Новости: Центробанк обязывает коммерческие банки в России держать на контроле «подозрительных» клиентов.

Важное уведомление: Law&Trust больше не работает в России. 
Компания Law&Trust в России передала операционное контроль и управление местному руководству. Новая компания и бренд работает в РФ под названием LegalCraft.

С целью минимизировать случаи ухода бизнеса от уплаты налогов ЦБ принимает активные меры. В частности, контролирующая структура требует от коммерческих банков быть более внимательными к тем клиентам, которые были замечены в проведении транзитных операций. При возникновении подозрений сотрудники финансового учреждения обязаны потребовать у клиента документы, свидетельствующие об уплате налогов. Такое решение вызвано стремлением Центробанка разрушить незаконные оффшорные схемы и остановить вывод капиталов за рубеж.

По каким признакам банки будут выявлять «подозрительных» клиентов.

Письмо, подписанное заместителем председателя Центробанка РФ, получили все коммерческие банки. В послании содержится перечень характерных признаков, по которым банк сможет практически безошибочно определить проведение транзитной операции.

• Так, например, стандартная оффшорная схема работает следующим образом: со счетов в российских банках от большого количества резидентов на счет клиента зачисляется сумма, после чего деньги со счета просто списывают. Как правило, в этих случаях между зачислением и списанием денег проходит не более двух дней. При этом такие транзитные операции производятся ежедневно, в течение долгого периода времени.
• Другой признак. Зачисления происходят в рамках такого вида деятельности, который не обязывает владельца бизнеса к уплате налогов. И оплата обязательных платежей со счета не производится.

Если учесть подобные особенности, то по оценке ЦБ, можно выявить тех клиентов, деятельность которых не преследует экономических и законных целей. Операции таких клиентов с капиталом должны находиться под особо пристальным вниманием кредитной организации.

Действия банков.

Согласно предписанию Центробанка России, финансовые учреждения должны делать запрос о предоставлении клиентом документов, которые бы подтвердили факт уплаты налогов за недавний период. При этом Росфинмониторинг должен быть поставлен в известность обо всех подозрительных финансовых операциях. Было отмечено, что около половины всех незаконных операций с капиталом в РФ – это транзитные операции. По оценкам специалистов, в 2013 году объём таких транзакций составил около 1,5 трлн рублей.

Интерес ЦБ к фирмам-заёмщикам растёт.

Кредитные учреждения в России всё чаще стали получать запросы от регулятора о предоставлении детальной информации о заёмщиках. Цель – определить компании-однодневки.

Топ-менеджеры банков отмечают, что особенный интерес у ЦБ вызывают крупные заёмщики. Банк обязывают требовать у клиента выписки по личным счетам и счетам контрагентов. Учитывая подобные требования, банкам всё сложнее становится гарантировать клиентам неразглашение коммерческой тайны.

Со стороны же Центробанка объясняют, что полученная информация должна быть использована банками для оценки платежеспособности заёмщика.

ЦБ действует.

Заметим, что за сравнительно небольшой период времени ЦБ уже отозвал лицензии двух российских коммерческих банков, так как они проводили для своих клиентов сомнительные финансовые операции. Также причиной отзыва лицензий стал тот факт, что банками не были предоставлены сведения об операциях, которые по всем признакам должны были быть признаны подозрительными и подлежали тщательному контролю.