Получение финансовой лицензии в Австралии (ASIC)

Если Вы решили открыть бизнес в финансовой сфере на территории Австралии, то Вам необходимо будет получить финансовую лицензию у австралийского регулятора Australian Securities & Investments Commission.

Наши специалисты помогут Вам в этом и сэкономят Ваше время.

The Corporations Act (2001) требует от лиц, осуществляющих финансовые услуги на территории Австралии, получения лицензии AFS. Получение финансовой лицензии в Австралии является достаточно сложной процедурой, но наши специалисты имеют многолетний опыт в получении данного вида лицензии и знают, как можно избежать задержек и сложностей в получении данного вида лицензии.

В общей сложности процедура получения финансовой лицензии в Австралии занимает 3-4 месяца.

Для того, чтобы получить финансовую лицензию в Австралии, первое, что необходимо сделать - зарегистрировать резидентную компанию (A private (i.e. “Pty Ltd”) company). Компания может быть учреждена 100% нерезидентами Австралии.

Время, которое занимает регистрация: компания может быть зарегистрирована и заявка подана на регистрацию в налоговых органах на протяжении 2-х бизнес дней с момента предоставления всей необходимой информации.

Законодательство Австралии предусматривает, что обязательно хотя бы 1 директор компании должен быть резидентом Австралии.

Australian Public Officer. По требованию местной налоговой на каждом предприятии должна быть такая должность, которую может занимать только гражданин Австралии, имеющий бухгалтерское образование.

Для регистрации компании и открытия банковского счета клиенту не нужно личное присутствие в Австралии.

Обязательным требованием для финансовой компании в Австралии является наличие директоров («ответственных менеджеров») с необходимым опытом и навыками в сфере финансов.

Вам необходимо будет принять на работу «ответственных директоров» с требуемым опытом по заявленной деятельности. «Ответственный директор» - это лицо, которое несет ответственность за ежедневные решения в отношении предоставления финансовых услуг компании. Каждый из директоров должен иметь соответствующее образование, опыт и навыки в работе с финансовыми услугами и продуктами, которые будет оказывать Ваша компания.

Количество директоров, которых необходимо назначить, будет зависеть от сложности Вашего бизнеса. Как бы там ни было, ASIC (регулятор) предпочитает, чтобы было назначено 2 или более ответственных директоров.

Процедура получения лицензии в Австралии

Следующие документы должны быть подготовлены для подачи вместе с заявлением в ASIC:

Перечень:

1. ASIC form FS01. Этот документ требует от Вас предоставления информации о Вас как о заявителе, о Вашем бизнесе, о финансовых услугах и продуктах, которые Вы планируете осуществлять, и о Ваших возможностях соответствовать требованиям AFS лицензии посредством ответственных директоров, ресурсам, системам и процессам.
2. Предоставление описания бизнеса. Это должно быть очень детальное описание Вашего бизнеса, включающее источники дохода Вашего бизнеса, предполагаемые виды клиентов, организационные методы и схемы.
3. Документальное подтверждение по каждому ответственному менеджеру (директору).

Эти документы предоставляются ASIC вместе с информацией о компетенции и репутации Ваших уполномоченных ответственных директоров. Эта информация включает:

1. информация, содержащая персональные данные директора;
2. подтверждения квалификации;
3. копии справок о несудимости (не старше 12 месяцев);
4. копии 2-х бизнес справок, подтверждающих опыт директора в финансовой сфере (не старше 12 месяцев).
5. Таблица организационной компетенции. Это документ, который подтверждает соответствующие знания, опыт и навыки Ваших назначенных ответственных менеджеров, которые будут непосредственно отвечать за значительные ежедневные решения в отношении предоставления финансовых услуг.
6. Финансовая отчетность и источники происхождения средств. Существуют различные финансовые отчеты, которые должны быть представлены, в зависимости от финансовых потребностей, которые применяются к финансовым услугам и продуктам.

Как правило, большинство заявителей обязаны предоставлять недавние декларации о доходе и выписки по счетам. На момент получения лицензии все ответственные директора должны находиться на территории Австралии, тогда как требования к личному присутствию учредителя компании отсутствуют. Также существует возможность обсуждения с собственниками аналогичного бизнеса заключения договора об использовании их лицензии на правах представителя.

Наличие офиса

Возможно только юр.адрес, наличие реального офиса не обязательно.

Отчетность – банковский счёт.

Отчетность подавать обязательно.

Для австралийской компании банковский счет обязательно должен быть открыт в одном из австралийских банков.

Для финансовых услуг в Австралии возможность приобретения White Label отсутствует, однако существует возможность осуществлять услуги как представитель лицензиата, т.е. пользоваться чужой лицензией.

Обращайтесь к специалистам компании «Law&Trust International» по вопросу получения финансовой лицензии в Австралии, и Вы получите качественные услуги по оптимальной цене в кратчайшие сроки!