Russian
English
Финансовая лицензия в Чехии
Платежная лицензия PSP (Payment Service Provider) - разрешение, благодаря которому компании легально могут проводить платежные операции. Лицензию можно оформить в Чехии - стране с устойчивой правовой средой, прозрачным регулированием и лояльным отношением к стартапам. Чешская PSP-лицензия открывает фирмам и предпринимателям доступ к странам ЕС через взаимопризнание между странами, что дает конкурентное преимущество и широкие возможности для расширения своей деятельности.
Оглавление
Особенности получения платежной лицензии в Чехии
Лицензию PSP выдает Чешский национальный банк (ČNB) и, как было сказано ранее, документ открывает прямой доступ ко всеми европейскому пространству. Помимо паспортизации, можно выделить такие особенности, как:
-
Умеренные требования регуляторов. В отличие от других государств-членов ЕС, требования к уставному капиталу и внутренним процедурам более гибкие.
-
Развитый банковский сектор. Упрощает процесс лицензирования действующие банки, которые активно сотрудничают с финтех-компаниями.
-
Лояльность к нерезидентам. В Чехии нет требований, чтобы учредители были резидентам. Бизнесом можно управлять дистанционно: главное, чтобы требования и нормативы соблюдались.
Подготовка, подача и рассмотрение заявки занимает до девяти месяцев, что сравнимо быстрее, чем в других европейских странах.
Как получить платежную лицензию в Чехии?
Для начала стоит рассказать, что PSP-лицензия делится на два типа - small и full. Малая и полная
SPI - малый платежный институт Чехии
Малое платежное учреждение (Small PSP) - упрощенный формат лицензии, предназначенный больше для тех, кто только начинает свою деятельность. Позволяет оказывать базовые платежные услуги на территории страны, но не может предлагать их за пределами Чехии.
Важным преимуществом такого типа лицензии является отсутствие строгих требований к уставному капиталу - от 20 000 EUR. Однако, формально нижнего порога данной суммы нет.
Также, у Small PSP есть ограничения по годовому объему транзакции - не более 3 000 000 EUR. Разрешение подходит для локальных игроков рынка или для так называемого промежуточного статуса к переходу на позицию Full PSP.
API - полная платежная лицензия в Чехии
Полноценное платежное учреждение (Full PSP) - благодаря этому разрешению можно осуществлять полный спектр платежных услуг. Лицензия признана на всей территории ЕС благодаря паспортированию, но и требования здесь намного выше.
Так, минимальный уставной капитал 125 000 EUR, в зависимости от профиля деятельности. Необходимо продемонстрировать сформированную управленческую структуру, разработать комплексные внутренние политики AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) и подтвердить источники дохода.
Процесс получения такого типа лицензии занимает от 6 до 9 месяцев, но именно она подходит для тех, кто планирует строить серьезную платежную инфраструктуру и выходить на европейский рынок.
Требования к заявителю и документам для лицензии PSP Чехия
-
Местный сотрудник;
-
Учредительные документы;
-
Бизнес-план;
-
AML/KYC-политики;
-
Финансовый план на три года;
-
Подтверждение доходов;
-
Договор аренды или документ о собственности помещения;
-
Резюме, справки о деловой репутации и несудимости.
Наши услуги по получению платежной лицензии в Чехии
Специалисты Law&Trust возьмут на себя полное сопровождение процедуры оформления PSP-лицензии в Чехии. В первую очередь мы детально изучим Вашу бизнес-модель, после чего будем сопровождать Вас на всех этапах подготовки необходимых документов и успешно пройдем вместе с Вами интервью с регулятором.
Помимо регистрации юридического лица, мы разработаем обязательную внутреннюю политику AML/KYC, подготовим полный пакет корпоративных документов и при необходимости поможем открыть банковский счет. По завершении процесса выдачи лицензии Вы сможете воспользоваться нашим постлицензионным сервисом поддержки.
Благодаря нашему опыту и отлаженному процессу оформление лицензии становится простым и быстрым делом.
