оффшорный банкДанный материал подскажет, как выбрать банк для открытия счета удаленно нерезиденту. Как известно, возможности ведения связанной с оффшорными банками деятельности часто находятся в прямой зависимости от такой правовой категории как гражданство.

Некоторые страны, а также лица, испытавшие на себе влияние санкций, ограничены в открытии заграничных счетов. Но при этом жители большинства стран имеют такую возможность, а, соответственно, могут воспользоваться всеми преимуществами оффшорного счета.

 

Что такое оффшорный банковский счет

Это счет, который Вы открываете в банке, находящемся за пределами Вашего государства. Действия эти вполне законны. Но часто бенефициары предоставляют неполную или неверную информацию в отношении своих счетов. А это влечет за собой определенные проблемы.

Почему выгодно открывать оффшорные банковские счета.

Во-первых, это позволит защитить бизнес от валютных и суверенных рисков.

Во-вторых, Вы исключаете вероятность захвата активов.

Кроме того, наличие зарубежного счета позволяет диверсифицировать собственные инвестиции, упростить процедуру перевода денег, владеть торговыми счетами.

Таким образом, открывая счет в оффшорном банке, Вы исключаете любые препятствия для свободного движения финансов, с которыми бизнес может столкнуться в Вашей стране (установление валютного контроля,  изменения в государственном устройстве).

Как нерезиденту удаленно открыть счет в оффшорном банке

Для начала убедитесь, что выбранный Вами зарубежный банк удовлетворяет всем международным требованиям, которые предъявляются к финансовым учреждениям такого уровня. То есть предпочтительно будет выбрать юрисдикцию, заручившуюся высоким авторитетом в мире.

Чтобы исключить все сомнения, соответствие банка всем требованиям можно проверить. Для этого найдите информацию о нем, обратившись к правительственному агентству (например, такой правительственный реестр существует в Сент-Винсенте и Гренадинах).

Помните и о том, что гораздо «отзывчивее» к Вам будут работники того финансового учреждения, в котором Вы уже зарекомендовали себя положительно.

Вероятность провального закрытия счета в будущем сводится к минимуму, если воспользоваться услугой уполномоченного представителя.

Существует также несколько этапов проверки. Она проводится согласно закону по борьбе с отмыванием денег и требует предоставить:

- доказательство личности. Для этого может быть предоставлен сертифицированный паспорт или проведена личная встреча.

- подтверждение подлинности адреса проживания. Как правило, достаточно предоставить счет за коммунальные услуги на своё имя.

- доказательство того, что средства заработаны законно.

Кроме того, следует помнить, что использовать одного и того же счета в корпоративных и личных целях банками не приветствуется и вызывает подозрения к Вам.

Если нужно открыть корпоративный счет удаленно, Вам потребуется выполнить все вышеуказанные пункты, а также:

- предоставить финансовому учреждению корпоративные документы,

- предъявить рекомендации профессионалов.

Для открытия счета также понадобится предоставить информацию об истинном владельце компании. Если счет открывается не директором или бенефициаром, нужно будет иметь резолюцию, в которой принято решение открыть банковский счет. Тот, на кого предполагается открывать счет, должен иметь соответствующую доверенность.

Предлагаем изучить список лучших оффшорных банков для открытия счета удаленно:

Юрисдикция

Банк

Минимальный депозит

Антигуа и Барбуда

Antigua Overseas Bank

5,000 USD

 

Global Bank of Commerce

2,000 USD

 

North International Bank

5,000 USD

Ангилья

National Bank of Anguilla PBT

1,000 USD

Австрия

Unicredit

100,000 EUR

Бермудские острова

Bermuda Commercial Bank

25,000 USD

 

Butterfield

2,500 USD

Багамские острова

Bank of Bahamas Ltd

10,000 USD

 

Butterfield

2,500 USD

 

CIBC First Caribbean International Bank

2,500 USD

 

Winterbotham

5,000 USD

Бельгия

Keytrade Bank

Нет

Белиз

Atlantic International Bank

1,000 USD

 

Belize Bank International

2,000 USD

 

Caye Bank

2,000 USD

 

Choice Bank

1,000 USD

 

Heritage International Bank

3,000 USD

Каймановы острова

Altajir Bank

5000 USD

 

Butterfield

2,500 USD

 

Caledonian

Неизвестно

 

Cayman National Bank

1,000 USD

 

NCB Cayman

2,500 USD

Острова Кука

Capital Security Bank

500,000 USD

Кюрасао

SAI Bank

1,000 USD

 

United Bank

Нет

Доминика

National Bank of Dominica

Нет

Эстония

Versobank AS

Нет

Германия

VarenGold Bank AG

Нет

Гибралтар

Jyske Bank

200,000 EUR

Остров Мэн

Standard Bank

5,000 GBP

Сент Киттс и Невис

Bank of Nevis International

Неизвестно

Сент-Люсия

Bank of St. Lucia International

2,000 USD

Лихтенштейн

Valartis

5,000 CHF

Латвия

Rietumu

1,000 EUR

Люксембург

Keytrade Bank

1,000 EUR

Мальта

Banif Bank

2,000 EUR

 

Bank of Valletta

2,500 EUR

 

Mediterranean Bank

Неизвестно

Маврикий

ABC Banking Corporation

1,000 USD

 

Afrasiabank

1,000 EUR

 

Bank One

Нет

 

Bank of Baroda

Нет

 

MCB

1,000 EUR

 

SBI

1,000 USD

 

SBM

1,000 EUR

Панама

Credicorp Bank

1,000 USD

Португалия

Novo Banco (Banco Espirito Santo)

1000 EUR

Сент-Люсия

Hermes Bank

Нет

Сент-Винсент и Гренадины

B2B-Bank

Неизвестно

 

Euro Pacific Bank

Нет

 

Loyal Bank

1,000 USD

Сейшельские Острова

Barclays

100,000 USD

 

BMI

10,000 USD

 

MCB

1,000 EUR

 

Nouvobanq

5,000 USD

Швейцария

CIM Banque

5,000 CHF

 

Heritage

5,000 CHF

 

Julius Bär

100,000 CHF

 

Saxobank

Неизвестно

 

Strateo

Нет

 

Swissquote

1,000 EUR

Теркс и Кайкос

British Caribbean Bank

1,000 USD

 

Turks and Caicos Banking Company

50,000 USD

Тайвань

Bank SinoPac

1,000 USD

 

Industrial Bank of Taiwan

Нет

Вануату

BRED

Нет

 

Pacific Private Bank

Нет

Причины, по которым оффшорный счет нерезидента может быть закрыт:

  • Владелец счета на протяжении длительного периода времени не ведёт деятельность.
  • Неактивный статус интернет-банкинга.
  • Информация, которую запрашивает банк, предоставляется несвоевременно. Либо же подобные запросы вообще игнорируются.
  • Дефицит информации для идентификации клиента.
  • Банк расценивает движения по счету как подозрительные.

Для регистрации оффшоров и выбора оффшорных банков обращайтесь к юристам компании Law&Trust International. Наши специалисты могут проконсультировать вас по интресующему вопросу при личной беседе в офисе, по телефону или чату.