Юридическое заключение (Legal Opinion) для платежной системы

Что такое правовое заключение?

Legal Opinion это инструмент, который позволит сторонам сделки получить квалифицированное мнение третьей стороны относительно предмета, объекта и иных вопросов, связанных с заключением сделки. Так, это правовое заключение, составленное компетентным юристом по какому-либо конкретно поставленному вопросу или проблеме.

Прежде чем заключать какую-либо коммерческую сделку, стороны должны тщательно рассмотреть характер и объем сделки, а так же правовые вопросы, связанные с ней.

Зачем платежным системам нужно юридическое заключение?

Правовые заключения платежные системы или, как их еще называют, payment institution (psp), просят для того, чтобы удостовериться в том, что деятельность, осуществляемая компанией клиентом (или потенциальным клиентом) - легальна и не противоречит законодательству страны инкорпорации платежной системы, страны плательщика, или страны регистрации компании-клиента (в зависимости от запроса платежной системы). Правовое заключение для платежной системы (payment institution) необходимо в том числе и для того, чтоб снизить риски при потенциальной проверке со стороны банка-корреспондента или регулятора.

Положительное юридическое заключение для платежной системы будет подтверждать то, что клиент платежной системы осуществляет свою деятельность не нарушая законодательство конкретной страны и, таким образом, платежная система вправе осуществлять денежные переводы на счета или со счетов заказчика юридического заключения.

Что необходимо учитывать при составлении Legal Opinion для payment institution?

Юридическое заключение в обязательном порядке должно быть подготовлено специалистом, имеющим опыт в сфере банковского права и не должно предоставляться по праву такого иностранного государства, с которым юрист составитель не знаком.

Качественный Legal Opinion для платежной системы отличает строгость формулировок, ясность предоставленных обстоятельств, обоснованность в соответствии с действующим законодательством, а также наличие прозрачных и понятных выводов.

Безусловно, необходимо принимать во внимание то, что если подлежащая исследованию деятельность заказчика незаконна, то и заключение не может быть положительным. Нужно отметить, что ни одна уважающая себя юридическая компания не будет рисковать своим именем и давать заключение о законности осуществляемой деятельности, ежели исследуемая деятельность незаконна.

Необходимо учитывать, что при составлении правового заключения по абсолютно любым вопросам, юристы несут ответственность за свое мнение, так как они проводят юридические и фактические исследования, анализ и проверки.

Именно по этой причине предоставление юридического заключения может быть довольно дорогостоящим процессом.

Форма составления правовых заключения для платежных систем

Закон не устанавливает какой-либо определенной формы, которой должен придерживаться юрист при составлении юридического заключения. Legal Opinion, однако, обладают определенной формой, выработанной за столетия практики составления правовых заключений юристами из многих стран земного шара.