должен быть достаточным для покрытия рисков.

Первоначальный уставной капитал состоит из:

  • оплаченного уставного капитала эмитента:

    - минус приобретенные собственные акции, включая элементы, вытекающие из сделок с собственными акциями, в частности форвардными контрактами и опционами;

    - плюс резервные фонды и нераспределенная прибыль, которая должна быть суммой пунктов a-d с вычетом пункта e:

    • a. обязательные резервные средства и средства для учета риска;
    • b. другие средства, созданные из распределения прибыли, которые могут быть использованы только для покрытия убытков, записанные в финансовой отчетности платежного учреждения;
    • c. нераспределенная прибыль по сравнению с предыдущими периодами, записанная в финансовой отчетности платежного учреждения, которая проверяется аудитором и утверждается ее высшим органом;
    • d. прибыль после уплаты налогов за отчетный период;
    • e. накопленные убытки, включая убытки за предыдущий отчетный период.

    Для расчета капитала используются формулы, фиксированной суммы нет.

    Платежное учреждение, которое начало свою деятельность в течение текущего отчетного периода должно определить требования к капиталу, как 10% от суммы накладных расходов, которые запланированы на текущий отчетный период, скорректированный в соответствии с требованиями Чешского Национального Банка.

Учреждение должно идентифицировать и управлять рисками, связанными с новыми продуктами, деятельностью и систем, а также должно обеспечивать всё возможное для предотвращения рисков. 
uptocall_male.jpg

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее