Страны в которых криптовалюты не запрещены

В этих странах компетентные государственные органы только планируют приступить к регулированию оборота криптовалют. На данный момент правое регулирование криптовалют в таковых странах ограничено лишь официальными заявлениями или пресс-релизами властей.

Армения

В данный момент операции с криптовалютами – не запрещены и не ограничены, несмотря на тот факт, что еще с 2015 года Центральный банк Армении предостерегал граждан от инвестирования в криптовалюты. Более того,  Центральный Банк Армении «не собирается» признавать криптовалюты.

Бразилия

В соответствии с разъяснениями Центрального банка Бразилии, биткоин не регулируется действующим законодательством. Более того, так же отмечено, что «любой нормативный надзор будет оказывать давление на криптовалюты и что вмешательство любых органов власти из любой страны может потенциально повлиять на цены криптовалют.  Центральный банк следит за развитием ситуации и будет готов вмешаться при необходимости».
С другой стороны, в октябре 2017 года, во время скачка курса биткоина, глава Центрального банка Бразилии ИланГолдфайн сравнил криптовалюты с финансовыми пирамидами и предостерег граждан от инвестирования в криптовалюты.
Из последних новостей стоит отметить некоторые изменения в позиции регулятора касательно правового статуса криптовалют. 15 Января 2018 года Комиссия по ценным бумагам и биржам Бразилии издала Директиву, в которой говорится о том, что местным инвестиционным фондам запрещено инвестировать в криптовалюты. В документе так же говорится, что криптовалюты не расцениваются регулятором в качестве финансовых активов.

Доминиканская Республика

В Доминиканской Республике статус криптовалют был определен в официальном разъяснении Центрального банка от 28 июня 2017 года. В нем говорится о том, что единственным законным средством платежа в стране была и будет национальная валюта, а легализация криптовалют осуществлена не будет.  Все операции граждане могут проводить на свой страх и риск, но они не запрещены.

Зимбабве

Зимбабве в данный момент пребывает в глубоком экономическом кризисе. Однако, в отличии от Венесуэлы, которая пребывает в схожей экономической ситуации,  государственные структуры считают биткоин «вне закона» и не планируют заниматься законодательным регулированием последнего. Операции на данный момент – не ограничены.

Иордания

В Иордании криптовалюты доступны для расчетов, обмена для частных лиц и  малого бизнеса.  Однако, еще с 2014 года Центральный банк Иордания запретил всем финансовым компаниям страны любые операции с криптовалютами. Более того,  банк уведомил всех сограждан о возможных рисках инвестирования в криптовалюты.

Исландия

В Исландии разрешены любые операции с криптовалютами. Исключением являются только обменные операции с криптовалютами  которые считаются в Исландии нарушением законодательства, при условии, если таковой обмен производится с/на иностранные валюты. Из интересных факто стоить отметить, что Исландия является одним из лидеров майнинг-индустрии в мире и  в ней действует собственная криптовалюта – авроракойн.

Казахстан

На данный момент в Казахстане отсутствуют какие-либо ограничения касательно оборота криптовалют. Однако, данная ситуация может досконально и быстро изменится, так  как , по словам главы Национального банка Казахстана, Данияра Акишева, последний  готовит комплекс предложений по регулированию оборота криптовалют в стране. Подобные предложения могут запретить процедуры обмена национальной валюты на криптовалюты и могут коснуться возможного запрета деятельности некоторых компаний, которые занимаются майнингом в Казахстане.

Китай

Законодательное регулирование криптовалютного рынка в Китае началось с осени 2017 года. В данный момент криптовалюты расцениваются властями Китая как «виртуальный товар» (ненадежный цифровой актив). С сентября2017 был введен в действие запрет на проведение ICO, что привело к падению курса топ-10 криптовалют более чем на 15%.
С другой стороны, регуляторКитая не запрещалоперации по хранению и передаче криптовалют между физическими лицами.
Стоит также добавить, что в сентябре 2017, Ассоциация по финансовой деятельности в интернете КНР (NIFA) выступила с заявлением, в котором указала, что: «любая трейдинговая платформа для любого вида так называемых „монет“ находится вне правового поля Китая», что привело к временному закрытию криптовалютных бирж Китая и достаточно сильному падению курса главной мировой криптовалюты – биткоина.
Из последних новостей стоит отметить, что реклама ICO-проектов и криптовалют перестала появляется в китайской поисковой системе “Baidu” и в с специализированной платформе социальных сетей – “Weibo”. Ожидается дальнейшее ужесточение регулирования.

Колумбия

Операции с криптовалютами для физических лиц – не ограничены. Однако, Финансовое управление Колумбии не признает биткоин и другие криптовалюты в качестве платежного средства, валюты, или ценных бумаг. Более того, управление и не планирует делать этого в будущем. Официально компании так же не могут инвестировать в них, хранить их, распоряжаться и т.д.

Литва

Правовое регулирование криптовалют в Литве – практически отсутствует. Операции с криптовалютой не запрещены для физических лиц, однако, Центральный банк Литвы запретил банкам и финансовым учреждениям работать с криптовалютой.
С другой стороны, регулятор в октябре 2017 года выпустил специальный пресс-релиз, который посвящён особенностям организации и проведения ICO в Литве. Подробно можете ознакомится в нашей статье от 30 октября 2017 года.

Нигерия

По мнению Центрально банка Нигерии, инвестирование в криптовалюту является крайне рисковой деятельностью и «долг банка предупредить граждан о возможных рисках» . С другой стороны, власти признают, что никто и ничто не может запретить биткоин или другие криптовалюты. Операции с криптовалютами не запрещены для физических лиц.

ОАЭ

Власти ОАЭ приступили к активному регулированию рынка криптовалют в октябре 2017 года. Было выпущено базовое руководство касательно криптовалют и ICO. В это документе был определен статус криптовалюты и введен ряд требований к проведению операций с криптовалютами.
Теперь виртуальные валюты (а криптовалюты входят в данное понятие) расцениваются как товар, который не является определённой инвестиций(specifiedinvestment).
Компании, которые для осуществления своей деятельности получали лицензии от государственных орган и предоставляют/используют цифровые валюты при оказании финансовых услуг должны выполнять требований ПОД/ФТ.
Остались без регулирования вопросы касательно использовании криптовалюты физическими лицами, и юридическими лицами, которые не получали соответствующих лицензий.

РФ

За последнее время позиция властей РФ касательно регулирования криптовалют  менялась несколько раз. Изначально операции с криптовалютой и токенами хотели запретить, а после, что интересно, задумались о создании крипторубля. В настоящее время ведется активная разработка проекта закона, который бы внес ясность в текущую ситуацию на рынке. Ранее Банк России и Росфинмониторинг неоднократно высказывали свое негативное отношение к криптовалютам, которое вызвано анонимным характером криптовалют сложностью нормативного регулирования. Чиновники также отмечают тот факт, что подобные валюты регулярно используются злоумышленниками для обхода действующего налогового законодательства, и законодательства, которое регулирует ПОД/ФТ.

Таиланд

Цифровые валюты в Таиланде – не признаются средством платежа. Все криптовалютные биржи, которые работают в стране, должны вести торги в паре с национальной валютой (батом). С другой стороны, возможна изменение ситуации к лучшему, так как вице-премьер  СомкидЧатусипитак дал указание Центральному банку Таиланда углубится в изучение вопроса регулирования криптовалют для модернизации его правового регулирования.

Украина

До 2017 года Украина Национальный банк Украины рассматривал криптовалюту в качестве денежного суррогата, который лишенреальной стоимости.
Однако, ввиду роста популярности криптовалют в мире, в Верховный Совет был внесен проект для регулирования рынка криптовалют. Согласно тексту этого документа, который был опубликован в октябре 2017 года на официальном сайте парламента, правовой статус криптовалюты приравняют к статусу имущества. В случае принятия - законопроект установит основные правила обращения криптовалюты, а также урегулирует некоторые вопросы касательно налогообложения таковых операций. На данный момент, операции с криптовалютой не запрещены и не ограничены.

Эстония

Криптовалюты в Эстонии рассматриваются как альтернативные средства платежа. Однако, существуют императивные требования идентификации при проведения любых операций с криптовалютами.
Что же касается ICO проектов, то согласно позиции EFSA (Финансовый регулятор Эстонской Республики) токены, которые выпускаются посредством ICO должны быть исследованы, и, в случае соответствия определенным критериям , могут быть признаны финансовыми инструментами и подпасть под регулирование законодательства о ценных бумагах.