Если нужно выбрать оффшорный банк для удаленного открытия счета

Данный материал подскажет, как выбрать банк для открытия счета удаленно нерезиденту. Как известно, возможности ведения связанной с оффшорными банками деятельности часто находятся в прямой зависимости от такой правовой категории как гражданство.

Некоторые страны, а также лица, испытавшие на себе влияние санкций, ограничены в открытии заграничных счетов. Но при этом жители большинства стран имеют такую возможность, а, соответственно, могут воспользоваться всеми преимуществами оффшорного счета.

Что такое оффшорный банковский счет

Это счет, который Вы открываете в банке, находящемся за пределами Вашего государства. Действия эти вполне законны. Но часто бенефициары предоставляют неполную или неверную информацию в отношении своих счетов. А это влечет за собой определенные проблемы.

Почему выгодно открывать оффшорные банковские счета.

Во-первых, это позволит защитить бизнес от валютных и суверенных рисков.

Во-вторых, Вы исключаете вероятность захвата активов.

Кроме того, наличие зарубежного счета позволяет диверсифицировать собственные инвестиции, упростить процедуру перевода денег, владеть торговыми счетами.

Таким образом, открывая счет в оффшорном банке, Вы исключаете любые препятствия для свободного движения финансов, с которыми бизнес может столкнуться в Вашей стране (установление валютного контроля,  изменения в государственном устройстве).

Как нерезиденту удаленно открыть счет в оффшорном банке

Для начала убедитесь, что выбранный Вами зарубежный банк удовлетворяет всем международным требованиям, которые предъявляются к финансовым учреждениям такого уровня. То есть предпочтительно будет выбрать юрисдикцию, заручившуюся высоким авторитетом в мире.

Чтобы исключить все сомнения, соответствие банка всем требованиям можно проверить. Для этого найдите информацию о нем, обратившись к правительственному агентству (например, такой правительственный реестр существует в Сент-Винсенте и Гренадинах).

Помните и о том, что гораздо «отзывчивее» к Вам будут работники того финансового учреждения, в котором Вы уже зарекомендовали себя положительно.

Вероятность провального закрытия счета в будущем сводится к минимуму, если воспользоваться услугой уполномоченного представителя.

Существует также несколько этапов проверки. Она проводится согласно закону по борьбе с отмыванием денег и требует предоставить:

- доказательство личности. Для этого может быть предоставлен сертифицированный паспорт или проведена личная встреча.

- подтверждение подлинности адреса проживания. Как правило, достаточно предоставить счет за коммунальные услуги на своё имя.

- доказательство того, что средства заработаны законно.

Кроме того, следует помнить, что использовать одного и того же счета в корпоративных и личных целях банками не приветствуется и вызывает подозрения к Вам.

Если нужно открыть корпоративный счет удаленно, Вам потребуется выполнить все вышеуказанные пункты, а также:

- предоставить финансовому учреждению корпоративные документы,

- предъявить рекомендации профессионалов.

Для открытия счета также понадобится предоставить информацию об истинном владельце компании. Если счет открывается не директором или бенефициаром, нужно будет иметь резолюцию, в которой принято решение открыть банковский счет. Тот, на кого предполагается открывать счет, должен иметь соответствующую доверенность.

Предлагаем изучить список лучших оффшорных банков для открытия счета удаленно:

Причины, по которым оффшорный счет нерезидента может быть закрыт:

• Владелец счета на протяжении длительного периода времени не ведёт деятельность.
• Неактивный статус интернет-банкинга.
• Информация, которую запрашивает банк, предоставляется несвоевременно. Либо же подобные запросы вообще игнорируются.
• Дефицит информации для идентификации клиента.
• Банк расценивает движения по счету как подозрительные.

Для регистрации оффшоров и выбора оффшорных банков обращайтесь к юристам компании Law&Trust International. Наши специалисты могут проконсультировать вас по интресующему вопросу при личной беседе в офисе, по телефону или чату.