Получение финансовой лицензии на Мальте

Особенности получения финансовой лицензии на Мальте

Прежде, чем получить лицензию, необходимо будет зарегистрировать компанию с уставным капиталом не меньше 125 000 евро. Личное присутствие бенефициарного собственника в процессе регистрации компании на Мальте необязательно.

Мальтийским законодательством предусмотрено требование к размеру уставного капитала для такой компании в размере 125 000 евро. Однако, регулятором MFSA чаще всего устанавливаются дополнительные (увеличенные) требования к уставному капиталу в случае, если он видит большие риски в деятельности компании-заявителя. Такие требования устанавливаются в каждом случае индивидуально и размер увеличенного уставного капитала невозможно заранее предусмотреть.

Уставной капитал (в размере, указанном MFSA) в полном объёме должен поддерживаться на банковском счету компании всё время.

Госпошлины, которые должны быть уплачены компанией Регистратору Компаний для компании с уставным капиталом от 125 000 евро:

890 евро при регистрации;
600 евро ежегодный платёж.

Требования к директорам: два исполнительных директора и один директор, все должны находиться на Мальте.

К количеству акционеров требования не предъявляются. По акционерам и директорам необходимо будет предоставить: копии паспортов, справки из банка о наличии средств, профессиональные рекомендации и т.д.

Также требуется обязательное наличие офиса на территории Мальты с подключением к стационарному телефону, факсу, интернету и т.д. В этом офисе обязательно должны находится сотрудники компании, в т.ч. и высшее руководство.

Этапы

получения финансовой лицензии на Мальте

Подготовительный этап:

включает в себя предварительные встречи с MFSA, чтобы согласовать проект компании заявителя вместе с сопутствующими документами (включая детальный бизнес план и финансовые прогнозы на ближайшие три года). MFSA в тоже время рассматривает эти документы для получения понимания о планируемой деятельности, а также о личном составе компании (директора, акционеры, бенефицары), в т.ч. на предмет его соответствия квалификационным требованиям регулятора.

MFSA взимает следующие пошлины за получение и продление лицензии:
- разовый взнос в размере 5 000 евро за подачу заявки на получение лицензии (категория 2);
- ежегодная плата за продление лицензии категории 2 составляет 4 500 евро (если прибыль до 250 000 евро), плюс по 400 евро за каждые следующие 250 000 евро дохода (до максимальной суммы 5 000 000 дохода) или его части. Данная плата взимается по результатам ежегодной аудиторской проверки финансовой отчетности и должна быть уплачена в дату, когда лицензия была выдана. Первый раз данный сбор оплачивается, как только финансовая лицензия категории 2 выдана и сумма данного сбора будет равна минимальной плате, указанной выше (4 500 евро).

Пред-лицензионный этап:

непосредственное получение подтверждения MFSA по сути выдачи соответствующей финансовой лицензии и завершение каких-либо нерешённых вопросов.

Пост-лицензионный этап:

(Предварительное начало бизнеса) заключается в завершении любых пост-лицензионных действий перед началом непосредственного ведения бизнеса.

Срок получения лицензии на Мальте

Заявление на получение лицензии на Мальте должно быть рассмотрено в течении 3х месяцев с момента его подачи. Срок рассмотрения может быть продлен ещё на 3 месяца, если регулятору понадобится получение дополнительной информации от заявителя. Общий срок для получения лицензии не может превышать 6 месяцев.

Возможности получения финансовой лицензии

Для того чтобы была возможность получить лицензию необходимо, чтобы профессиональная квалификация акционеров, контролеров компании и менеджмента, который будет непосредственно эффективно осуществлять деятельность соответствовали требованиям регулятора.

При рассмотрении заявки на получение лицензии регулятор также рассматривает возможность своевременного получения всей необходимой информации по деятельности компании в адекватном объёме и в соответствии с установленными нормами. Таким образом регулятор осуществляет контроль за выполнением финансовой организацией пруденциальных критериев (нормативы, которые устанавливаются в целях обеспечения надежности, ликвидности и платежеспособности, управления рисками, защиты интересов акционеров и клиентов) и оценивает любые угрозы для финансовой системы Мальты.

Таким образом, в процессе получения лицензии если регулятор MFSA не будет уверен в кандидате на получение лицензии, он будет запрашивать настолько много информации, насколько будет для него необходимо. Если же регулятор посчитает, что политика компании-заявителя является «нечистой», или же увидит существенные недочёты в организации лицензируемой деятельности, или же посчитает, что акционеры или директора не соответствуют квалификационным требованиям, то заявителю будет отказано в выдаче лицензии.

Если отказ от регулятора будет получен в связи с несоответствием, например, программного или технического обеспечения деятельности компании, то можно заново подавать заявку регулятору после устранения замечаний, описанных в отказе. Если же отказ получен в связи с несоответствием квалификации акционеров, к примеру, то повторно заявляться с этими же акционерами нельзя (разве что только после повышения ими квалификации).