Лицензирование деятельности криптовалютной биржи в Японии

Получение лицензии на обмен криптовалют в ЯпонииЯпонское законодательство в сфере платежных услуг претерпело значительных изменений начиная с апреля 2017 года, когда вступили в законную силу изменения финансового законодательства страны. Впервые был урегулирован вопрос обмена криптовалют на традиционные средства платежа. Лица, желающие предоставлять такие услуги, обязаны получить лицензию на обмен криптовалют в Японии.

Рассмотрим поподробнее требования, которые ставит японский регулятор перед потенциальными соискателями лицензии на обмен криптовалют в Японии.

Какие требования действуют в отношении компании?

  1. Организационно-правовая форма. В контексте данного пункта следует рассмотреть две ситуации.
    • Компанию желает зарегистрировать резидент Японии. В данном случае следует регистрировать компанию с организационно-правовой формой акционерного общества. Необходимо обязательное наличие офиса в Японии.
    • Компанию желает зарегистрировать нерезидент Японии. В данном случае необходимо будет зарегистрировать филиал иностранной компании. Также необходимо обязательное наличие офиса в Японии.
  2. Уставной капитал. Минимальный размер уставного капитала составляет 10 млн. японских иен, что примерно равняется 90 тыс. долларов США.
  3. Персонал. Обязательное наличие в штате лиц, которые будут отвечать за финансовую составляющую деятельности компании. Также персонал должен включать в себя как минимум одного директора-резидента Японии. Помимо этого, компании необходимо будет регулярно пользоваться услугами лица, предоставляющего профессиональные услуги в сфере проверки деятельности компании на соответствие японскому законодательству (compliance-manager).

Лицензия на обмен криптовалют в Японии  - необходимые документы

Японское законодательство требует подготовить существенный пакет документов для получения лицензии под обмен криптовалют в Японии. В частности, регулятору следует предоставить:

  1. Письмо-гарантию о том, что у соискателя лицензии нет оснований для отказа в рассмотрении заявления на получение крипто-лицензии;
  2. Свидетельство о регистрации компании;
  3. Учредительные документы компании;
  4. Список акционеров компании;
  5. Документы, описывающие структуру компании;
  6. Балансовую ведомость компании (если таковая имеется);
  7. Прогноз прибыли и убытков на первые три года с момента основании компании;
  8. Внутренние правила компании, которые будут регулировать деятельность в сфере обмена криптовалют (как правило, они будут включать порядка 20 внутренних инструкций и положений);
  9. Прогноз прибыли и убытков на первые три года с момента основания компании;
  10. Типовые формы договоров, которые будут заключаться для ведения деятельности в сфере обмена криптовалют;
  11. Резюме директора;
  12. Документ, который подтверждает тот факт, что над директорами не установлена опека и что отсутствует процесс банкротства, который бы вёлся в отношении директора;
  13. Свидетельство о статусе резидента директора;
  14. Резюме лиц, ответственных за ведение деятельности в сфере обмена криптовалют (начальников / ответственных лиц соответствующих департаментов);
  15. Описание криптовалют, с которыми будет иметь дело компания в течение своей деятельности;
  16. Прочее.

Сколько времени уходит на получение лицензии под обмен криптовалют?

Около 3 - 4 месяцев занимает процесс подачи документов японскому регулятору. Он включает в себя сбор и получение необходимой документации, переговоры с регулятором и саму процедуру подачи документов. Ответа же следует дожидаться в течение еще 1 - 2 месяцев.

Каких требований следует придерживаться в повседневной деятельности компании?

Вышеизложенные пункты касались непосредственно лицензирования криптовалютной биржи в Японии. Однако лица, которые предоставляют таковые услуги должны придерживаться также дополнительных требований, а именно:

  1. Разделение активов компании и активов клиентов;
  2. Проведение ежегодного аудита;
  3. Внедрение процедуры идентификации клиентов;
  4. Соблюдение законодательных требований по защите персональных данных клиентов.

С нашей компанией процесс лицензирования деятельности криптовалютной биржи в Японии пройдет с минимальными затратами и в разумные сроки.

uptocall_male.jpg