Открытие счета в иностранном банке

Прежде всего - на надежность:  наличие лицензии,  историю и опыт работы банка.  В настоящее   время   вся   основная   информация   о   финансовых   организациях   доступна   и прозрачна. 
Кроме того, важно смотреть на конфиденциальность, но не с точки зрения анонимности лица, а со стороны защиты информации. Необходим гарант сохранения данных. Следует учитывать, банки все разные, и у каждого свой подход к потенциальным клиентам. 
Необходимо обратить внимание на проценты по депозитам,  какие есть комиссии при переводах, минимальные суммы вклада, наличие штрафов при досрочном прекращении сотрудничества.

В зависимости от запроса, банки предлагают несколько видо в счетов:

• Расчетный счет считается самым популярным видом для деятельности компании и работы с контрагентами.
• Депозитный счет хранит определенную сумму, которая вырабатывает пассивный доход в виде процентов.
• Частный   инвестиционный   счет   подходит   для   инвестиций   в   ценные   бумаги   на долгосрочной основе.
• Брокерский счет необходим для купли - продажи ценных бумаг посредством брокера.

Главное условие - порог «входа» , то есть требование к минимальной сумме вложения. Это средства, которые должны постоянно находиться на счете. В странах ЕС минимальный остаток может составлять от нескольких десятков тысяч до миллионов евро. Иногда при открытии счета допускается частичное внесение суммы с обязательством пополнения в течение установленного срока, что оформляется отдельным договором.

В иностранных банках небольшие. Если брать валюту евро, то от 0,5% до 1,5% годовых, если доллар, то от 1% до 4,5% годовых, соответственно. 

У банков может быть свой список, но из основных документов потребуется:

• Копия загранпаспорта;
• Виза;
• Документ,   подтверждающий   место   жительства   (utility bill).   Это   может   быть квитанция за оплату коммунальных услуг и тд.;
• Резюме (CV);
• Справки: отсутствие   судимости,  других   банков   с   действующими   счетами, подтверждение дохода, состав семьи.
• Документ, подтверждающий право собственности на недвижимость в другой стране, если такая имеется. 

Все документы должны быть нотариально заверены и переведены на язык страны,  в которой планируется открыть счет.

После   подачи   документов   они   проходят   комплаенс-проверку. Сотрудники соответствующего отдела тщательно изучают предоставленную информацию, проверяя потенциального   клиента по   различным   базам   данных   на   предмет   принадлежности   к «группам риска». Также анализируются открытые источники, включая интернет. Сотрудничество   с   посредником   существенно   упрощает   процедуру.  Специалисты Law&Trust выполнят основную часть работы за Вас - от подбора банка до подготовки документов. Вам останется только подписать необходимые бумаги. Связаться с нами можно по телефону и на сайте.