
Гонконг стремится стать ведущим центром для торговли виртуальными активами, внедряя строгую нормативно-правовую базу для операторов криптовалютных платформ. Компании, желающие предоставлять услуги по торговле виртуальными активами, должны получить соответствующие лицензии от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) в соответствии с Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFO) и Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO).
Правовые основы лицензирования
В Гонконге действует двойная система лицензирования для операторов криптовалютных платформ:
-
Режим SFO. Охватывает централизованные торговые платформы, на которых торгуют токенами, признанными ценными бумагами. Этот режим требует получения лицензий на следующие виды регулируемой деятельности:
- Тип 1: Операции с ценными бумагами.
- Тип 7: Предоставление автоматизированных торговых услуг. -
Режим AMLO. Охватывает централизованные торговые платформы, на которых торгуют токенами, не классифицируемыми как ценные бумаги. Этот режим требует лицензирования для предоставления услуг с виртуальными активами, включая управление ими.
Поскольку классификация виртуальных активов может изменяться (например, токены могут переходить из категории неценных бумаг в ценные бумаги), рекомендуется подавать заявки на лицензии в рамках обоих режимов (SFO и AMLO), чтобы избежать проблем с соблюдением нормативных требований.
Ключевые документы для получения лицензии
-
Учредительные документы компании.
-
Подробное описание корпоративной структуры и системы управления.
-
Политики и процедуры управления рисками и внутреннего контроля.
-
Планы обеспечения соответствия нормативным требованиям и защиты интересов клиентов.
-
Резюме с подробным описанием опыта и квалификаций ключевых сотрудников.
Требования к криптолицензии в Гонконге
-
Финансовая обеспеченность или платежеспособность.
-
Образование, квалификация и опыт ключевых сотрудников.
-
Способность компетентно, честно и справедливо осуществлять соответствующую деятельность.
-
Репутация и финансовая добросовестность руководства компании.
Этапы получения криптолицензии
1. Подготовка и подача заявки:
-
Заполнение и подача формы заявки через систему WINGS, электронную платформу SFC.
-
Предоставление всех необходимых документов, подтверждающих соответствие заявителя установленным требованиям.
2. Рассмотрение заявки:
-
SFC проводит оценку предоставленных материалов, проверяя соответствие заявителя требованиям законодательства и нормативных актов.
-
При необходимости SFC может запросить дополнительную информацию или разъяснения.
3. Принятие решения:
-
После завершения рассмотрения SFC принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.
-
В случае положительного решения заявителю выдается лицензия с указанием условий и обязанностей.
Лицензионные сборы и затраты
Затраты на получение лицензии включают:
-
Регистрационные сборы: Оплата за подачу заявки и выдачу лицензии.
-
Операционные расходы: Затраты на внедрение и поддержание систем соответствия нормативным требованиям, включая найм квалифицированного персонала и внедрение технологий для мониторинга транзакций.
Получение криптолицензии в Гонконге требует тщательной подготовки и постоянного соблюдения строгих нормативных требований. Компании, стремящиеся работать в этой сфере, должны быть готовы инвестировать в разработку надежных систем соответствия, обеспечивая прозрачность и доверие со стороны клиентов и регулирующих органов. Юристы Law&Trust готовы сопровождать Вас в течение всего процесса получения лицензии.
F.A.Q.
Кто выдает криптолицензию в Гонконге?
Лицензию выдает Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) - основной финансовый регулятор в Гонконге.
Сколько времени занимает получение криптолицензии?
Как правило, процесс занимает от 6 до 12 месяцев, в зависимости от полноты документов, структуры компании и скорости обработки запроса регулятором.
Можно ли обслуживать клиентов из других стран?
Да, при наличии лицензии можно обслуживать как местных, так и международных клиентов, но необходимо соблюдать соответствующие законы других юрисдикций.