Получение финансовой лицензии на Мальте | Law&Trust International

Особенности получения финансовой лицензии на Мальте

Прежде, чем получить лицензию, необходимо будет зарегистрировать компанию с уставным капиталом не меньше 125 000 евро. Личное присутствие бенефициарного собственника в процессе регистрации компании на Мальте необязательно.

Мальтийским законодательством предусмотрено требование к размеру уставного капитала для такой компании в размере 125 000 евро. Однако, регулятором MFSA чаще всего устанавливаются дополнительные (увеличенные) требования к уставному капиталу в случае, если он видит большие риски в деятельности компании-заявителя. Такие требования устанавливаются в каждом случае индивидуально и размер увеличенного уставного капитала невозможно заранее предусмотреть.

Уставной капитал (в размере, указанном MFSA) в полном объёме должен поддерживаться на банковском счету компании всё время.

Госпошлины, которые должны быть уплачены компанией Регистратору Компаний для компании с уставным капиталом от 125 000 евро:

  • 890 евро при регистрации;
  • 600 евро ежегодный платёж.

Требования к директорам: два исполнительных директора и один директор, все должны находиться на Мальте.

К количеству акционеров требования не предъявляются. По акционерам и директорам необходимо будет предоставить: копии паспортов, справки из банка о наличии средств, профессиональные рекомендации и т.д.

Также требуется обязательное наличие офиса на территории Мальты с подключением к стационарному телефону, факсу, интернету и т.д. В этом офисе обязательно должны находится сотрудники компании, в т.ч. и высшее руководство.

Этапы

получения финансовой лицензии на Мальте

Подготовительный этап:

  • включает в себя предварительные встречи с MFSA, чтобы согласовать проект компании заявителя вместе с сопутствующими документами (включая детальный бизнес план и финансовые прогнозы на ближайшие три года). MFSA в тоже время рассматривает эти документы для получения понимания о планируемой деятельности, а также о личном составе компании (директора, акционеры, бенефицары), в т.ч. на предмет его соответствия квалификационным требованиям регулятора.

    MFSA взимает следующие пошлины за получение и продление лицензии:

    • разовый взнос в размере 5 000 евро за подачу заявки на получение лицензии (категория 2);
    • ежегодная плата за продление лицензии категории 2 составляет 4 500 евро (если прибыль до 250 000 евро), плюс по 400 евро за каждые следующие 250 000 евро дохода (до максимальной суммы 5 000 000 дохода) или его части. Данная плата взимается по результатам ежегодной аудиторской проверки финансовой отчетности и должна быть уплачена в дату, когда лицензия была выдана. Первый раз данный сбор оплачивается, как только финансовая лицензия категории 2 выдана и сумма данного сбора будет равна минимальной плате, указанной выше (4 500 евро).

Пред-лицензионный этап:

  • непосредственное получение подтверждения MFSA по сути выдачи соответствующей финансовой лицензии и завершение каких-либо нерешённых вопросов.

Пост-лицензионный этап:

  • (Предварительное начало бизнеса) заключается в завершении любых пост-лицензионных действий перед началом непосредственного ведения бизнеса.

Срок получения лицензии на Мальте

Заявление на получение лицензии на Мальте должно быть рассмотрено в течении 3х месяцев с момента его подачи. Срок рассмотрения может быть продлен ещё на 3 месяца, если регулятору понадобится получение дополнительной информации от заявителя. Общий срок для получения лицензии не может превышать 6 месяцев.

Возможности получения финансовой лицензии

Для того чтобы была возможность получить лицензию необходимо, чтобы профессиональная квалификация акционеров, контролеров компании и менеджмента, который будет непосредственно эффективно осуществлять деятельность соответствовали требованиям регулятора.

При рассмотрении заявки на получение лицензии регулятор также рассматривает возможность своевременного получения всей необходимой информации по деятельности компании в адекватном объёме и в соответствии с установленными нормами. Таким образом регулятор осуществляет контроль за выполнением финансовой организацией пруденциальных критериев (нормативы, которые устанавливаются в целях обеспечения надежности, ликвидности и платежеспособности, управления рисками, защиты интересов акционеров и клиентов) и оценивает любые угрозы для финансовой системы Мальты.

Таким образом, в процессе получения лицензии если регулятор MFSA не будет уверен в кандидате на получение лицензии, он будет запрашивать настолько много информации, насколько будет для него необходимо. Если же регулятор посчитает, что политика компании-заявителя является «нечистой», или же увидит существенные недочёты в организации лицензируемой деятельности, или же посчитает, что акционеры или директора не соответствуют квалификационным требованиям, то заявителю будет отказано в выдаче лицензии.

Если отказ от регулятора будет получен в связи с несоответствием, например, программного или технического обеспечения деятельности компании, то можно заново подавать заявку регулятору после устранения замечаний, описанных в отказе. Если же отказ получен в связи с несоответствием квалификации акционеров, к примеру, то повторно заявляться с этими же акционерами нельзя (разве что только после повышения ими квалификации).

Наши клиенты

Наша команда

Татьяна Клименко
Старший юрист
Екатерина Богатова
Юрист
Екатерина Озерова
Старший юрист
Александр Шушин
Юрист
Виктория Пустовойт
Юрист
Светлана Артеменко
Юрист
Анастасия Алексеева
Юрист
Виктория Железова
Директор филиала, HR
Подробнее
Дарья Гриб
Oфис менеджер
Подробнее