финансовая лицензия в ЧехииДля начала работы в качестве платежного учреждения необходимо получить лицензию от Чешского Национального Банка, так как в Чехии Чешский Национальный Банк является официальным органом и выдает лицензии на все виды финансовой деятельности.

Лицензии выдаются на неопределенный срок. Они содержат перечень видов деятельности, которые разрешено производить и, в некоторых случаях, условий, которым должно отвечать учреждение перед началом конкретной разрешенной деятельности.

Для того чтобы получить финансовую лицензию необходимо подать заявление на получение разрешения для работы с финансовыми услугами.

К заявлению необходимо приложить следующую информацию:

1) Базовая информация о заявителе:

  • сертификат;
  • документ об источнике первоначального капитала и любых других финансовых ресурсов, а также о том, каким образом уставный капитал был оплачен;
  • финансовую отчетность.

2) Описание деятельности платежного учреждения:

  • бизнес план;
  • описание системы управления;
  • описание способа защиты средств, для проведения платежных транзакций;
  • описание способа выполнения услуг индивидуальной оплаты;
  • информация о персонале, описание организационных и технических мероприятий для отдельных видов деятельности, описание информационной системы, системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности, а также, описание контроля;
  • описание объекта, объема и способа выполнения других бизнес операций.

3) Информация о руководителях высшего звена:

  • заполненная анкета №2 на каждого управляющего;
  • подробная информация о профессиональном опыте и информации об образовании каждого руководителя;
  • свидетельство о профпригодности.

Дополнительно могут быть запрошены и другие документы.

Платежное учреждение должно настроить систему управления так, чтобы она охватывала все виды деятельности. Система управления платежным учреждением всегда должна включать в себя систему внутренних правил и процедур по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Орган управления должен утвердить и регулярно оценивать бизнес-стратегии, организационные мероприятия, стратегии управления рисками, капиталом и достаточность капитала, стратегии развития системы, принципы системы внутреннего контроля и принципы безопасности, включая принципы безопасности для информационной системы.

Орган управления должен утвердить новые продукты, действия и системы, которые имеют ключевое значение для платежного учреждения и системы лимитов оплаты, которое  учреждение будет использовать для управления рисками.

Уставной капитал должен быть достаточным для покрытия рисков.

Первоначальный уставной капитал состоит из оплаченного уставного капитала эмитента:

- минус приобретенные собственные акции, включая элементы, вытекающие из сделок с собственными акциями, в частности форвардными контрактами и опционами;

- плюс резервные фонды и нераспределенная прибыль, которая должна быть суммой пунктов a-d с вычетом пункта e:

  • a. обязательные резервные средства и средства для учета риска;
  • b. другие средства, созданные из распределения прибыли, которые могут быть использованы только для покрытия убытков, записанные в финансовой отчетности платежного учреждения;
  • c. нераспределенная прибыль по сравнению с предыдущими периодами, записанная в финансовой отчетности платежного учреждения, которая проверяется аудитором и утверждается ее высшим органом;
  • d. прибыль после уплаты налогов за отчетный период;
  • e. накопленные убытки, включая убытки за предыдущий отчетный период.

Для расчета капитала используются формулы, фиксированной суммы нет.

Платежное учреждение, которое начало свою деятельность в течение текущего отчетного периода должно определить требования к капиталу, как 10% от суммы накладных расходов, которые запланированы на текущий отчетный период, скорректированный в соответствии с требованиями Чешского Национального Банка.

Учреждение должно идентифицировать и управлять рисками, связанными с новыми продуктами, деятельностью и систем, а также должно обеспечивать всё возможное для предотвращения рисков. 

Получение финансовой лицензии в Чехии -  задача не из простых, так как требует опыта и знаний. С нашей помощью получение финансовой лицензии в Чехии потребует минимальных затрат финансов и времени. Получение лицензий в разных странах мира - одно из главных направлений нашей работы.  

Для получения более детальной информации - связывайтесь с нашими юристами, в общем разделе "Контакты". С компанией Law&Trust International вы не только сможете быстро и без проволочек получить финансовую лицензию в Чехии но и получить интересующую вас информацию в данном направлении в полном объеме.

uptocall_female.jpg