финансовая лицензия гонконг mso

Любое лицо, предоставляющее услуги денежного характера, должно иметь лицензию, выданную Уполномоченным Департамента таможенных пошлин и акцизов (CCE) в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, глава 615 Свода законов Гонконга (AMLO). 

Услуга денежного характера означает услугу обмена денег или услугу денежных переводов. Предоставлять услуги денежного характера в Гонконге без лицензии является преступлением. 

Услуга обмена денег означает услугу обмена валют, которая рассматривается в Гонконге как бизнес-деятельность, но не включает в себя услуги, являющиеся второстепенными для основного рода бизнес-деятельности.

Услуга денежных переводов означает услугу, которая функционирует в Гонконге как бизнес и описана в одном или нескольких из следующих пунктов: 

(а) отправка или организация отправки денег за пределы Гонконга. 

(b) получение или организация получения денег из территорий за пределами 
 Гонконга. 

(с) организация получения денег на территории за пределами Гонконга.

Осуществлять деятельность по предоставлению денежных услуг можно только после получения лицензии Департамента таможенных пошлин и акцизов. Как правило, срок действия лицензии оператора денежных средств (MSO) составляет 2 года. Следовательно, лицензиат должен подать заявку на продление лицензии до истечения срока ее действия, чтобы продолжить деятельность по предоставлению услуг денежного характера.

Подавать заявку на  MSO-лицензию могут гонконгские компании с ограниченной ответственностью, гонконгские компании с неограниченной ответственностью или иностранные компании.

После подачи всех необходимых документов Уполномоченный Департамента таможни и акцизов (CCE) требует оплаты сбора за подачу заявки (как за саму заявку, так и для каждого партнера/директора/конечного бенефициарного владельца).

После оплаты сбора Уполномоченный проводит собеседование с заявителем и выдаёт заявителю форму для внесения в нее дополнительной информации. Заявитель (или любой партнер/директор/конечный владелец) не должен иметь судимость за совершение финансового или уголовного преступления или являться не восстановленным в правах банкротом; также Уполномоченный Департамента должен одобрить выбор помещения для ведения бизнеса.

Заявители должны предоставить 4 основных типа подтверждающих документов на момент подачи заявки:

  1. Подтверждающие документы о данных по заявителю, такие как свидетельство о регистрации бизнеса и учредительный договор;
  2. Подтверждающие документы о каждом помещении, такие как договор аренды и планировка помещения;
  3. Подтверждающие документы, относящиеся к конкретному партнеру, директору или владельцам бизнеса, по которому подаётся заявка, а именно – формы декларации о подходящем и соответствующем требованиям лице (Fit and Proper Person Declaration Forms); а также
  4. Разрешительное письмо, подписанное всеми партнерами или советом директоров, которое санкционирует подачу заявки.

В дополнение к четырем основным типам подтверждающих документов заявителя могут попросить предоставить другие подтверждающие документы, не указанные в форме заявки, такие, например, как бизнес-план.

Уполномоченный Департамента проводит  аудит по физическим лицам и компании, а также осуществляет выезд на территорию компании. На конечном этапе Уполномоченный сообщает заявителю о результате по почте.

После получения финансовой лицензии MSO Уполномоченный попросит лицензиата назначить сотрудника по соблюдению требований (Compliance Officer) и сотрудника по борьбе с отмыванием денег (Money Laundering Reporting Officer).

Кроме того, лицензиат должен своевременно представлять отчет о сделках и отчет о подозрительных клиентах/транзакциях.

Law and Trust имеет опыт подачи заявок на получение MSO-лицензии

Мы можем предоставить помощь в следующем:

  • Проведение оценки уровня приемлемости для заявителей.
  • Создание для этого гонконгской компании.
  • Подготовка всех необходимых документов для подачи заявки на лицензию.
  • Сотрудничество с представителями Департамента таможни и акциза.
  • Организация и подготовка к собеседованию с Департаментом таможни и акциза (заявитель должен присутствовать на собеседовании).
  • Обсуждение условий лицензирования до момента подачи заявления или выдачи лицензии.
uptocall_male.jpg