Учреждение Специализированного Банка в Литве
Учреждение Специализированного Банка в Литве
С 1 января 2017 года Литва ввела новый тип банковского учреждения – Специализированный Банк.
Это уникальное Банковское учреждение призвано создать благоприятную среду для стартапов, стремящихся предоставлять финансовые услуги на Европейском финансовом рынке.
Специализированный Банк позволяет обеспечить практически все традиционные банковские услуги в ЕС и обеспечивает доступ к Европейскому финансовому рынку.
Основные характеристики
Уставной капитал: 1 миллион евро
Специализированный банк предоставляет все традиционные банковские услуги:
- Кредитование (в том числе кредитные договоры, относящиеся к недвижимому имуществу);
- Оплата услуг;
- Выдача и администрирование дорожных чеков;
- Прием депозитов и других возвратных средств;
- Обмен валют;
- Выдача электронных денег;
- Выдача гарантий и обязательств;
- Администрация фонда;
- Финансовый лизинг;
- Финансовое посредничество;
- Оценка кредитоспособности услуг;
- Сейф для хранения.
Специализированный Банк ограничен в предоставлении следующих услуг:
- предоставление инвестиционных услуг;
- управление инвестиционными и пенсионными фондами;
- предоставлять прочие услуги, связанные с эмиссией ценных бумаг.
Но можно зарегистрировать отдельную брокерскую и инвестиционную компанию или получить полную лицензию на осуществление банковской деятельности.
Преимущества Литвы как банковской юрисдикции в ЕС/ЕЭЗ:
- Быстрый процесс лицензирования. Выдача лицензии в течение 6 месяцев.
- Нет нормативных санкций за мелкие нарушения в первый год работы.
- Низкие ставки корпоративного налога в ЕС.
- Прямой доступ к единой зоне платежей в ЕС/ЕЭЗ финансовых рынках.
- Клиентские депозиты на сумму до 100 000 евро обеспечиваются в соответствии с правилами ЕС.
Требования к органам управления и их ключевые функции
1.Члены Правления и Наблюдательного совета должны иметь высшее образование и хорошую репутацию.
2.По крайней мере, два члена правления (включая председателя), должны соответствовать следующим требованиям:
- высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.
- опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет либо суммарно 3 лет на протяжении 5 лет (генеральный директор или заместитель) в финансовых учреждениях или их подразделениях (Департамент, отдел, филиал и т. д.). Один из членов правления должен иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет в Литве.
3 Другие заместители должны иметь высшее образование.
4.Сотрудники службы внутреннего аудита должны иметь высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.
5.Дополнительные требования применяются также к руководителям филиала и представительства, а также к другим сотрудникам банка, которые уполномочены принимать решения, связанные с финансовыми услугами, от имени банка заключать договоры, содержащие элементы риска.
Документы, необходимые для получения Специализированной банковской лицензии
Проект учредительных документов:
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- Программа деятельности (на основе бизнес - плана и информации от клиента);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
- Описание системы управления, управления рисками, IT - систем и политики, система бухгалтерского учета и учетной политики;
- Организационная структура профиля;
- Описание системы внутреннего контроля, внутреннего аудита, профилактика нарушений соответствия, найма, аутсорсинга, управления конфликтами интересов, правила привлечения вкладов, кредитной политики и процедур, правил оценки платежеспособности, рассмотрения жалоб и т. д.
Процесс лицензирования и регистрации
1. Подготовка пакета документов для подачи заявления на получение Специализированной лицензии Банка. Процесс может занять 1 - 4 месяца или больше в зависимости от сотрудничества акционеров и связанных сторон.
2. Выбор Совета директоров, Генерального директора, Наблюдательного совета, Ревизора, начальника отдела надзора, руководителей филиалов, других ключевых сотрудников. Информирование Центрального банка о выбранных кандидатах.
3. Подача подготовленных документов о деятельности, бизнесе, стратегических планах и других связанных с подачей документов в совокупности с данными о руководителях и акционерах специализированного банка в Центральный банк. Лицензия выдается в течение 6 месяцев после подачи всех необходимых документов, продление срока не допускается. Европейский Центральный банк рассматривает документы и дает разрешение на выдачу лицензии.
4. Стратегическая комиссия, созданная в правительстве Литвы, должна утвердить учредителей, это должно согласовываться с интересами национальной безопасности. Процесс занимает до 1 месяца и может осуществляться параллельно с лицензированием.
5. После получения лицензии Специализированного Банка, Банк регистрируется в реестре юридических лиц. Руководство назначается после того, как ЦБ утвердит их кандидатуры в процессе лицензирования.
6. Регистрация компании и получение номера лицензии обычно занимает 1 - 2 недели после принятия решения Совета Центрального банка.
За дополнительной информацией обращайтесь к юристам Law&Trust International. Консультации возможны по телефону, посредством чата или в ходе личной беседы в офисе компании.