По определению п. 22. ст. 2 "Tv." ( Act LXXXV HFSA (Национального агентства финансового надзора) от 2009 о Контроле за осуществлением платежных услуг) платежная организация - это кредитная организация, специализированная кредитная организация, выпускающая электронные деньги, ... финансовая организация, Национальный Банк Венгрии, Государственное казначейство, чей бизнес включает предоставление платежных услуг.
Act CXII HFSA от 1996 "Кредитные институты и финансовые предприятия" ("Hpt.", раздел Электронные деньги – Section 6C) - основной нормативный акт, на который опирается регистратор в Венгрии.
Он предусматривает разрешительные процедуры, лицензирование, режим соответствия требованиям к собственности, контроль деятельности финансовых учреждений.
Этот документ причисляет выпуск электронных денег и связанную с ними деятельность к финансовым услугам.
Все условия, предъявляемые к платежным организациям, относятся и операторам электронных денег, кроме того им не запрещено вести некоторые виды кредитной деятельности.
а) программу операций по предоставлению определенных услуг (платежных инструментов);
b) бизнес-план на первые три года, предусматривающий наличие персонала, инфраструктурных возможностей вести деятельность с высокой степенью надежности;
с) описание средств защиты платежей клиентов, включая программное обеспечение, которое заявитель будет использовать для учета и защиты платежей клиентов и аудиторский сертификат надежности такого программного обеспечения;
d) описание менеджмента рисков и системы бухгалтерского учета;
e) имя аудитора заявителя;
f) описание системы внутреннего контроля защиты от рисков, связанных с отмыванием денег, полученных преступным путем и финансированием терроризма;
g) предполагаемых посредников платежных услуг, предполагаемого аутсорсинга, если планируется;
h) описание платежной системы;
k) идентификационные данные менеджмента предприятия и подтверждение их соответствия требованиям Hpt.;
l) уставные документы заявителя;
m) документ не старше 30 дней, подтверждающие отсутствие у заявителя долгов от налоговых или таможенных органов, иных ответственных органов власти иного государства, если заявитель не является резидентом Венгрии;
n)заявление о том, что другие виды деятельности заявителя не представляют опасности для полноценной работы менеджмента оператора электронных денег;
o) документ не старше 30 дней о том, что предприятие не проходит процедуру банкротства и никто из его менеджмента не проходит процедуру дисквалификации.