hero

Учреждение Специализированного Банка в Литве

Заявка на услугу

Учреждение Специализированного Банка в Литве

Учреждение Специализированного Банка в Литве

Учреждение Специализированного Банка в Литве

С 1 января 2017 года Литва ввела новый тип банковского учреждения – Специализированный Банк.

Это уникальное Банковское учреждение призвано создать благоприятную среду для стартапов, стремящихся предоставлять финансовые услуги на Европейском финансовом рынке.

Специализированный Банк позволяет обеспечить практически все традиционные банковские услуги в ЕС и обеспечивает доступ к Европейскому финансовому рынку.

 

Основные характеристики

Уставной капитал: 1 миллион евро

Специализированный банк предоставляет все традиционные банковские услуги:

  • Кредитование (в том числе кредитные договоры, относящиеся к недвижимому имуществу);
  • Оплата услуг;
  • Выдача и администрирование дорожных чеков;
  • Прием депозитов и других возвратных средств;
  • Обмен валют;
  • Выдача электронных денег;
  • Выдача гарантий и обязательств;
  • Администрация фонда;
  • Финансовый лизинг;
  • Финансовое посредничество;
  • Оценка кредитоспособности услуг;
  • Сейф для хранения.

Специализированный Банк ограничен в предоставлении следующих услуг:

  • предоставление инвестиционных услуг;
  • управление инвестиционными и пенсионными фондами;
  • предоставлять прочие услуги, связанные с эмиссией ценных бумаг.

Но можно зарегистрировать отдельную брокерскую и инвестиционную компанию или получить полную лицензию на осуществление банковской деятельности.

Преимущества Литвы как банковской юрисдикции в ЕС/ЕЭЗ:

  • Быстрый процесс лицензирования. Выдача лицензии в течение 6 месяцев.
  • Нет нормативных санкций за мелкие нарушения в первый год работы.
  • Низкие ставки корпоративного налога в ЕС.
  • Прямой доступ к единой зоне платежей в ЕС/ЕЭЗ финансовых рынках.
  • Клиентские депозиты на сумму до 100 000 евро обеспечиваются в соответствии с правилами ЕС.

Требования к органам управления и их ключевые функции

1.Члены Правления и Наблюдательного совета должны иметь высшее образование и хорошую репутацию.

2.По крайней мере, два члена правления (включая председателя), должны соответствовать следующим требованиям:

  • высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.
  • опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет либо суммарно 3 лет на протяжении 5 лет (генеральный директор или заместитель) в финансовых учреждениях или их подразделениях (Департамент, отдел, филиал и т. д.). Один из членов правления должен иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет в Литве.

3 Другие заместители должны иметь высшее образование.

4.Сотрудники службы внутреннего аудита должны иметь высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.

5.Дополнительные требования применяются также к руководителям филиала и представительства, а также к другим сотрудникам банка, которые уполномочены принимать решения, связанные с финансовыми услугами, от имени банка заключать договоры, содержащие элементы риска.

Документы, необходимые для получения Специализированной банковской лицензии

Проект учредительных документов:

  • Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
  • Программа деятельности (на основе бизнес - плана и информации от клиента);
  • Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
  • Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
  • Описание системы управления, управления рисками, IT - систем и политики, система бухгалтерского учета и учетной политики;
  • Организационная структура профиля;
  • Описание системы внутреннего контроля, внутреннего аудита, профилактика нарушений соответствия, найма, аутсорсинга, управления конфликтами интересов, правила привлечения вкладов, кредитной политики и процедур, правил оценки платежеспособности, рассмотрения жалоб и т. д.

Процесс лицензирования и регистрации

1. Подготовка пакета документов для подачи заявления на получение Специализированной лицензии Банка. Процесс может занять 1 - 4 месяца или больше в зависимости от сотрудничества акционеров и связанных сторон.

2. Выбор Совета директоров, Генерального директора, Наблюдательного совета, Ревизора, начальника отдела надзора, руководителей филиалов, других ключевых сотрудников. Информирование Центрального банка о выбранных кандидатах.

3. Подача подготовленных документов о деятельности, бизнесе, стратегических планах и других связанных с подачей документов в совокупности с данными о руководителях и акционерах специализированного банка в Центральный банк. Лицензия выдается в течение 6 месяцев после подачи всех необходимых документов, продление срока не допускается. Европейский Центральный банк рассматривает документы и дает разрешение на выдачу лицензии.

4. Стратегическая комиссия, созданная в правительстве Литвы, должна утвердить учредителей, это должно согласовываться с интересами национальной безопасности. Процесс занимает до 1 месяца и может осуществляться параллельно с лицензированием.

5. После получения лицензии Специализированного Банка, Банк регистрируется в реестре юридических лиц. Руководство назначается после того, как ЦБ утвердит их кандидатуры в процессе лицензирования.

6. Регистрация компании и получение номера лицензии обычно занимает 1 - 2 недели после принятия решения Совета Центрального банка.

За дополнительной информацией обращайтесь к юристам Law&Trust International. Консультации возможны по телефону, посредством чата или в ходе личной беседы в офисе компании.

Екатерина Богатова

Екатерина Богатова

Head of Practice

Заявка на услугу

Наши клиенты

SHARMAX
Monerchy logo
InDrive
another world
Dodo Pizza
itranslation
semrush
Светофор
Waletto
White Rabbit
БКС Мир Инвестиций
Мята Lounge
Mere
Bona Fide
Planet VPN
Adam Edelberg
Zennek
Xhand
UDS
Socksman
Ruio
Mercuryo
UMKA
Ali&Nino
Alwond Tech
Caviar Family
DI
Ermandina
Faceter
Forbury
T-rex Pig
meeple house
Magnetist
KJM
GFN
Gem Wallet
T-rex sheep
uber logo
Bitcoin Security
Alipay
AAC Group

Свяжитесь с нами

Подробно расскажем, чем мы сможем вам помочь. Рассчитаем стоимость и сроки.

Команда экспертов к вашим услугам.

whatsapp