Лицензия на обмен криптовалюты в Великобритании

Получение криптовалютной лицензии в Великобритании - это возможность работать в одном из самых регулируемых финансовых рынков мира. Однако для этого необходимо пройти регистрацию в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA) и выполнить ряд строгих требований. Рассмотрим, какие компании обязаны пройти регистрацию, порядок данной процедуры, а также возможные последствия нарушения установленных норм.

Как получить лицензию на криптовалюту в Великобритании в соответствии с правилами FCA

Получение криптовалютной лицензии в Великобритании требует соблюдения определенных правил и процедур, установленных FCA. Компании, занимающиеся криптоактивами, обязаны зарегистрироваться в FCA и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Кто должен получить лицензию на криптовалюты?

Обменник криптовалют (Cryptoasset Exchange Providers):

Биржи (CEX, DEX), OTC-дески.
P2P-платформы для торговли криптовалютами.
Маркетплейсы, позволяющие пользователям обменивать цифровые активы.

Кастодиальные криптокошельки (Custodian Wallet Providers)

Компании, хранящие криптовалюту пользователей.
Биржи, предоставляющие услугу хранения.
Брокеры и финтех-платформы, предлагающие кошельки с хранением ключей.

Крипто-банкоматы (Crypto ATMs):

Операторы, устанавливающие банкоматы для покупки/продажи криптовалют.
Любые сервисы, предоставляющие доступ к криптоактивам через физические устройства.

ICO, IEO, STO

Компании, организующие первичное размещение токенов.
Платформы, предоставляющие услуги по запуску и управлению ICO/IEO/STO.

Платежные сервисы с криптовалютой

Платежные шлюзы, работающие с криптовалютами.
Компании, предлагающие обработку криптовалютных платежей для бизнеса.

Криптовалютное кредитование и займы

Платформы, предлагающие займы в криптоактивах.
Депозитные сервисы (например, стейкинг, кредитные пулы).

DeFi-сервисы, если они централизованы:

Любые платформы, предоставляющие финансовые услуги с управляемыми активами.
Криптофонды, централизованные инвестиционные платформы.

Категории токенов, требующие получения разрешения FCA Великобритании

Security Tokens (Ценные бумаги)
Если токен предоставляет права на долю в компании, дивиденды или участие в голосовании, то выпуск таких токенов регулируется так же, как традиционные ценные бумаги.
Electronic Money Tokens (Электронные деньги)
Если токен предназначен для платежей и привязан к фиату (например, стейблкоины).
Utility Tokens (Утилитарные токены)
Регистрация может потребоваться, если комиссия FCA классифицирует токен как финансовый инструмент, пригодный для инвестирования или проведения финансовых операций.

Регистрация FCA НЕ требуется, если:

Utility Tokens (чистые утилитарные токены)
Используются только для доступа к продукту или услуге.
Не имеют инвестиционной природы (например, игровой токен для покупки внутриигровых предметов).
Для регистрации необходимо предоставить подробную информацию о компании, включая её структуру, ключевых сотрудников и процедуры, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. FCA тщательно проверяет предоставленные данные, и процесс регистрации может затянуться.

Требования к заявителю

Компании должны продемонстрировать наличие эффективных мер для предотвращения использования их услуг в незаконных целях. Это включает проведение проверки клиентов (KYC), мониторинг транзакций и отчетность о подозрительных действиях.

Ответственность за несоблюдение

Невыполнение требований по регистрации и соблюдению правил AML/CTF может привести к серьёзным последствиям, включая штрафы и запрет на деятельность. FCA обладает полномочиями для применения мер против компаний, не соблюдающих установленные стандарты.

Процесс получения криптовалютной лицензии в Великобритании требует тщательной подготовки и строгого соблюдения нормативных требований. Учитывая сложность процедуры и высокие требования со стороны FCA, важно подойти к вопросу с максимальной ответственностью.

Наша компания Law&Trust предоставляет комплексные услуги по регистрации в FCA, помогая клиентам пройти все этапы процесса и обеспечить соответствие законодательным нормам. Свяжитесь с нами, чтобы получить профессиональную поддержку и консультацию по всем интересующим Вас вопросам.

Наши клиенты