Получение финансовой лицензии в Великобритании

Если Вы решили стать форекс-брокером, то конечно же Вам необходимо будет получить лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Рекомендуем Вам получить брокерскую финансовую лицензию FСA в Великобритании, так как она является одной из самых авторитетных в мире на ряду с финансовыми лицензии NFA и CFTC (США).

Наши специалисты получили уже не одну лицензию FCA для наших клиентов, и с радостью помогут и Вам в получении данной лицензии.

Регулятором финансовой деятельности в Великобритании является Financial Conduct Authority (FCA).

Этот регулятор в настоящее время является самым надёжным из всех ранее созданных в Великобритании, для контроля над финансовыми структурами, инвестиционными компаниями и брокерами.  FCA была основана в 2013 году на базе регулятора FSA (Financial Services Authority), которого качественно переделали после того, как он не смог предотвратить махинации со ставкой Libor и не только, что стало причиной сильных потерь у многих инвесторов.

Новый регулятор FCA работает уже в условиях обновлённого законодательства, которое рассчитано в первую очередь на интересы инвесторов и финансовых структур Англии. 

Лицензию FСA приобрели следующие брокерские компании:

FOREX.com; Activ Trades; FIBO Group; ICM Brokers; Saxo Bank; FXCM; OANDA; GFT.

Все они занимают ведущие позиции в высшей лиге рейтинга брокеров и достигли высоких результатов на рынке финансовых услуг.

Рассмотрим ниже этапы процедуры получения FCA лицензии в Великобритании.

• Регистрация компании;

Первое, что необходимо сделать, – зарегистрировать компанию на территории Великобритании, на имя которой, собственно, и будет получена лицензия.

Для финансовой деятельности подходящей формой регистрации компании является LTD компания.

Требования к учреждению компании:

• для регистрации достаточно одного учредителя;
• нет требований к резидентности учредителя;
• для регистрации достаточно наличия одного директора; но на момент подачи и на протяжении всего периода рассмотрения документов регулятором директор должен присутствовать на территории Великобритании и об этом должны быть подтверждения;
• независимо от резидентности, директором может быть назначено только физическое лицо;
• нет необходимости нанимать секретаря;
• для получения лицензии обязательно (помимо директора), чтобы на постоянную работу был принят Compliance Officer – лицо, непосредственно взаимодействующее с регулятором по вопросам деятельности компании и её соответствия действующему законодательству в сфере финансовой деятельности, которое контролирует соблюдение компанией всех требований законодательства, соответствие всем его изменениям;
• размер уставного капитала компании будет зависеть от следующих факторов:

          € 125 000 – если компания будет заниматься брокерской деятельностью; в данном случае компания имеет право нести собственные риски; компании будет разрешено привлекать в деятельность деньги клиентов (как розничных, так и профессиональных) и контролировать данные средства;

    € 730 000 – если компания планирует торговать с помощью своей собственной книжки, влиять на рынок, проводить транзакции в отношении розничных клиентов, профессиональных клиентов, контрагентов и дает право привлекать и контролировать средства клиента, данная компания готова покупать и продавать ценные бумаги по выгодной цене.

Данный уставной капитал должен быть полностью внесен на счет компании (выплачен) на момент подачи документов для получения лицензии регулятору, и не может быть использован в деятельности компании.

• Наименование компании;

В названии или его составе не должно быть:

- уже существующих имён (либо похожих на них);

- слов, которые могут быть расценены как грубые, ругательные или наносящие вред общественному порядку в стране;

- имён, которые могут иметь отношение (либо содержать намёк) к органам власти, королевской семье;

- имён, которые указывают на те виды деятельности, для которых нужна лицензия (трастовая компания, страховая компания, банк и т.п.).

К тому же, наименование зарегистрированной Вами компании будет защищаться от появления предприятия с аналогичным названием.

Сроки регистрации компании: 3-4 дня.

• Открытие банковского счета компании.

Банковский счет может быть открыт в любой европейской юрисдикции, но рекомендуется для большой вероятности получения лицензии открыть счет в одном из банков Великобритании.

Личное присутствие директора в банках UK, как правило, является обязательным для открытия счета.

Подача пакета документов в Financial Conduct Authority (FCA).
и требования регулятора в отношении получения лицензии

Основными законодательными актами, регулирующими финансовую (в том числе, форекс) деятельность в Великобритании, являются:

1. Licensing Act (2003);
2. Financial Services Act (2012).

Подготовка пакета документов нашими специалистами для подачи на рассмотрение в Financial Conduct Authority займет 3-4 недели.

• Необходимо будет заполнить Основную форму регулятора для получения лицензии;
• Необходимо будет заполнить Дополнительную сложную форму;
• Необходимо будет заполнить опросник;
• Необходимо будет заполнить Форму А – Заявление, в котором указываются данные о директоре и Compliance Officer, для которых требуется утверждение регулятором;

В рамках данного предложения наши специалисты обязуются предоставить подготовить:

1. Документ, подтверждающий соблюдение компанией законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег;
2. Документ, подтверждающий соблюдение компанией мониторинговой программы;
3. Бизнес-план;
4. Организационную структуру компании;
5. Трех годовой отчет о движении денежных средств;
6. Документ о процессе внутренней оценки достаточного капитала компании.

Требования регулятора в отношении получения лицензии

Одним из решающих факторов в отношении получения финансовой лицензии является подтверждение опыта исполнительного директора компании перед регулятором: директор должен подтвердить перед регулятором свои навыки и опыт в данной деятельности, подтвердить свою квалификацию, также ему необходимо будет подтвердить перед регулятором своё полное понимание финансового рынка в пределах которого компания планирует работать.

Также директором может быть физическое лицо-гражданин любой страны, однако на момент подачи документов регулятору и их рассмотрения, директор обязательно должен находиться на территории Великобритании.

Также директор должен будет проживать на территории Великобритании на протяжении всего периода работы компании, т.к. регулятор периодически проверяет факт ведения бизнеса на территории Великобритании. И если окажется, что фактически бизнес ведется с другой юрисдикции, то компанию могут лишить лицензии.

Требование о наличии фактического офиса на территории Великобритании.

Также обязательным к выполнению требованием регулятора является наличие фактического офиса в Великобритании, можно - совершенно минимального по площади.

Достаточно, чтобы в нем могли нормально находиться и работать директор и

Также обязательно в офисе должны быть проведены интернет и телефонная связь в коде Великобритании.

Гарантии получения лицензии

Как таковые гарантии по получению лицензии отсутствуют, однако если все требования регулятора будут соблюдены, то возможность получения лицензии будет максимальной.

Также вероятность получения лицензии будет зависеть от прозрачности и надежности предоставленной регулятору информации.

• Сроки и стоимость получения лицензии;

Сроки получения лицензии. Согласно закону, срок получения лицензии с момента подачи пакета документов регулятору составляет 1 год, однако на практике данный период составляет более короткий срок (около 8 месяцев).

Что касается покупки White Label, то данная опция в Великобритании на данный момент недоступна, т.к. существуют серьезные проблемы с процедурой переоформления компании.  

Обратившись в компанию Law&Trust International за сопровождением получения FСA лицензии в Великобритании, Вы сэкономите время и получите качественный результат в максимально короткие сроки. Мы будем рады помочь Вам !