Институт электронных денег (или ЭМИ, EMI, Electronic Money Institution) - это юридическое лицо, авторизованное предоставлять клиентам платежные услуги, а так же выпускать электронные деньги и осуществлять их оборот.
Лицензия EMI выдается на неопределенный срок. Более того, владельцу лицензии электронных денег в Литве разрешается предоставлять платежные услуги, а так же услуги связанные с оборотом электронных денег на всей территории Европейского экономического пространства (ЕЭП)б без необходимости проходить процедуру лицензирования в любом другом государстве-члене ЕЭП.
Также есть возможность подать заявку на компания авторизованная на выпуск электронных денег. Держатель ограниченной лицензии может оказывать услуги на территории Литовской Республики, но исключительно в преелах 5 000 000 евро в календарный год.
Основной перечень документов, представляемых вместе с заявкой, включает в себя:
Некоторые другие документы, такие как договоры аренды помещений, также представляются в Банк Литвы при подаче заявления на получение лицензии. Следует также отметить, что Директива 2015/2366 о платежных услугах на внутреннем рынке (PSD2) (также применима к учреждениям электронных денег) устанавливает дополнительные требования в отношении содержания вышеописанных документов. Обращаем ваше внимание, что документы нужно подать на литовском и/или английском языках.
Подписанные документы будут рассматриваться Центральным банком Литвы не более 3 месяцев с даты подачи заявки на получение лицензии для EMI. В случае выявления каких-либо недостатков в документах, касающихся формы документа, а также их содержания, контролирующий орган может запросить недостающую информацию или исправленную форму в соответствии с нормативными требованиями. В этом случае рассматриваемый период (3 месяца) отсчитывается с момента подачи последних документов.
Подписание и сбор необходимых документов
Шаг № 1. Подписание соглашения для лицензии AEMI и NDA
Шаг № 2. Сбор информации и проведение KYC о бенефициаре и директорах:
Шаг № 3. Создание юридического лица (с регистрацией юридического адреса, регистрацией местного телефонного номера, арендой недвижимости)
Шаг №4. Заполнение предварительных форм:
Оформление финансовой и отчетной документации
Шаг №1. Заявка на VAT-номер и открытие банковского счета
Шаг №2. Подписание договора с бухгалтерской компанией
Шаг №3. Анализ и планирование рисков (демонстрирует грамотное изучение деятельности компании и ее документации)
Шаг №4. Начало работы юридического лица с открытием банковского счета и подготовкой заявки. Включает также:
Оформление заявки и получение EMI лицензии
Шаг №1. Оформление заявки на лицензию
Шаг №2. Принятие решения и оглашение результатов от Национального банка.
Стоимость лицензии EMI составляет около 23 000 евро и более (зависит от типа лицензии, срока действия лицензии и других предоставляемых услуг).
Law and Trust International предоставляет возможность получить необходимую лицензию EMI / AEMI в Литве в соответствии со всеми требованиями и законами. Мы предлагаем огромный спектр услуг и возможностей для каждого клиента. Law and Trust International поможет вам в таких направлениях:
Если вы готовы получить литовскую EMI / AEMI лицензию, обратитесь к нашим юристам за бесплатной консультацией.