BitLicense в штате Нью-Йорк

Date added: : 31.10.2018

BitLicense В 2015 году финансовый регулятор штата Нью Йорк (New York State Department of Financial Services) выпустил гайдлайн, посредством которого обязал все компании, которые работают с криптовалютами, получать специальные разрешения (лицензии). Подобные лицензии необходимо получать, если деятельность юридического лица связана с:

трансферами (переводом) криптовалют;
ответственным хранением средств третьих лиц в криптовалюте;
куплей-продажей криптовалют на постоянной основе, в том числе обмен криптовалют (деятельность криптобирж в первую очередь подпадает под данную категорию);
контролем, эмиссией криптовалюты (проведение ICO также попадает под Обратите внимание, что даже если компания зарегистрирована не в штате Нью Йорк или США, ей все равно необходимо предварительно получить вышеуказанную лицензию, чтобы оказывать свои услуги жителям штата.данную категорию).

Для майнеров и лиц, выполняющих работу по технической поддержке инфраструктуры Bitlicense не требуются.

Необходимо отметить, что помимо самой лицензии BitLicense, существует требование держать в резерве средства в том объеме, в котором средства были переданы компании компании держателю BitLicense клиентами (при этом резерв должен быть в той же виртуальной валюте, что вложили клиенты).

Кроме того, компании, совершающие операции с криптовалютами, должны работать с реальными именами и адресами клиентов (т.е. проводить due diligence и KYC / AML проверку клиентов) и предупреждать прошедших проверку клиентов о возможных рисках работы с криптовалютой.

Для получения Bit License необходимо оплатить пошлину в размере 5 000 $ и предоставить регулятору - New York Department of Financial Services (NYDFS) следующие документы:

копии паспортов UBO (конечного бенефициарного собственника), директора, акционеров, топ-менеджеров;
резюме вышеуказанных лиц. Обратите внимание, что если доступ к средствам пользователей будут иметь и другие сотрудники, что необходимо подготовить и прислать также резюме данных лиц. В самом резюме необходимо максимально детально описать опыт работы субъектов, образование, пройденные тренинги, профессиональные навыки и т.п.;
Документы, подтверждающие отсутствие судимости по экономическим преступлениям у вышеуказанных лиц;
набор отпечатков пальцев и фотографий (3x4 или похожий формат) всех ранее обозначенных лиц;
пакет уставных документов юридического лица-заявителя, описание юридической структуры компаний (например, есть ли дочерние / материнские компании, а также организационное описание например, если в компании есть несколько отделов, то необходимо отразить эту информацию);
детальное описание деятельности Вашей компании. В частности, потребуется информация относительно истории развитии Вашей компании, текущей работы и ожидаемых результатов. Если компания уже получила где-либо похожие лицензии (например, в Эстонии, Японии, Грузии или США), то стоит предоставить информации об этих разрешениях;
примерный бизнес-план, в котором дать как можно больше информации о предполагаемом функционале платформы, юрисдикциях, в которых компания имеет планы по предоставлению своих услуг. Более того, если компания уже имеет какие-либо заключённые соглашения с поставщиками услуг (например, с программистами, которые разрабатывают ПО для биржи, банками / платежными системами) то следует предоставить и эти документы;
разного рода политики и другие документы, которые напрямую и регулируют процесс предоставления услуг (в данный пакет входят Terms [условия оказания услуг], Privacy Policy [политика конфиденциальности], AML Policy [политика противодействию отмыванию денежных средств] и иные;
также нужно подготовить и предоставить аудированную финансовую отчетность за последний год или несколько лет.

Документы для получения Bit License необходимо подать в двух вариантах (в бумажном и электронном). Бумажный вариант напрямую высылается в офис регулятора.

Также, необходимо обратить внимание на то, что этот список является открытым, соответственно, для получения BitLicense в штате Нью-Йорк может возникнуть необходимость предоставить дополнительную информацию.

Срок получения лицензии занимает порядка 4-5 месяцев (многое зависит от своевременного ответа регулятора, который может как ускорить, так и затянуть данный процесс).