Банковская лицензия в Панаме

Юрисдикция Панамы имеет множество преимуществ для регистрации бизнеса в сфере финансовой деятельности. На данный момент в республике ведется упрощение процедуры получения лицензий для нерезидентов, однако перед получением сертификата нужно пройти строгий отбор. Неоспоримыми достоинствами данного региона можно назвать:

  • использование английского языка наравне с государственным (испанским), что упрощает интерпретацию документов перед подачей;
  • официальной валютой государства является бальбоа, но американский доллар также находится в обороте, обе валюты эквивалентны друг другу по ценности;
  • оффшорная зона не имеет специализированного законодательства, однако на территории страны действуют законы, способствующие оперативному развитию бизнеса.

Как получить разрешение на банковскую деятельность в Панаме можно узнать связавшись с офисом компании Law&Trust. Наши специалисты проводят бесплатное индивидуальное консультирование клиентов по всем вопросам касательно регистрации, ведения и сопровождения бизнеса за рубежом, в том числе и в Панаме.

Требования, предъявляемые к «банку» для получения лицензии в Панаме

Виды лицензий

Генеральная

Осуществление операций внутри Панамы и за ее пределами

Международная

Осуществление операций за пределами Панамы (офис в Панаме)

На представительство

Право представлять интересы банка без проведения каких-либо операций

Мин размер уставного капитала 10 млн $ 3 млн $ _
Спец. требования
  • Подтверждение финансовой состоятельности управляющих и акционеров банка;
  • Сведения о фин. Группе, к которой банк будет принадлежать;
  • Сведения о всех участиях банка в других юр. Лицах (25% обычных/ 10% голосующих);
  • Аудиторские заключения (за 2 года), включая фин отчетность (не старше 60 дней)+ Сведения об аудиторе;
  • Представление Устава банка;
  • Для иностранных банках – уставные документы таких банков + инфо по их состоятельности.
_
Иные общие требования
  1. Представление информации о статусе акционерах (управляющих) банка;
  2. Подтверждение/ отсутствие возражений национального ЦБ о предоставлении банку лицензии в Панаме;
  3. Бизнес план, утвержденный управляющими банка;
  4. Сведения об источнике денежных средств, составляющих уставной капитал банка;
  5. Время на проверку до момента выдачи лицензии – 90 дней;
  6. С момента выдачи лицензии – банк должен начать деятельность в течение 6 месяцев;
  7. Ежегодное «подтверждение» лицензии;
  8. Если Банк в панаме – дочерний иностранного банка – необходимо наличие 2 резидентов Панамы (1 гражданина Панамы) – в качестве агента банка;
  9. Лицензия не будет предоставлена банку, управляющие лица которого: привлекались к ответственности за отмывание денежных средств, контрабанде (оружие, наркотики и людей), коррупции и т.д.; является банкротом или находится в судебной тяжбе по делу о банкротстве;
  10. Лицензия не представляется корпорациям, уставный капитал которых представлен полностью или в части «bearer stock». 

Онлайн получение банковской лицензии в Панаме

Главным достоинством сотрудничества контрагентов с нашей компанией является отсутствие необходимости посещения офиса или выезда в иностранную юрисдикцию. От клиента требуется минимальное количество документации, комплектовать полный пакет официальных бумаг будет уполномоченный юрист на основании доверенности, которая подписывается клиентом. Всем заявителям нужно знать условия регистрации банка на территории Панамы для предварительной сверки своего состояния с регламентом государства.

  • Чтобы получить международную лицензию на осуществление банковской деятельности необходимо предоставить капитализацию в размере 3 миллионов евро. Сумма несколько выше, чем в иных оффшорах, однако неснижаемый остаток приравнен к 250 000 евро. Остальной капитал может расходоваться на развитие финансовой структуры, выдачу заработной платы и на иные экономические нужды.
  • Необходима регистрация нового банка на территории Панамы. В большинстве юрисдикций сразу после основания головного офиса требуется открытие расчетного счета в одном из банков страны. Финансовое учреждение может быть выбрано самим контрагентом или при помощи специалистов юридического профиля. Однако Панама предлагает автоматическое оформление корреспондентского счета в одном из главных банков государства.
  • Пакет документации должен быть предоставлен на английском или испанском языке. Стоит учитывать, что большую часть учредительных бланков придется интерпретировать на постоянной основе, поэтому при выборе языка следует отталкиваться от предпочтений основной целевой аудитории финансового учреждения.

Сколько будет стоить разрешение на банковскую деятельность в Панаме?

Рассмотрение заявки занимает до полугода. В течение 90 дней с момента доставки пакета документов в комиссию эксперты вынесут вердикт о выдаче сертификата. В целях отсутствия задержек наши специалисты рекомендуют подавать максимально полные и достоверные данные о деятельности вашей компании, бенефициарах и уровне обеспеченности корпорации.

Стоимость комплекса услуг по получению банковской лицензии в Панаме зависит от количества процессов, необходимых клиенту. Прайс не может учитывать все детали процедур, а также отображать полный спектр наших услуг. Клиенту следует обратиться к юристу напрямую через сайт или по телефону и он составит смету всех задач за короткое время.

uptocall_female.jpg