Получение лицензии форекс-брокера

При начале бизнеса в сфере Форекса, одной из первоочередных задач, которая стоит перед компанией, является вопрос лицензирования. Помимо легитимизации деятельности юридического лица, а также значительного упрощения всех сфер корпоративного менеджмента компании (от формальной коммуникации с властями и налоговой отчётности до открытия собственных корпоративных банковских счетов и ведения дел с иными юридическими лицами), наличие лицензии будет являться подтверждением законности бизнеса для Ваших клиентов, а также гарантией защиты средств, доверяемых Вам.

Выбор подходящей юрисдикции

В современном мире существует значительное количество юрисдикций, позволяющих получить необходимый формат лицензии, поэтому выбор подходящей страны является базовым вопросом, от которого следует отталкиваться при планировании бизнеса.

Для определения оптимальной юрисдикции рекомендуется принять во внимание:

Целевую аудиторию проекта, её географическое расположение, и ключевые рынки компании.
Гражданство, резидентство, а также образование и опыт работы бенефициарных владельцев и предполагаемых директоров компании, в целях исключения возможного несоответствия законодательных требований с фактической структурой компании, и оптимизации налогообложения при распределении доходов.
Необходимость найма дополнительных сотрудников на ключевые должности в компанию для соблюдения законодательных требований, а также возможности открытия банковского счёта.
Определить планируемый бюджет проекта, так как зачастую, финансовые требования к капиталу компании, а также средства, необходимые для получения лицензии (включая как пошлины, оплачиваемые регулятору, так и сопутствующие юридические и корпоративные расходы на организацию и ведение проекта) могут значительно варьироваться в зависимости от юрисдикции.

Приняв во внимание данную информацию, и определив подходящую юрисдикцию для получения лицензии, можно приступать к началу проекта. В случае, если у Вас возникли трудности с анализом информации о конкретных юрисдикциях, доступной в открытых источниках, юристы Law & Trust International окажут необходимую консультативную помощь по выбору подходящей страны, а также оптимизации налогообложения компании, открытию банковского счёта, и иным сопутствующим сферам.

Регистрация компании

По факту принятия итогового решения о начале проекта, первоочередной задачей будет являться регистрация компании. На этом этапе уже необходимо помнить о конкретных требованиях, выдвигаемых регулятором юрисдикции к заявителю лицензии на Форекс-деятельность, что потребует:

Соблюдения необходимой структуры компании, отвечающей релевантным законодательным требованиям, и включения в неё лиц с необходимым образованием и опытом работы в финансовой сфере.
Указания требуемого регулятором размера капитала компании.
Подбора и аренды помещения для ведения деятельности компании.

Документы, необходимые для регистрации

Обыкновенно, для подачи на регистрацию компании, а также для дальнейшей процедуры получения лицензии, требуются следующие документы на директоров и акционеров компании:

Идентификационная информация, включая копии паспорта, ID-карты или иного документа, удостоверяющего личность.
Справка о несудимости.
Документ, подтверждающий место проживания.
Документ, подтверждающий наличие необходимых средств и их происхождение.
Резюме.

По факту регистрации юридического лица, следующим шагом является открытие корпоративного банковского счёта для внесения на него уставного капитала Вашей компании. Необходимо отметить, что возможность открытия банковского счёта может зависеть от структуры компании, что также требует отдельного анализа при планировании структуры.

Требования к персоналу компании

Зачастую, помимо требования к наличию директоров-резидентов той или иной юрисдикции, а также обладающих определённым уровнем образования и опытом работы в финансовой сфере, регуляторы выдвигают также требования о наличии дополнительных сотрудников, среди которых чаще всего требуется наличие:

риск-менеджера;
AML-офицера;
аудитора, обладающего соответствующей лицензией в юрисдикции;
юридического консультанта, также лицензированного в необходимой стране;

Внутренняя документация и политики компании

Помимо указанных требований к персоналу, также необходимо чёткое соблюдение политик и процедур компании, а также разработка внутренней документации. Как правило, стандартными документами, требуемыми при подаче заявления на лицензию, являются:

бизнес-план;
финансовый прогноз на определённый срок (обыкновенно запрашивается на 3 года);
AML/CFT процедуры;
политика конфиденциальности и правила обработки персональных данных;
пример договора на оказание услуг.

Необходимо принять во внимание, что указанные выше списки документов и требований являются усреднёнными и могут существенно варьироваться в зависимости от выбранной юрисдикции.

Наша команда обладает широким опытом в вопросе организации деятельности Форекс-брокера в самых разных уголках земного шара и будет рада помочь Вам как в вопросе планирования Вашего бизнеса, так и в вопросе его организации и дальнейшего сопровождения.

Наши клиенты