Получение лицензии на электронные деньги в Литве

EMI / AEMI лицензия в Литве

Институт электронных денег (или ЭМИ, EMI, Electronic Money Institution) - это юридическое лицо, авторизованное предоставлять клиентам платежные услуги, а так же выпускать электронные деньги и осуществлять их оборот.

Лицензия EMI выдается на неопределенный срок. Более того, владельцу лицензии электронных денег в Литве разрешается предоставлять платежные услуги, а так же услуги связанные с оборотом электронных денег на всей территории Европейского экономического пространства (ЕЭП)б без необходимости проходить процедуру лицензирования в любом другом государстве-члене ЕЭП.

Также есть возможность подать заявку на компания авторизованная на выпуск электронных денег. Держатель ограниченной лицензии может оказывать услуги на территории Литовской Республики, но исключительно в преелах 5 000 000 евро в календарный год.

Требования

Процесс получения лицензии достаточно сложен. Однако в Литве существует строгий порядок получения лицензии на деятельность EMI. Среди основных требовний к лицу, получающему лицензию, можно выделить следующие:

Лицензирование эмитента электронных денег:

- Акционеры должны быть старже 18 лет;
- Уставный капитал должен составлять не менее 350 000 евро (тем не менее, для получения ограниченной лицензии EMI нет требований к уставному капиталу);
- Необходимо подтвердить источник происхождения денежных средств;
- Необходимо не иметь ограничений или запретов со стороны контролирующих органов ЕС и Литвы;
- Необходим офис на территории Литвы.

Документы для лицензирования учреждения электронных денег

Основной перечень документов, представляемых вместе с заявкой, включает в себя:
1. Текст устава компании;
2. Программа действий;
3. Бизнес-план, включая прогнозный бюджет на первые три финансовых года, который демонстрирует, что учреждение может полноценно функционировать и использовать соответствующие системы, процедуры и ресурсы внутреннего контроля;
4. Доказательства того, что минимальный размер уставного капитала не опускается ниже необходимой суммы;
5. Описание мер, принятых для защиты средств пользовательских платежных услуг клиентов;
6. Описание применяемых механизмов управления и механизмов внутреннего контроля, включая административные процедуры, процедуры управления рисками и учета;
7. Описание механизмов внутреннего контроля, созданных для выполнения обязательств в отношении предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
8. Описание структурной организации, включая предполагаемое использование филиалов, агентов, физических или юридических лиц, через которые учреждение, занимающееся электронными деньгами, намеревается распределить или выкупить электронные деньги. Также необходимо указывать и те юридические лица, которым будет передана деятельность, и описание участия в платежных системах;
9. Данные о лицах, имеющих значительные доли в уставном капитале учреждения, выпускающего электронные деньги;
10. Личность директоров, в том числе лиц, ответственных за управление деятельностью по выпуску электронных денег учреждения, а также доказательство того, что они имеют хорошую репутацию и соответствуют требованиям, установленным законодательством;
11. Данные партнерской аудиторской фирмы, которая проводит аудит, или сертифицированного аудитора, самостоятельно проводящего аудиты;
12. Адрес зарегистрированного офиса.
Некоторые другие документы, такие как договоры аренды помещений, также представляются в Банк Литвы при подаче заявления на получение лицензии. Следует также отметить, что Директива 2015/2366 о платежных услугах на внутреннем рынке (PSD2) (также применима к учреждениям электронных денег) устанавливает дополнительные требования в отношении содержания вышеописанных документов. Обращаем ваше внимание, что документы нужно подать на литовском и/или английском языках.

Процесс лицензирования электронных денег в Литве

Подписанные документы будут рассматриваться Центральным банком Литвы не более 3 месяцев с даты подачи заявки на получение лицензии для EMI. В случае выявления каких-либо недостатков в документах, касающихся формы документа, а также их содержания, контролирующий орган может запросить недостающую информацию или исправленную форму в соответствии с нормативными требованиями. В этом случае рассматриваемый период (3 месяца) отсчитывается с момента подачи последних документов.

Полный процесс получения лицензии состоит из следующих трех этапов

Процесс получения лицензии

ЭТАП I

Подписание и сбор необходимых документов

Шаг № 1. Подписание соглашения для лицензии AEMI и NDA
Шаг № 2. Сбор информации и проведение KYC о бенефициаре и директорах:
- Свидетельство о регистрации
- Доверенность
- Регистрация акционеров
- Устав компании
- Детали бенефициарного владельца (ов)
- Техническая документация об электронном кошельке
- Декларирование доходов компании за последние несколько лет
- Отчет о доходах за последние несколько лет
- Информация о директорах
- Сертификаты AML
- Процедуры учета кошелька компании
Шаг № 3. Создание юридического лица (с регистрацией юридического адреса, регистрацией местного телефонного номера, арендой недвижимости)

Шаг №4. Заполнение предварительных форм:
- Ведущий бизнес-план
- Описание организационной структуры
- Формы IT контроля

ЭТАП II

Оформление финансовой и отчетной документации

Шаг №1. Заявка на VAT-номер и открытие банковского счета

Шаг №2. Подписание договора с бухгалтерской компанией

Шаг №3. Анализ и планирование рисков (демонстрирует грамотное изучение деятельности компании и ее документации)

Шаг №4. Начало работы юридического лица с открытием банковского счета и подготовкой заявки. Включает также:
- Рассмотрение и утверждение регламентарного бизнес-плана;
- Семинар по управлению рисками;
- Управление рисками и контроль структуры проектирования и документации;
- Подписание рамок контроля рисков.

ЭТАП III

Оформление заявки и получение EMI лицензии

Шаг №1. Оформление заявки на лицензию

Шаг №2. Принятие решения и оглашение результатов от Национального банка.

Стоимость ЭМИ лицензии в Литве

Стоимость лицензии EMI составляет около 23 000 евро и более (зависит от типа лицензии, срока действия лицензии и других предоставляемых услуг).

Law and Trust International предоставляет возможность получить необходимую лицензию EMI / AEMI в Литве в соответствии со всеми требованиями и законами. Мы предлагаем огромный спектр услуг и возможностей для каждого клиента. Law and Trust International поможет вам в таких направлениях:

Высококвалифицированное юридическое сопровождение;
Предоставление основных и сопроводительных документов в Министерство финансов и Центральный банк Литвы;
Заполнение необходимых документов и заявлений;
Юридическая поддержка и представительство ваших интересов в Министерстве финансов, Центральном банке Литвы, при составлении договоров с третьими лицами (аудиторские компании, поставщики услуг);
Регистрация компании, торговой марки;
Открытие банковского счета и получение VAT-номера в Литве;
Создание юридического заключения для платежной системы, работы с криптовалютами и банками.

Если вы готовы получить литовскую EMI / AEMI лицензию, обратитесь к нашим юристам за бесплатной консультацией.