Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в Эстонии

Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в ЭстонииВ 2017 году государственные власти Эстонии взяли курс на диджитализацию экономики и начали создавать благоприятную почву для развития fin-tech компаний и стартапов. Одним из итогов данной политики стало принятие новой редакции Закона о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (Anti-Money Laundering Act / Закон), который впервые ввел такие термины как «виртуальные валюты» (под данное определение как раз и подпадают криптовалюты), «виртуальный кошелек». Главной законодательной новеллой также стало введение специального разрешения (лицензии), которая позволяет осуществлять обмен криптовалют, в том числе и на традиционные, фиатные валюты.

В соответствии с параграфом 2 и 70 Закона, деятельность по «предоставлению услуг обмена виртуальных валют на фиатные средства» и по «предоставлению услуг кошельков для хранения виртуальных валют» - требуют лицензирования деятельности криптовалютной биржи в Эстонии у Estonian Financial Intelligence Unit (Бюро данных по отмыванию денег / FIU) .

Процесс получения лицензии на обмен криптовалют

Сам процесс получения крипто-лицензии в Эстонии можно условно разделить на 3 этапа:

  1. Регистрация компании в юрисдикции (N.B. Регистрацию компании можно проводить параллельно со сбором и подготовкой другой документации. В таком случае, на момент подачи документов необходимо будет предоставить учредительный договор компании). Как правило, среди множества организационно-правовых форм, выбирают OÜ (аналог российского ООО, поскольку участники таковой компании несут ответственность только в рамках собственного вклада в уставной капитал).
  2. Сбор документации. Данный этап является наиболее важным и требует максимальной степени компетентности от юриста. Соответственно, необходимо будет подготовить / собрать и подать следующий пакет документов:
    • формы на получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии;
    • правила внутреннего контроля. Именно данный документ выступает подтверждением того факта, что Ваша компания выполняет строгие AML-требования законодательства Эстонии. Эти правила включают в себя:
      • процедуру проведения due diligence (комплексной процедуры оценки рисков) клиентов в целом, и деятельности, которую таковые клиенты проводят;
      • модели идентификации и управления рисками;
      • методологии и инструкции относительно выявления подозрительных транзакций и так далее;
    • справку о несудимости директора, прокуриста, бенефициара, собственника;
    • назначить compliance-officer(-a) [сотрудника, который ответственен за выполнение компанией требований AML-законодательства] и который должен выполнять требованиям, которые описаны в Законе;
    • паспортные данные и ряд другой информации об участниках компании;
    • контактные данные.
  3. Оплата государственных сборов, подача документации и непосредственно лицензирование криптовалютной биржи в Эстонии.
    Последним этапом получения лицензии на обмен криптовалют в Эстонии является легализация / перевод документов и передача их непосредственно в FIU, которые должны дать ответ в течении 30 дней.
    После прохождения данных этапов, Вы сможете осуществлять обмен криптовалют (в том числе и на фиатные средства) в Эстонии.

Преимущества получения лицензии в Эстонии

Подводя итог, подчеркнем, что получение лицензии под обмен криптовалют в Эстонии имеет следующие преимущества:

  • относительная простота в сравнении с другими юрисдикциями (например в сравнении с получением MSB/ Money Transmitter License в США);
  • минимальные сроки получения лицензии (решение компетентных органов государственной власти приходит в течении 30 дней);
  • относительно низкая стоимость получения лицензии;
  • отсутствие высоких требований к уставному капиталу компании;
  • прогрессивная ставка налогообложения в Эстонии (В Эстонии отсутствует налог на прибыль. Биткоин и альткоины не облагаются НДС/VAT. То есть, полученные средства не облагаются налогом на прибыль до тех пор, пока не распределены дивиденды, что позволяет постоянно осуществлять реинвестирование в компанию без потерь).

Для ускорения процесса получения лицензии под обмен криптовалют в Эстонии, мы также рекомендуем получить карту e-residence (электронного резидентства) которая может значительно упростить процесс общение с государственными органами, ускорить процесс получения лицензий/разрешений и так далее. Подробнее можете ознакомится у нас на сайте в соответствующем разделе.

Юристы компании  “Law & Trust” имеют необходимый практический опыт и смогут помочь Вам реализовать Ваш проект. С нами получении лицензии на обмен криптовалют в Эстонии пройдет в разумные сроки по приемлемой стоимости.

Срок получения лицензии – около 2-х месяцев.

uptocall_male.jpg