Лицензирование криптовалютной биржи в Эстонии

Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в Эстонии

Некоторые виды криптовалютной деятельности в Эстонии подлежат обязательному лицензированию.

К ним относится деятельность обменников и бирж. Для таких компаний существует возможность получить два типа лицензий на оказание услуг - «Обмена виртуальной валюты (в т.ч. криптовалюты)» и «виртуального кошелька (т.е. хранения криптовалюты)».

Лицензирование деятельности криптовалютной биржи или обменника в Эстонии: Особенности

ЛИЦЕНЗИЯ НА ОБМЕН КРИПТОВАЛЮТЫ

ЛИЦЕНЗИЯ НА ХРАНЕНИЕ КРИПТОВАЛЮТЫ (КРИПТОВАЛЮТНЫЙ КОШЕЛЕК)

Срок:

до 30 рабочих дней

Срок:

до 30 рабочих дней

Лицензия позволяет:

  1. Совершать обмен криптовалютных средств на фиатные средства;
  2. Совершать обмен фиатных средств на криптовалюту;
  3. Совершать обмен криптовалюты на криптовалюту.

 

           Лицензия позволяет:

  1. Генерировать ключи для доступа к виртуальным кошелькам;
  2. Хранить виртуальные ценности клиентов (в том числе криптовалюту) на создаваемых кошельках;
  3. Совершать переводы средств между кошельками клиентов.

 

Не позволяет:

создавать кошельки и хранить на них средства

Не позволяет:

хранить фиатные средства

Отчетность: Компания квалифицируется как платежное учреждение. Однако никакой специальной отчетности законодательством не предусмотрено. Бухгалтерия ведется по правилам, предусмотренным для обычных компаний (Estonian Accounting Standards или МСФО). Регулятор вправе в любой момент направить компании запрос или требование, которое не должно остаться без ответа

Отзыв лицензии:

Лицензия может быть отозвана, если компания:

  • не начала деятельность, для которой получала лицензию, в течение 6 месяцев с момента получения лицензии;
  • систематически не соблюдает требования законодательства и предписания регулятора.

 

Отказ:

Исходя из нашей практики, существует всего три причины отказа:

  • Невозможность предъявить справку об отсутствии судимости (наличие судимостей в прошлом);
  • Массовый юридический адрес компании;
  • Юридический адрес компании является абонентским ящиком

 

Преимущества получения лицензии в Эстонии

Законодательство

С 2017 года Эстония внесла изменения в имеющееся законодательство о противодействии легализации (отмывании) денежных средств (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act 2017). Изменения в законодательство уточнили понятие «виртуальная валюта» и ввели меры по регулированию криптовалютных обменников и бирж.

Виртуальная валюта (англ. virtual currency) — это представленная в цифровом виде ценность, которая может обмениваться, храниться и передаваться. Такую валюту физические и юридические лица принимают в качестве платежного средства, но она не является законным платёжным средством ни одного государства. Криптовалюты и токены также подпадают под данное понятие.

Необходимо уточнить, что помимо получения лицензий, от компании, занимающейся деятельностью по обмену криптовалюты, потребуется полное и тщательное соблюдение мер по борьбе с легализацией денежных средств.

Позитивное отношение органов государственной власти Эстонии к криптовалюте

Органы государственной власти Эстонии крайне позитивно относятся к криптовалютным проектам. Необходимо учитывать, что зачастую именно позиция регуляторов и властей в значительной мере влияют на выдачу каких-либо лицензий или разрешений - именно от работы регулятора зависит скорость получения лицензии и итоговое решение о выдаче разрешения. На сегодняшний день эстонский регулятор (Finantsinspektsioon) выдал уже более одной тысячи различных лицензий, и готов всесторонне рассмотреть каждый запрос какого-либо заинтересованного лица.

Стоимость криптолицензии в Эстонии

Получение криптолицензий в Эстонии выгодно отличается  невысокой стоимостью получения. Для сравнения, в Великобритании или Сингапуре стоимость получения лицензии для осуществления схожей деятельности, приблизительно в 10 раз выше. Также следует отметить, что Эстония не предъявляет обязательных требований к минимальной величине уставного капитала, что также выгодно отличает эстонскую лицензию от лицензий в Великобритании, Сингапуре, Швейцарии и США.

Сроки лицензирования деятельности криптовалютной биржи в Эстонии

Получение лицензии занимает максимум 30 дней с момента подачи всех необходимых документов регулятору (Finantsinspektsioon). Тем не менее, лицензию можно получить исключительно после регистрации юридического лица в Эстонии, что, безусловно, влияет на срок и добавляет приблизительно 1-2 недели.

Е-Резиденство

Эстония позволяет предпринимателям, которые ведут бизнес в Эстонии получить карточку e-Residency (е-Резидентство, электронное проживание (резидентство)). Карта е-резидента открывает своему держателю доступ ко всем государственным услугам (в т.ч. в электронной форме) и значительно упрощает общение с государственными органами.

Налоги

Налог на прибыль в Эстонии составляет 20 процентов, но уплачивается лишь в момент распределения прибыли между участниками (акционерами).

Необходимо так же учитывать, что по умолчанию операции с использованием криптовалюты должны облагаться НДС, однако операции по обмену криптовалюты на фиатные валюты или на другие криптовалюты приравниваются к услугам обмена валюты и, таким образом, освобождаются от НДС.

cryptolicense-in-estonia.jpg

Необходимые документы

1. Надлежащим образом заверенная копия паспорта на каждое  ответственное лицо компании (акционеры, директоры, бенефициар, ответственное лицо);

2. Надлежащим образом заверенное свидетельство об отсутствии судимости на данных лиц.

В связи с тем, что Эстония заключила ряд двухсторонних договоров с некоторыми странами, для граждан таких стран как Россия, дополнительное заверка всех документов, выданных государственными органами, не потребуется.

Внимание! Документы не должны быть старше 3-х месяцев.

Кроме того, при назначении контактного лица (AML офицера), потребуется дополнительная информация:

  • 1. Резюме контактного лица;
  • 2. Контактные данные;
  • 3. Нотариально заверенный диплом об образовании.

Процесс получения лицензии на обмен криптовалют

1. Регистрация компании в Эстонии;

2. Подготовка необходимого пакета документов:

  • Заявление на получении лицензии;
  • Сбор документов значимых лиц компании;
  • Сбор документов контактного лица - AML офицера;
  • Подготовка AML процедур, отвечающих требованиям Эстонского законодательства;
  • Перевод всех документов на эстонский язык;

3. Оплата государственной пошлины за подачу заявки на получение лицензии в Эстонии и подача заявки с полным пакетом документов;

4. В процессе рассмотрения заявки мы решаем текущие вопросы, поскольку у регулятора зачастую возникают дополнительные вопросы, требующие дополнительного разъяснения.

После принятия положительного решения о выдаче разрешения, мы предоставляем электронное подтверждение выданных лицензий, а информация о компании, получившей лицензию, появляется в официальном реестре лицензированных компаний.

Открытие счета и начало деятельности криптообменника или криптобиржи

Для начала деятельности компании, которая только-только получила все необходимые разрешения, отводится 6 месяцев для запуска работы. За этот срок необходимо не только разработать сайт, но и побеспокоится о правовых и практических аспектах работы криптообменника или криптобиржи.

Открытие счета

Данный этап является неотъемлемым в деятельности любой компании. Наши специалисты обладают большим опытом открытия счетов для компаний, работающих с криптовалютами. Многие наши клиенты, получившие криптовалютную лицензию, уже открыли счет.

Подготовка правовой документации для сайта

Несмотря на то, что при получении лицензии мы разрабатываем AML процедуры, для полноценной работы платформы требуется предусмотреть все аспекты взаимодействия с пользователями. Для этого необходима разработка индивидуальной AML политики. Кроме того, она потребуется для открытия банковского счета.

Наши специалисты также помогут в разработке Условия Пользования (Terms of Use) и требования других политик сайта.

Соответствие GDPR

Поскольку компания, зарегистрированная в Эстонии, она обязана соблюдать законодательство Европейского Союза. Поэтому, при работе с пользователями потребуется соблюдение требований GDPR (General Data Protection Regulation). Это включает в себя обучение команды, настройку правильных механизмов обработки и хранения данных, подготовка Privacy Policy, Cookie Policy, аудит существующих механизмов работы с персональными данными, регистрацию компании в качестве контролера данных и назначение DPO (Data Protection Officer).

Почему Law&Trust International?

Специалисты Law and Trust помогут вам получить требуемую лицензию для работы, как для обмена, так и для хранения цифровых активов. Юристы нашей компании помогут вам подобрать наиболее оптимальный вариант регистрации и оформления всех надлежащих документов, исходя из пожеланий клиента.

Благодаря наличию богатого опыта работы с криптовалютными активами, лицензированием крипто-обменников и ICO, мы выполняем оформление под ключ, начиная от заполнения предварительных документов до доставки лицензии клиенту.

Law and Trust International готова помочь вам заполучить необходимую криптолицензию в кратчайшие сроки и с максимально успешным результатом.

uptocall_male.jpg