Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в США

Лицензия на обмен криптовалют в США даёт право ее обладателям совершать операции по обмену криптовалют. Помимо криптобирж, в получении такой лицензии заинтересованы и все другие лица, желающие предоставлять услуги в сфере платежных услуг. Само же лицензирование деятельности криптовалютной биржи в США является достаточно кропотливым процессом. Ниже мы рассмотрим все поподробнее.

Какой статус будут иметь лица, собирающиеся предоставлять услуги по обмену криптовалют?

Потенциальные соискатели лицензии для ведения деятельности по обмену криптовалют будут признаваться компаниями, предоставляющими услуги по денежным переводам (Money Service Business, MSB).

Лицензия

Какую лицензию должны получить MSB для законного ведения своей деятельности?

Если компания собирается выступать посредником в сделках по обмену криптовалют на реальные денежные средства (крипта – фиат), она должна получить Money Transmitter License.

Если компания собирается выступать посредником в сделках по обмену криптовалют на другие криптовалюты (крипта – крипта), то следует получать MSB License и анализировать требования законодательства каждого отдельного штата.

Какие требования должны соблюдать лица со статусом MSB для того, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в США?

Для получения лицензии под обмен криптовалют потенциальные криптообменники должны:
1. Пройти процедуру регистрации в Департаменте казначейства США (регистрацию следует продлевать каждые два года);
2. Предоставлять списки своих агентов;
3. Сообщать о подозрительных транзакциях;
4. Соблюдать политику, направленную на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма;
5. Предоставлять отчеты по сделкам на сумму, превышающую 10 тыс. долларов США;
6. Хранить информацию о денежных переводах;
7. Соблюдать правила перечисления средств;
8. Вести записи об обмене валют;
9. Вести другие виды отчетности.
Данные требования должны также соблюдать нерезиденты США, которые ведут деятельность по обмену криптовалют в США.

Какие существуют особенности получения лицензии под обмен криптовалют в США?

Особенности лицензирования криптовалютной деятельности в США кроются в федеративном устройстве Соединённых Штатов. Помимо требований государственного регулятора, практически каждый штат выдвигает свои собственные требования. Последние же могут отличаться друг от друга. Соответственно, если криптобиржа желает предоставлять услуги по обмену криптовалют в нескольких штатах, ее деятельность будет подлежать лицензированию в каждом таком штате.

Например, штат Нью-Йорк требует получение специальной лицензии под названием BitLicense для ведения деятельности в сфере обмена криптовалют.

Тем не менее, еще не все штаты окончательно определились со своей позицией в отношении деятельности по обмену криптовалют. Помимо этого, позиция регуляторов имеет склонность время от времени меняться.

Какую информацию требуют предоставить большинство регуляторов штатов?

Каждый штат на законодательном уровне определяет свои требования. Для того, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в США, как минимум, необходимо будет раскрыть:
1. Название компании и адрес ее регистрации;
2. Название торговой марки, используемой в целях предоставления услуг по обмену криптовалют;
3. Список всех правонарушений, которые были совершены подающим заявление лицом в течение определённого периода времени;
4. Наличие текущих судебных тяжб в отношении подающего заявление лица;
5. Список всех финансовых услуг, которые заявитель предоставлял ранее (если такие были) и список услуг, которые это лицо намеревается предоставлять;
6. Список мест, в которых будут предоставляться финансовые услуги;
7. Список уполномоченных лиц, которые будут предоставлять финансовые услуги;
8. Список других штатов, в которых планируется предоставление финансовых услуг;
9. Информацию о наличии активных процедур банкротства в отношении заявителя;
10. Типичная форма договоров с клиентами.

Что из этого следует?

Как видим, лицензирование криптовалютной биржи в США является достаточно непростым процессом. Данный процесс требует проведения тщательного анализа в каждом конкретном случае. Позиция национального регулятора такая же непредсказуемая, как и курс криптовалют, и имеет свойство иногда меняться. Помощь же нашего профессионального юриста может существенно минимизировать риски применения санкций со стороны американских государственных органов.