Получение финансовой лицензии в Латвии | Law&Trust International

Особенности получения финансовой лицензии в Латвии

По закону о платежных услугах и электронных деньгах не предусмотрено взимание каких-либо сборов за регистрацию или лицензирование платежных услуг или электронных денег. Платежное учреждение должно гарантировать, что на момент принятия решения о выдаче ему лицензии начальный капитал должен быть как минимум следующим:

20 000 €

  • 20 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет только услуги по переводу денег; может работать только в стране регистрации.

50 000 €

  • 50 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет платежные услуги, указанные в подпункте f) Пункта 1 Статьи 1 Закона о платежных услугах и электронных денег, а именно:

    • f) если выполнение платежных операций производится через дистанционное общение с плательщиком, через цифровое или ИТ-устройство и где оплата производится за телекоммуникации, ИТ-системы или оператора сотовой сети, который действует только в качестве посредника между пользователем платежных услуг и продавцом товаровов или поставщиком услуг.

    Может работать только в стране регистрации.

125 000 €

  • 125 000 Евро, если платежное учреждение предоставляет любую из платежных услуг, которые указаны в подпунктах а), b), c), d) или e) Пункта 1 Статьи 1 Закона о платежных услугах и электронных деньгах,  а именно:

    • a) службы, в результате которых денежные средства могут быть размещены на расчетном счете так же как и все необходимые операции, совершенные поставщиком услуг оплаты, для гарантии, что пользователь платежных услуг сможет использовать платежный счет;
    • b) службы, в результате которых денежные средства могут быть изъяты с расчетного счета так же как и все необходимые операции, совершенные поставщиком услуг оплаты, для гарантии, что пользователь платежных услуг сможет использовать платежный счет;
    • с) выполнение платежной операции, в том числе прямого дебета, а также единовременного прямого дебета, выполнение платежной операции через платежные карты или аналогичного устройства, выполнение кредитового перевода, а также из постоянного платежного поручения.Оплата услуг, указанных в настоящем подпункте включает в себя передачу денежных средств на расчетный счет открытый поставщиком платежных услуг или другим поставщиком платежных услуг для пользователя платежными услугами;
    • d) выполнение платежной операции, в том числе прямого дебета, а также единовременного прямого дебета, выполнение платежной операции через платежные карты или аналогичного устройства, выполнение кредитового перевода, а также из постоянного платежного поручения. Термин "платежные услуги" относятся к платежной транзакции, где кредитная линия применяется для средств, доступных пользователю платежных услуг;
    • e) выпуск или приобретение платежного инструмента.

    Может работать во всех странах ЕС.

350 000 €

  • 350 000 Евро - может выпускать электронные деньги в ЕС.

    После внесения уставного капитала, платежное учреждение может свободно распоряжаться им.

Комиссия принимает решение о выдаче лицензии на протяжении 3-х месяцев после получения необходимых документов. В случае отказа причина отказа будет указана.

Финансовые операции

В годовом отчете и годовой консолидированной отчетности, учреждение, которое предоставляет финансовые услуги должно раскрывать информацию обо всех предоставляемых платежных услугах и суммарной величине расчетных операций, выполненных в течение отчетного года, а также раскрыть непогашенный объем электронных денег (на конец года, когда Вам нужно будет сдавать отчетность, Вам необходимо будет указать общую сумму электронных денег, которыми Вы владеете и вторую сумму, а именно электронные деньги, которые пока еще числятся у Вас, но уже были переведены в другое место, но пока не списались с Ваших счетов) по состоянию на 31 декабря отчетного года. Отчетный год учреждения должен совпадать с календарным.

По закону о платежных услугах и электронных деньгах не предусмотрено взимание каких-либо сборов за регистрацию или лицензирование платежных услуг или электронных денег.

Но нужно платить ежеквартальные пошлины в комиссию, а именно:

Для платежных услуг это - 0,05% от общего объема платежей, произведенных в течение квартала, но не менее 2500 латов в год.

Для электронных денег это - 0,02% от средней общей суммы активов электронных денег в течение квартала, но не менее 2500 латов в год.

Вносить пошлину нужно 30 дня месяца, следующего за кварталом.

Получение финансовой лицензии в Латвии -  задача не из простых, так как требует опыта и знаний. С нашей помощью получение финансовой лицензии в Латвии потребует минимальных затрат финансов и времени. Получение лицензий в разных странах мира - одно из главных направлений нашей работы.  

Для получения более детальной информации - связывайтесь с нашими менеджерами, в общем разделе "Контакты".

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Михаил Иванов
Михаил Иванов
Юрист
Александр Шушин
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее