Получение финансовой лицензии в Латвии

Особенности получения финансовой лицензии в Латвии

По закону о платежных услугах и электронных деньгах не предусмотрено взимание каких-либо сборов за регистрацию или лицензирование платежных услуг или электронных денег. Платежное учреждение должно гарантировать, что на момент принятия решения о выдаче ему лицензии начальный капитал должен быть как минимум следующим:

20 000 €

20 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет только услуги по переводу денег; может работать только в стране регистрации.

50 000 €

50 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет платежные услуги, указанные в подпункте f) Пункта 1 Статьи 1 Закона о платежных услугах и электронных денег, а именно:
- f) если выполнение платежных операций производится через дистанционное общение с плательщиком, через цифровое или ИТ-устройство и где оплата производится за телекоммуникации, ИТ-системы или оператора сотовой сети, который действует только в качестве посредника между пользователем платежных услуг и продавцом товаровов или поставщиком услуг.
Может работать только в стране регистрации.

125 000 €

125 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет любую из платежных услуг, которые указаны в подпунктах а), b), c), d) или e) Пункта 1 Статьи 1 Закона о платежных услугах и электронных деньгах, а именно:
- a) службы, в результате которых денежные средства могут быть размещены на расчетном счете так же как и все необходимые операции, совершенные поставщиком услуг оплаты, для гарантии, что пользователь платежных услуг сможет использовать платежный счет;
- b) службы, в результате которых денежные средства могут быть изъяты с расчетного счета так же как и все необходимые операции, совершенные поставщиком услуг оплаты, для гарантии, что пользователь платежных услуг сможет использовать платежный счет;
- с) выполнение платежной операции, в том числе прямого дебета, а также единовременного прямого дебета, выполнение платежной операции через платежные карты или аналогичного устройства, выполнение кредитового перевода, а также из постоянного платежного поручения.Оплата услуг, указанных в настоящем подпункте включает в себя передачу денежных средств на расчетный счет открытый поставщиком платежных услуг или другим поставщиком платежных услуг для пользователя платежными услугами;
- d) выполнение платежной операции, в том числе прямого дебета, а также единовременного прямого дебета, выполнение платежной операции через платежные карты или аналогичного устройства, выполнение кредитового перевода, а также из постоянного платежного поручения. Термин "платежные услуги" относятся к платежной транзакции, где кредитная линия применяется для средств, доступных пользователю платежных услуг;
- e) выпуск или приобретение платежного инструмента.
Может работать во всех странах ЕС.

350 000 €

350 000 Евро - может выпускать электронные деньги в ЕС.

После внесения уставного капитала, платежное учреждение может свободно распоряжаться им.

Комиссия принимает решение о выдаче лицензии на протяжении 3-х месяцев после получения необходимых документов. В случае отказа причина отказа будет указана.

Финансовые операции

В годовом отчете и годовой консолидированной отчетности, учреждение, которое предоставляет финансовые услуги должно раскрывать информацию обо всех предоставляемых платежных услугах и суммарной величине расчетных операций, выполненных в течение отчетного года, а также раскрыть непогашенный объем электронных денег (на конец года, когда Вам нужно будет сдавать отчетность, Вам необходимо будет указать общую сумму электронных денег, которыми Вы владеете и вторую сумму, а именно электронные деньги, которые пока еще числятся у Вас, но уже были переведены в другое место, но пока не списались с Ваших счетов) по состоянию на 31 декабря отчетного года. Отчетный год учреждения должен совпадать с календарным.

По закону о платежных услугах и электронных деньгах не предусмотрено взимание каких-либо сборов за регистрацию или лицензирование платежных услуг или электронных денег.

Но нужно платить ежеквартальные пошлины в комиссию, а именно:

Для платежных услуг это - 0,05% от общего объема платежей, произведенных в течение квартала, но не менее 2500 латов в год.

Для электронных денег это - 0,02% от средней общей суммы активов электронных денег в течение квартала, но не менее 2500 латов в год.

Вносить пошлину нужно 30 дня месяца, следующего за кварталом.

Получение финансовой лицензии в Латвии - задача не из простых, так как требует опыта и знаний. С нашей помощью получение финансовой лицензии в Латвии потребует минимальных затрат финансов и времени. Получение лицензий в разных странах мира - одно из главных направлений нашей работы.

Для получения более детальной информации - связывайтесь с нашими менеджерами, в общем разделе "Контакты".