Процесс учреждения банка в Панаме с Law&Trust Int.

Получение банковской лицензии в Панаме – некоторые особенности

Юристы компании Law&Trust International помогут с учреждением нового банка в Панаме и готовы взять на себя процесс сбора необходимой документации.

Сам процесс получения банковской лицензии в данной юрисдикции можно разделить на несколько этапов, последним из которых будет – подача официального заявления.

Начальный этап

Вначале разрабатывается корректный план действий, в котором все стороны процесса должны согласовать и скорректировать общую стратегию.

Принципал должен предоставить First Draft of Business Plan (Первый Проект Бизнес-плана), все заинтересованные лица (от владельца до регулятора) должны считать первоочередной задачей – способность банка функционировать. Предоставляется резюме от акционеров на 1-2 страницы, в котором указаны детали вида деятельности, которую будет вести банк, и стратегия привлечения клиентов.

Первый проект Бизнес-плана должен максимально показать, что руководителем (руководителями) уделено должное внимание пункту осуществления управления банком, а также ведения бизнеса этим самым банком, а также упоминаются клиенты, которых банк планирует привлечь. Информация должна быть изложена лаконично и четко.

Говоря об информации о владельце (владельцах), стоит отметить то, что возможным / потенциальным клиентам банка будет интересно и важно знать, кто является владельцем финансового учреждения. Стоит обратить внимание на прозрачность информации о владельце (владельцах) банка – она должна быть абсолютной.

Возвращаясь к теме принципалов: необходимо получение детального “Curriculum Vitae”(C.V.) – это резюме или персональные данные, изложенные в краткой форме (для каждого принципала). Документ должен содержать полное изложение опыта работы, всех квалификаций, а также фотографии и адреса (домашнего адреса).

Также должны прилагаться копии международных паспортов принципалов. Информация обязательно должна поддаваться проверке и указанные в документах этих лиц квалификации и опыт, должны быть связаны непосредственно со сферой банковского бизнеса. Вся эта информация является строго конфиденциальной и отправляется по электронной почте.

Назначение представителя от своей организации, в качестве контактного лица – очень важная и ответственная задача. Рекомендуется назначать на эту должность опытного банкира, владеющего русским, английским и испанским языками на достаточно высоком уровне. Изначально, он будет лицом организации перед регуляторами банков. Арендуется офис в Панаме, чтобы этот человек мог работать.

К остальным важным функциям такого представителя также можно отнести:

• Причастность к и признание такого человека в деловых и банковских кругах Панамы – крайне важно;
• Сотрудничество с такими организациями как посольства, торговые палаты, иностранные и панамские банки, с которыми необходимо будет установить соответствующие отношения.

Этап местного присутствия и начала внедрения подробного плана

Данный этап характерен обязательным выполнением нескольких задач одновременно, среди которых наиболее приоритетной задачей является разработка плана.

Учреждается компания в Панаме, которая подаст официальное заявление на получение лицензии банков в данной юрисдикции.

Разрабатывается наиболее подробный прогноз движения денежных средств, который должен показать ожидаемый рост доходов на 3-5 лет.

Разрабатывается “Business Administration Plan” (План управления бизнесом), раскрывающий потребности ИТ-инфраструктуры, кадров и т.д.

Завершающий этап подачи официального заявления

Так как подготовительные работы к этому этапу завершены, его можно считать довольно простым.

Заявление представляется на рассмотрение Банковскому Управлению (Banking Superintendency).
В зависимости от сложности плана, ожидается формальное решение о предоставлении банковской лицензии в течение от 1 месяца до 6 месяцев.

За дополнительной информацией обращайтесь в Law&Trust International, консультации возможны по телефону, чату или при личной беседе в офисах компании.