Открыть счет в Словакии

Как открыть банковский счет в Словакии

Открытие счета в банке Словакии необходимо как юридическим, так и физическим лицам. Управлять учетными записями в банках юрисдикции можно через электронную банковскую систему — интернет-банкинг. При желании клиента ему будет выдана карта: стандартная, тисненая или кредитная.

 Банки в Словакии:

1. Československá obchodná banka. 
2. ČSOB stavebná sporiteľňa.
3. OTP Banka Slovensko.
4. Poštová banka.
5. Prima banka Slovensko. 
6. Privatbanka.
7. Prvá stavebná sporiteľňa.
8. Sberbank Slovensko.
9. Slovenská sporiteľňa.
10. Slovenská záručná a rozvojová banka. 
11. Tatra banka.
12. Všeobecná úverová banka.
13. Wüstenrot stavebná sporiteľňa.

Также в стране работают филиалы иностранных банков.

Все тринадцать упомянутых выше учреждений предлагают свои услуги на основании лицензии, выданной Национальным банком Словакии (NBS).

Можно ли нерезиденту открыть счет в Словакии

Нет никаких юридических ограничений, регулирующих или запрещающих открытие действующего счета для иностранцев в финансово-кредитном учреждении Словакии. Закон регулирует процедуру открытия счета, обязанности банков, процесс идентификации клиента и конечного бенефициара.

Практика показывает, что каждый банк имеет разные подходы и требования. Например, некоторые банки открывают в Словакии счета для иностранцев только после разрешения от центрального офиса банка. Другие банки не открывают счета на основании доверенности. Некоторые банки вообще не открывают счета для юридических лиц из третьих стран. Некоторые банки требуют не только заграничный паспорт, но и перевод адреса места жительства, указанного в национальном паспорте. Есть банки, которые сами готовят все документы, а в других банках клиенту необходимо заполнить анкету самостоятельно. Клиентам, которые хотят подать заявку на временное проживание в Словакии, важно учитывать, что в некоторых банках процедура займет один день, а в других — три.

Нужен банковский счет в Словакии? Обратитесь в компанию Law&Trust International, юристы которой знают требования банков юрисдикции, их различия и подходы к регистрации счета как для физических, так и для юридических лиц.

Требования словацких банков к нерезидентам

Подходы к открытию счета для юридических лиц-нерезидентов сильно различаются. Некоторые банки предоставляют услугу открытия счета даже для юридического лица из ЕС. Также банки могут требовать присутствия представителя компании. 

Заполнение формы, указывающей конечного бенефициара, почти во всех банках является обязательным условием при желании открыть счет в Словакии, а также может потребоваться ее нотариальное заверение.

Для того чтобы процесс открытия счета прошел быстро и увенчался успехом, рекомендуется обратиться к компетентным специалистам, работающим в сфере международного бизнеса. Юристы компании Law&Trust подберут наиболее подходящий клиенту банк, при необходимости — тот, в котором можно открыть счет на основании доверенности, без присутствия будущего владельца. Доверенность может быть подписана в Консульстве Словацкой Республики, в Почетном консульстве, а иногда — в Консульстве Чешской Республики.

Большим преимуществом открытия счета в Словакии является то, что нет необходимости получать разрешение банка на перевод средств. Банку редко нужно подавать информацию о том, куда и почему осуществляется перевод. Но даже если банк запросил информацию о транзакциях — это связано не с предпринимательской деятельностью клиента, а с Законом № 297/2008 Coll. по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.