Получение банковской лицензии в Великобритании – задача, справиться с которой может только группа профессиональных юристов.
Сотрудничество с иностранным законодательством подразумевает детальное изучение всех нормативно-правовых актов и неукоснительное следование стандартам, установленным в соответствующей юрисдикции.
Чтобы получить разрешение на осуществление банковской деятельности, необходимо зарегистрировать собственную компанию на территории Англии.
Исходя из параметров различных организационно-правовых форм, можно сделать вывод, что самыми оптимальными структурами для развития в Британии являются компании с ограниченной ответственностью (Ltd).
Конкретная организационно-правовая форма компании выбирается индивидуально в зависимости от бизнес-плана и предпочтений клиента.
Регуляторами рынка банковских услуг страны является Financial Conduct Authority и Prudential Regulation Authority. PRA выдает разрешение на банковскую деятельность, FCA совместно с PRA осуществляют банковский надзор.
В отличие от права Российской Федерации, в Великобритании лицензия на осуществление банковской деятельности выдается не на весь спектр банковских услуг, присущих банку, а на конкретные финансовые услуги.
Регулятор может выдать тот или иной тип лицензии в зависимости от конкретной направленности деятельности корпорации-заявителя.
Получение разрешения на банковскую деятельность в Великобритании достаточно трудоемкий и продолжительный процесс, требующий услуг профессиональных юристов.
Мы рекомендуем обратиться в компанию Law&Trust International.
Персонал, в частности исполнительный директор, должен предоставить экспертной комиссии документы об образовании, а также свидетельство о надлежащей квалификации и выписку из трудовой с доказательством стажа работы на управляющих должностях.
В период действия корпорации директор должен проживать на территории Англии, регулятор оставляет за собой право проверки местонахождения руководителя по телефону или интернету.
В случае обнаружения нарушений возможен отзыв лицензии.
Учредителем компании может быть физическое лицо, к нему не предъявляются требования относительно гражданства и местонахождения.
Помимо исполнительного директора назначается еще один руководитель, который может являться нерезидентом, и сотрудник, обеспечивающий постоянную поддержку связи с регулятором.
При подаче заявления на получение банковской лицензии уплачивается пошлина в размере £25,000.
Получение лицензии невозможно без наличия физического офиса на территории Британии.
Помимо наличия здания, к нему должны быть проведены основные коммуникации, включая интернет и телефонию. Строение должно функционировать и быть полностью пригодным для работы. Размер уставного капитала зависит от направления деятельности фирмы.
Копия лицензии обладает юридической силой в случае, если он заверен нотариусом. Клиентам рекомендуется создавать как бумажные, так и электронные дубликаты для публикации на корпоративных сайтах и рассылки потенциальным клиентам.
Копия лицензии подтверждает вашу репутацию и гарантирует честность в обращении с пользователями.
При предъявлении лицензии, выданной в Великобритании, в других странах может понадобиться легализация документа.