Самыми популярными юрисдикциями для того, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют, по состоянию на середину 2018 года, являются:
- Япония (по совместительству является самой “дорогой” юрисидикцией для открытия криптобирж. Продолжительное время именно японские крипто-биржи являлись неоспоримым лидером по объемам ежедневных торгов);
- Эстония;
- США (сама лицензия на работу с криптовалютой несколько отличается и зависит от типа деятельности будущей фирмы);
- Гонконг;
- Сингапур;
- Великобритания.
В скором времени, этот список пополнится Мальтой, которая активно ведет разработку законодательства, которое будет направлено на урегулирование fin-tech деятельности в государстве. Законопроектами уже готовится новая, специальная лицензия на работу с криптовалютой. Крупнейшие биржи (такие как Binance) уже объявили о том, что будут переводить свою деятельность в эту юрисдикцию.
В сокращенной форме, процесс лицензирования криптовалютной биржи включает в себя:
- регистрацию компании в выбранной юрисдикции. Стоит отметить, что, как правило, структура крупных бирж включает несколько компаний с разделением функций. Делается это для оптимизации налогообложения и диверсификации рисков;
- открытие счетов для нужд ведения бизнеса;
- найм специализированных сотрудников, список которых разнится в зависимости от выбранного государства (как правило, необходимо назначить AML-officer(-а) [специалист, который отвечает за реализацию политики противодействия отмыванию денежных средств], Compliance-officer(-a) [специалист, который будет отвечать за соблюдение ряда других обязательных требований законодательства];
- подготовку необходимого технического оснащения и программного обеспечения;
- сбор и подготовку требуемых документов для ведения деятельности.
