Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии

Лицензирование криптовалютной биржи в Эстонии

Некоторые виды криптовалютной деятельности в Эстонии подлежат обязательному лицензированию.

К ним относится деятельность обменников и бирж. Для таких компаний существует возможность получить два типа лицензий на оказание услуг - «Обмена виртуальной валюты (в т.ч. криптовалюты)» и «виртуального кошелька (т.е. хранения криптовалюты)».

Типы лицензий на оказание услуг в Эстонии.

Лицензирование деятельности криптовалютной биржи или обменника в Эстонии: Особенности

ЛИЦЕНЗИЯ НА ОБМЕН КРИПТОВАЛЮТЫ

ЛИЦЕНЗИЯ НА ХРАНЕНИЕ КРИПТОВАЛЮТЫ (КРИПТОВАЛЮТНЫЙ КОШЕЛЕК)

Срок:

до 30 рабочих дней

Срок:

до 30 рабочих дней

Лицензия позволяет:

Совершать обмен криптовалютных средств на фиатные средства;
Совершать обмен фиатных средств на криптовалюту;
Совершать обмен криптовалюты на криптовалюту.

Лицензия позволяет:

Генерировать ключи для доступа к виртуальным кошелькам;
Хранить виртуальные ценности клиентов (в том числе криптовалюту) на создаваемых кошельках;
Совершать переводы средств между кошельками клиентов.

Не позволяет:

создавать кошельки и хранить на них средства

Не позволяет:

хранить фиатные средства

Отчетность: Компания квалифицируется как платежное учреждение. Однако никакой специальной отчетности законодательством не предусмотрено. Бухгалтерия ведется по правилам, предусмотренным для обычных компаний (Estonian Accounting Standards или МСФО). Регулятор вправе в любой момент направить компании запрос или требование, которое не должно остаться без ответа

Отзыв лицензии:

Лицензия может быть отозвана, если компания:

не начала деятельность, для которой получала лицензию, в течение 6 месяцев с момента получения лицензии;
систематически не соблюдает требования законодательства и предписания регулятора.

Отказ:

Исходя из нашей практики, существует всего три причины отказа:

Невозможность предъявить справку об отсутствии судимости (наличие судимостей в прошлом);
Массовый юридический адрес компании;
Юридический адрес компании является абонентским ящиком;
Отсутствие AML офицера или же использование массового AML офицера

Процесс получения лицензии на обмен криптовалют

1. Регистрация компании в Эстонии;

2. Подготовка необходимого пакета документов:

Заявление на получении лицензии;
Сбор документов значимых лиц компании;
Сбор документов AML офицера;
Подготовка AML процедур, отвечающих требованиям Эстонского законодательства;
Перевод всех документов на эстонский язык;

3. Оплата государственной пошлины за подачу заявки на получение лицензии в Эстонии и подача заявки с полным пакетом документов;

4. В процессе рассмотрения заявки мы решаем текущие вопросы, поскольку у регулятора зачастую возникают дополнительные вопросы, требующие дополнительного разъяснения.

После принятия положительного решения о выдаче разрешения, мы предоставляем электронное подтверждение выданных лицензий, а информация о компании, получившей лицензию, появляется в официальном реестре лицензированных компаний.